科摩罗穆察姆杜，2026年10月16日——全球加密货币交易所MEXC发布《AI交易报告》，基于对3,708名加密交易者的问卷调研，聚焦三个核心问题：用户如何使用AI、愿意向AI下放多大交易权限，以及他们期待平台提供哪些保护机制。区块链安全公司Hacken为本报告撰写了技术章节，从安全视角分析AI代理交易的潜在风险及应对控制框架。
报告要点包括：
- 84.8%的受访加密用户在过去半年中曾使用AI进行研究或交易。其中，58.3%认为AI提升了市场研究质量，46%认为有助于改善交易执行，但仍有54%在执行环节尚未感受到改善。
- 对AI交易代理（AI agents）的兴趣已相当可观：约半数受访者对AI代理抱有兴趣，但尚未实际尝试。
- 在AI用户中，65.9%至少在部分情境下会根据AI建议下单或调仓，但仅有20%尝试过“无需逐笔人工确认、由AI自动执行交易”的模式。
- 54%的用户愿意让AI动用部分资金交易，但上限普遍设在账户资产的20%以内；仅6.5%愿意授权AI调用超过一半资产。
- 在有过自动执行经验的用户中，约半数担心自己无法及时发现并制止AI交易中的异常情况。
- 在仅提供通知、暂停和撤销授权等基础功能的情景下，55%的受访者愿意开启自动交易；当叠加资金、持仓、杠杆和亏损上限等多重硬性限制后，意愿提升至71.8%。
- 95.5%的受访者支持至少一项强制性保护措施，即便多数人同时希望保留对自身风险参数的自主设置权。
使用状况：AI更偏向“研究工具”而非“执行引擎”
调研显示，过去六个月内，84.8%的受访者至少使用过一次AI来分析或交易数字资产，其中53.1%每周使用一次或以上。AI使用率在年轻群体中更为突出：18–34岁人群中，88.5%使用过AI，而45岁及以上人群仅为69.9%。
在尚未使用AI的群体中，“起步门槛高、上手难度大”比“对AI不信任”更常被提及。具体而言，46.7%表示主要障碍在于工具复杂、学习成本高，而32.7%将不信任AI视为首要原因。
从使用场景看，AI目前最大的价值仍集中在“交易前的准备环节”。在AI用户中：
- 54.3%经常使用AI进行新闻与资讯摘要，便于快速掌握市场动态；
- 48.6%用于市场分析，如趋势判断、情绪分析和板块轮动研判；
- 38%用AI辅助发掘潜在交易机会；
- 仅有7.6%将“由AI直接执行交易”列为高频任务之一。
追溯最近一次“AI参与的交易”，68.9%的受访者表示AI的主要贡献集中在下单前的准备阶段，仅22.7%认为AI在交易执行过程中发挥了主要作用。
评价差异：研究“口碑”明显优于执行
总体而言，用户对AI在研究环节的评价明显好于在执行环节的表现：
- 58.3%认为AI让自己的市场研究“变得更好”；
- 仅46%认为交易执行因此改善；
- 30.9%感觉执行“没有明显变化”；
- 还有23.1%直言执行效果“反而变差”。
报告特别指出，这些反馈仅反映用户主观体验，并非经第三方独立检验的实际收益或风控表现。
即便如此，AI建议仍然对交易行为产生了实质影响。在AI用户中，65.9%表示至少在部分时间会根据AI推荐来下单或调整仓位，这意味着AI已在不同程度上介入大多数用户的决策过程。
风险边界：资金与权限上限显著提升自动化接受度
调研设计了多种情景来测试“风控强度”对自动化意愿的影响：
在仅提供“异常通知、暂停执行和随时撤销授权”三项基础能力的假设场景下，有55%的受访者表示愿意开放自动交易；当进一步叠加对“可用资金规模、可交易资产范围、单笔和总持仓、杠杆倍数及最大亏损”的多重上限，并约定在触及亏损阈值时自动停机后，接受度显著提升至71.8%，相当于增加了16.8个百分点。
然而，愿意尝试自动交易并不意味着将“大部分资金”交给AI。另一组情景中，在禁止资金划转和提币且用户可随时停止交易的前提下：
- 54%的受访者只愿授权AI使用不超过20%的账户资产；
- 仅有6.5%愿意让AI调动超过一半资金。
Hacken：单纯限提并不能阻挡损失
由Hacken撰写的安全章节强调，单靠“禁止提币或划转”并不足以防止损失。即便AI代理无法将资金转出账户，只要拥有交易权限，仍可能在被操纵或误判时：
- 以明显高于公允价值的价格大量扫入某一资产；
- 在波动性极高的标的上大幅加杠杆；
- 频繁高成本交易，侵蚀整体资金。
Hacken提出，应在AI代理之外，由平台设立一套独立于模型的“硬约束”体系，包括：
- 针对单笔订单、总仓位、单一资产敞口及杠杆水平的刚性上限；
- 账户层面的总损失阈值，触发即自动停机；
- 严格的权限分级与最小权限原则；
- 在AI执行前进行安全测试与模拟，确保违规指令在成交前即被拦截。
监管偏好：用户希望可选安全设置与行业“硬标准”并存
在“由谁来设置保护阈值”的问题上，46.2%的受访者倾向由交易平台提供一套安全工具和参数，让用户视自身情况选择启用；这一比例约为支持“由平台统一设定最低强制标准”（25.7%）的1.8倍。
但“偏好自选”并不等同于“拒绝行业标准”。在偏好可选安全设置且回答了相关问题的受访者中，有97.8%仍支持至少一项强制性安全措施。
在3,464份有效样本中，“在首次使用AI交易前进行风险评估或知识测试”获得最高支持率，达55.3%；其次是“由独立第三方对AI交易系统进行审计”以及“对可投入资金和可承受亏损设置不可关闭的硬性上限”，两项各获38.8%支持。
MEXC：AI融入交易不等于用户放弃控制权
“随着AI更深地嵌入交易流程，我们看到的不是用户对控制权的让渡，而是对边界的更强烈诉求。”MEXC首席执行官Vugar Usi Zade表示，“对交易者而言，这意味着：
- 有清晰透明的风险与资金上限；
- 在关键时刻仍能及时介入、叫停或调整；
- 在自动化启动前，能够信赖平台已完成必要的安全审查和压力测试。”
完整版《AI交易报告》及Hacken安全专题分析，可在此处查看。
关于MEXC
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