في توجه مقلق يهدد بتقويض ثقة الجمهور في الأصول الرقمية، استغل مجرمو الانترنت منصات العملات المشفرة لسرقة مبلغ قياسي بلغ ٩.٣ مليار دولار في ٢٠٢٤، وفقاً لتقرير الجريمة على الإنترنت السنوي لمكتب التحقيقات الفيدرالي.
هذا يمثل زيادة مذهلة بنسبة ٦٦٪ في خسائر الاحتيال المرتبطة بالعملة المشفرة على أساس سنوي، متجاوزة بكثير ارتفاع ٣٣٪ في إجمالي خسائر الجرائم السيبرانية، التي وصلت إلى ١٦.٦ مليار دولار. يأتي هذا الارتفاع وسط اعتماد متزايد للعملات الرقمية في الأسواق الرئيسية، حيث يقدر أن ٤٦ مليون أمريكي يمتلكون الآن أصولًا رقمية - صعودًا من ٢٧ مليون في ٢٠٢٢.
زادت الخسائر بشكل كبير بسبب أساليب "التسمين للذبح" المتزايدة التعقيد، وتكتيكات التلاعب المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، واستغلال المجرمين الماهرين للثغرات التكنولوجية وسيكولوجية الإنسان.
مع انتقال العملات المشفرة أكثر إلى النظام المالي السائد، قام المجرمون بتطوير أساليبهم لاستهداف كل من المستخدمين الجدد والمستثمرين ذوي الخبرة.
تطور الاحتيالات بالعملات المشفرة: نظرة تاريخية
تطورت احتيالات العملات المشفرة بشكل كبير منذ الأيام الأولى للبيتكوين. ما بدأ كمحاولات تصيد بسيطة وعروض نقدية أولية زائفة (ICOs) في سوق الثيران ٢٠١٧-٢٠١٨ تحول إلى نظام بيئي معقد من الاحتيال.
يمثل المشهد الحالي الجيل الثالث من احتيالات التشفير، الذي يتسم بهندسة اجتماعية طويلة الأمد، وهيكليات تقنية متقدمة، وتقنيات غسيل الأموال عبر السلاسل المتقاطعة.
في ٢٠٢٠-٢٠٢١، بلغت الخسائر حوالي ٣.٢ مليار دولار، معظمها من خلال احتيالات الرومانسية وتبادل الزائف. بحلول ٢٠٢٢-٢٠٢٣، قفز هذا الرقم إلى ٥.٦ مليار دولار حيث قام المحتالون بتضمين الأدوات الذكية وأدوات أخرى قائمة على الذكاء الاصطناعي. الـ ٩.٣ مليار دولار الحالية لا تمثل فقط زيادة في الحجم ولكن أيضًا تقدمًا مقلقًا في التكتيكات.
انهيار الاحتيال: كيف اختفى ٥.٨ مليار دولار عبر استثمارات زائفة
هيمنت الاحتيالات في الاستثمار على مشهد احتيالات العملات المشفرة، حيث تمثل ٥.٨ مليار دولار من الخسائر - ٦٢٪ من جميع السرقات المرتبطة بالعملات المشفرة. وحددت مكتب التحقيقات الفيدرالي أن "التسمين للذبح" (مصطلح مشتق من العبارة الصينية "shā zhū pán"، التي تعني تسمين الخنزير قبل الذبح) هو أسلوب رئيسي. في هذه الأنشطة الاحتيالية، يستثمر المجرمون أسابيع أو أشهر في بناء علاقات زائفة لجذب الضحايا إلى منصات استثمار احتيالية. وغالبًا ما تتضمن هذه العمليات:
-
تطبيقات تداول زائفة مصممة بدقة لتقليد خدمات مشروعة مثل Coinbase، Binance، أو Kraken، مكملة بسجلات معاملات مزيفة وخدمات العملاء المزعومة.
-
شخصيات زائفة تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي على مواقع المواعدة أو منصات التواصل الاجتماعي لبناء علاقات ثقة. غالبًا ما تدعي هذه الشخصيات أنها مستثمرون ناجحون أو مستشارون ماليون يعيشون في الخارج.
-
التلاعب بالعملات الثابتة، حيث تستخدم Tether (USDT) وDAI في ٧٨٪ من الحالات بسبب سيولتها وانخفاض تقلب الأسعار. غالبًا ما يشجع الضحايا على تحويل العملة الورقية إلى العملات الثابتة كنقاط دخول "أكثر أمانًا".
-
تقارير أرباح مزيفة تظهر عوائد مذهلة، تبدأ غالبًا بانسحابات "اختبار" صغيرة يمكن للضحايا الوصول إليها بالفعل لبناء الثقة.
عملية سيئة السمعة، تم تفكيكها في الربع الثالث من عام ٢٠٢٤، استخدمت مقاطع فيديو مزيفة تكنولوجيًا لشخصيات مشهورة للترويج لبرنامج تداول زائف يدعي استخدام مبادئ الحوسبة الكمومية للتنبؤ بحركة الأسواق. اختلس هذا البرنامج وحده حوالي ١٢٠ مليون دولار من المتقاعدين عبر شمال أميركا وأوروبا قبل أن تتدخل السلطات. المحتوى: مراقبة للمُصدِّرين، فرض غرامات على التأخير في الإبلاغ عن الاحتيال واشتراط تعزيز التحقق للعمليات الكبيرة.
- التعاون الدولي: أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) تحديثًا للإرشادات التي تستهدف بشكل خاص رقابة العملات الثابتة، وأوصت بأن تقوم الدول الأعضاء بتنفيذ متطلبات "قواعد السفر" لجميع تحويلات العملات الثابتة.
يجادل النقاد بأن مثل هذه الإجراءات تتعارض مع مبدأ اللامركزية في العملات المشفرة. وقال برناف أريا، المدير التقني لشركة Chainalysis: "الإجابة ليست في المراقبة؛ بل في التعليم"، موضحًا أن 89٪ من ضحايا عمليات الاحتيال لم يكن لديهم خبرة سابقة في العملات المشفرة. "يجب أن توازن الأطر التنظيمية بين الحماية والابتكار."
دعوة للوعي الجماعي
يرسم تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي صورة محبطة: تتطور حيل العملات المشفرة بسرعة تفوق التدابير الدفاعية، مستغلة حداثة التكنولوجيا وثقة البشر الأساسية. تقف الصناعة عند مفترق طرق، حيث يتعرض اعتمادها في المستقبل للتهديد بسبب الاعتقاد العام المتزايد بالمخاطر.
بينما تُعتبر الأدوات مثل فحوصات المحافظ، التواصل مع الضحايا، ومراقبة البلوكشين واعدة، فإن التحدي الأكبر في النظام البيئي يبقى في سد فجوة المعرفة لملايين المستخدمين الجدد للعملات المشفرة. ومع توسع عملية "Level Up" عالميًا في عام 2025، سيعتمد نجاحها على تعاون غير مسبوق بين البورصات المتنافسة، مطوري البلوكشين، والهيئات التنظيمية.
"ليس هذا مجرد مشكلة لإنفاذ القانون أو مشكلة للصناعة—بل هو مسؤولية مشتركة"، قال مدير مكتب التحقيقات الفيدرالي كريستوفر راي. "نفس التكنولوجيا التي تمكن هذه الجرائم يمكن أن تكون أقوى أدواتنا في إيقافها، ولكن فقط إذا عملنا معًا."
بالنسبة للمستخدمين العاديين، الرسالة واضحة: الشك المفرط تجاه العروض ذات العوائد المرتفعة، التحقق الدقيق من منصات الاستثمار، وزيادة الوعي بتكتيكات الهندسة الاجتماعية تظل أقوى وسائل الدفاع في مشهد تهديد يتزايد تعقيده.