جيه بي مورغان تشيس تم ذكره كمدعى عليه في دعوى قضائية مرتبطة بمخطط احتيال مزعوم في العملات المشفرة بقيمة 328 مليون دولار، حيث يدّعي أحد الضحايا أن البنك فشل في كشف وإيقاف الأنشطة المشبوهة التي نفذها أحد عملائه. out by one of its customers. الشكوى، التي قُدمت هذا الأسبوع أمام محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو، تتهم أكبر بنك في الولايات المتحدة بالسماح لشركة تُدعى Goliath Ventures باستخدام خدماته المصرفية بينما كانت تُدير – حسب الادعاء – برنامج استثمار احتيالي مرتبط بأحواض السيولة في التمويل اللامركزي (DeFi).
وقد وجّه المدّعون الفيدراليون مؤخراً اتهامات إلى الرئيس التنفيذي للشركة، كريستوفر ألكسندر ديلغادو، بارتكاب احتيال عبر الإنترنت وتبييض أموال.
ديلغادو، المقيم في ولاية فلوريدا، أُلقي القبض عليه الشهر الماضي على صلة بالقضية.
مخطط حوض السيولة المزعوم
بحسب المحققين، روّج ديلغادو لفرص استثمارية وعدت بعوائد شهرية مرتفعة على نحو غير مألوف، بزعم أن أموال العملاء ستُستخدم في أحواض سيولة للعملات المشفرة، وهي أحواض آلية من الأصول الرقمية تُستخدم عادة في منصات تداول DeFi لتسهيل مبادلة الرموز وتحقيق العائد.
إلا أن وزارة العدل الأميركية تزعم أن معظم أموال المستثمرين لم تُودع فعلياً في أحواض السيولة كما رُوِّج لها.
وبدلاً من ذلك، يدّعي الادعاء أن الأموال حُوِّلت للإنفاق الشخصي، بما يشمل السفر الفاخر، وشراء العقارات، ومصاريف الترفيه، بينما استُخدم جزء من الأموال لدفع عوائد لمستثمرين سابقين بهدف إبقاء العملية مستمرة.
وتقول السلطات إن المخطط جمع في النهاية مئات الملايين من الدولارات من المستثمرين.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
اتهام البنك بالفشل في التدخل
أحد المستثمرين الذين خسروا أموالاً في المخطط المزعوم يسعى الآن للحصول على تعويضات من جيه بي مورغان، مجادلاً بأن على البنك أن يكون قد رصد إشارات الإنذار المرتبطة بأنشطة شركة Goliath Ventures.
وتدّعي الدعوى أن الشركة، بما أنها كانت تصف نفسها علناً بأنها تُشغّل أحواض سيولة للعملات المشفرة، كان ينبغي على جيه بي مورغان التحقق مما إذا كان نشاطها مسجلاً بالشكل الصحيح لدى هيئات الرقابة المالية مثل لجنة تداول عقود السلع الآجلة.
كما تزعم الشكوى أن البنك أخفق في إجراء العناية الواجبة الكافية وفقاً لإجراءات «اعرف عميلك» (KYC) القياسية قبل الاستمرار في فتح حسابات الشركة.
جيه بي مورغان يرفض التعليق على الدعوى
وتشير أوراق الدعوى أيضاً إلى تصريحات علنية للرئيس التنفيذي لجيه بي مورغان، جيمي ديمون، الذي دأب على انتقاد أسواق العملات المشفرة ووصف سابقاً عملة بيتكوين بأنها تشبه مخطط بونزي لامركزي.
وتضيف القضية إلى قائمة متزايدة من النزاعات القانونية التي تدرس ما إذا كان ينبغي على المؤسسات المالية تحمل المسؤولية عندما تمرر مخططات استثمار احتيالية في العملات المشفرة أموالها عبر القنوات المصرفية التقليدية.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows