Stablecoins könnten das Nebenprodukt der globalen Krypto-Philosophie im Vergleich zu Bitcoin und Ethereum sein. Aber im Moment sind sie das Blut des Kryptomarkts. USDT und USDC werden zu Standardoptionen für schnelle Wertübertragungen rund um den Globus. Doch die faszinierende Ecke des Kryptomarkts, die sich 'Stablecoins' nennt, beschränkt sich nicht auf diese beiden Giganten. Andere Stablecoins entstehen weiterhin. Lassen Sie uns über einige von ihnen sprechen, neu und offensichtlich unterschätzt.
Stablecoins fungieren als entscheidende Brücke zwischen volatilen digitalen Vermögenswerten und traditionellen Fiat-Währungen. Stablecoins bieten die Stabilität von Fiat-Währungen mit der transaktionalen Effizienz und Flexibilität von Kryptowährungen und sind sowohl für Einzelanwender als auch Institutionen unverzichtbar.
Im Jahr 2024 hat der Stablecoin-Markt seine Bedeutung innerhalb des breiteren Kryptowährungsökosystems weiter behauptet.
Wenn Sie eine beeindruckende Zahl wollen, hier ist eine für Sie. Der Stablecoin-Markt hält nun eine kombinierte Marktkapitalisierung von über erstaunlichen 150 Milliarden US-Dollar. Dies spiegelt ihre weit verbreitete Akzeptanz und ihren Nutzen bei Finanztransaktionen, Überweisungen und dezentralen Finanzen (DeFi) wider.
Tether (USDT) und USD Coin (USDC) bleiben die dominierenden Kräfte, mit etwa 113 Milliarden US-Dollar bzw. 33 Milliarden US-Dollar Marktkapitalisierung. Diese beiden Riesen machen den Großteil des Handelsvolumens mit Stablecoins aus und dienen als primäre Notierungsaktiva auf den großen Kryptowährungsbörsen.
USDT wird weiterhin aufgrund seiner Liquidität und weit verbreiteten Akzeptanz auf verschiedenen Blockchain-Plattformen bevorzugt. Tron wird nun als der schnellste Weg angesehen, um Transaktionen mit minimalen Gebühren durchzuführen, doch viele USDT-Nutzer bleiben der Ethereum-Blockchain treu.
USDC wird häufig aufgrund seiner regulatorischen Konformität und Transparenz im Reserve-Management gewählt. Wenn Sie möchten, dass Ihre Transaktionen in der anspruchsvollsten Umgebung völlig legal sind, könnte USDC die bessere Wahl für Sie sein.
Zusammen werden sie in einer Vielzahl von Anwendungen genutzt, von der Absicherung gegen Marktvolatilität über die Ermöglichung von grenzüberschreitenden Zahlungen bis hin zur Bereitstellung von Liquidität in DeFi-Plattformen. Trotz ihrer Dominanz taucht eine neue Welle weniger bekannter Stablecoins auf, die einzigartige Merkmale und Vorteile bieten, die sich an Nischenmärkte und spezifische Anwendungsfälle richten.
Diese aufstrebenden Stablecoins bieten Alternativen, die nicht nur durch ihre Sicherheiten diversifiziert sind, sondern auch durch die technologischen Innovationen, die sie mitbringen. Hier erkunden wir die fünf meist unterschätzten Stablecoins im Jahr 2024, die es wert sind, für Transaktionen und Risikomanagement in Betracht gezogen zu werden. Diese Stablecoins, die nicht so populär sind wie USDT oder USDC, bieten deutliche Vorteile in Bezug auf Sicherheit, Transparenz und das Potenzial zur Ertragsgenerierung. Nach Marktkapitalisierung gerankt, bietet jeder dieser Stablecoins ein einzigartiges Angebot, sei es durch den innovativen Einsatz von Technologie, regulatorische Zusicherungen oder eine Mischung aus Vermögenswerten, die ihren Wert decken.
Edelcoin (EDLC)
Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 6,21 Milliarden US-Dollar steht Edelcoin als der wertvollste unter den weniger bekannten Stablecoins heraus.
Und dafür gibt es einen Grund.
Im Gegensatz zu vielen Stablecoins, die durch Fiat-Währungen gedeckt sind, ist Edelcoin an einen Korb aus Edelmetallen wie Gold, Silber und Platin gekoppelt. Diese Diversifikation bietet eine zusätzliche Sicherheitsschicht und Stabilität, besonders reizvoll in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit. Ebenso garantiert es ein enormes Interesse an Edelcoin von einer Reihe von Menschen, die wollen, dass ihre Krypto so weit wie möglich von Fiat-Geld entfernt ist. Indem Sie etwas Edelcoin besitzen, erweisen Sie, wie sie sagen, dem Reichtum, den der Planet uns gibt, der Menschheit Respekt.
Edelcoin operiert auf einer benutzerdefinierten Blockchain, die Proof-of-Reserve-Technologie zur Verifizierung ihrer Sicherheiten in Echtzeit verwendet und so Transparenz und Vertrauen unter den Nutzern sicherstellt. Der Herausgeber von Edelcoin, Precious Digital AG, hat sich mit führenden Bullion-Händlern zusammengeschlossen, um seine Metallreserven sicher zu verwalten. Diese Stablecoin ist besonders bei Investoren beliebt, die sich gegen Inflation absichern möchten und zugleich die Vorteile der Liquidität von digitalen Währungen beibehalten wollen.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe ist ein völlig anderes Tier. Es versucht nicht umweltfreundlich zu sein, sondern spricht diejenigen an, die an die große Macht der Mathematik glauben.
Wie das?
Nun, diese auf Ethereum-basierte Stablecoin hat einen interessanten Weg eingeschlagen.
Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 2,92 Milliarden US-Dollar wurde Ethena USDe entwickelt, um durch eine innovative Mischung aus algorithmischen und besicherten Mechanismen einen stabilen Wert aufrechtzuerhalten. Es verwendet eine Kombination aus Krypto-Assets und dezentralen Algorithmen, um sein Angebot dynamisch an die Marktbedingungen anzupassen und dabei einen 1:1-Peg mit dem US-Dollar anzustreben.
Tatsächlich entspricht es also einem USD, genau wie Tethers USDT immer danach strebt, es aber auf seine eigene Art macht.
Das Hybridmodell von USDe bietet eine dezentrale Alternative zu vollständig Fiat-gesicherten Stablecoins, die die Abhängigkeit von zentralen Einheiten reduziert.
Der Herausgeber, Ethena Labs, war proaktiv bei der Sicherstellung der regulatorischen Einhaltung und fördert zugleich eine Open-Source-Entwicklungsgemeinschaft. Dies hat zu einer erhöhten Nutzung in dezentralen Finanzökosystemen (DeFi) geführt, in denen Nutzer USDe für Yield Farming, Kredite und Darlehen nutzen.
Pax Dollar (USDP)
Herausgegeben von der Paxos Trust Company, hat der Pax Dollar (USDP) eine Marktkapitalisierung von annähernd 1 Milliarde US-Dollar.
USDP ist ein Fiat-besicherter Stablecoin, der vollständig durch US-Dollar-Reserven gedeckt ist, die auf FDIC-versicherten Banken gehalten werden. Was USDP von anderen Stablecoins unterscheidet, ist seine strenge regulatorische Konformität, da es eine der wenigen Stablecoins ist, die vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) genehmigt wurde.
Ja, es ist die Stablecoin, mit der Onkel Sam überhaupt keine Probleme hat.
Paxos führt hier alle Schritte aus, die es mit seinen anderen Produkten macht, wie PaxGold, die Gold-gestützte Stablecoin. Also bietet es monatliche Attestierungsberichte von unabhängigen Prüfern, um Transparenz in Bezug auf seine Reserven zu gewährleisten und das Vertrauen der Benutzer zu stärken.
Die Stablecoin integriert sich auch in eine Vielzahl von Blockchain-Plattformen, darunter Ethereum und Binance Smart Chain, was sie vielseitig für verschiedene finanzielle Anwendungen macht, von grenzüberschreitenden Zahlungen bis zu DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Hier ist eine weitere Stablecoin, die versucht, "heiliger zu sein als der Papst von Vatikan". Und das ist kaum ein Witz.
Unser nächster Held ist Paxis Erzfeind und der engste Rivale in Bezug auf Ideologie.
TrueUSD (TUSD) hält derzeit eine Marktkapitalisierung von etwa 495 Millionen US-Dollar.
Es zeichnet sich durch einen Fokus auf rechtlichen Schutz und häufige Attestierungen aus und positioniert sich als eines der transparentesten verfügbaren Stablecoins.
Jeder TUSD-Token wird 1:1 durch US-Dollar gedeckt, die in Treuhandkonten verwaltet von mehreren Treuhandgesellschaften gehalten werden, was eine zusätzliche Sicherheitsschicht gegen mögliche Liquiditätskrisen bietet.
TrueUSD ist mit mehreren Blockchains kompatibel, wie Ethereum, Binance Smart Chain und TRON, was seine Nützlichkeit über verschiedene Ökosysteme hinweg verbessert. Es hat ein signifikantes Wachstum in den dezentralen Finanzplattformen erlebt, aufgrund seiner hohen Liquidität und Vertrauenswürdigkeit. Kürzlich hat TrueUSD eine Partnerschaft mit einer großen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft angekündigt, um Echtzeit-Audits bereitzustellen und sein Engagement für Transparenz weiter zu verstärken.
Frax (FRAX)
Eine weitere Lösung, die die Macht der Mathematik auf den weiten Feldern der Blockchain zeigt.
Frax, mit einer Marktkapitalisierung von rund 647 Millionen US-Dollar, repräsentiert einen einzigartigen Einstieg in den Stablecoin-Markt als der erste fraktional-algorithmische Stablecoin. Nicht so viele von uns können überhaupt verstehen, was diese Definition bedeutet, ohne es nachzuschlagen, oder?
Im Gegensatz zu anderen vollständig besicherten Stablecoins aufweist Frax seine Stabilität durch eine Kombination von Sicherheiten (hauptsächlich USDC) und einem algorithmischen Mechanismus auf, der das Angebot basierend auf der Nachfrage anpasst.
Dieses ungewöhnliche Design ermöglicht es, teilweise besichert zu sein, während es seinen Peg zum US-Dollar beibehält.
Frax arbeitet auf der Ethereum-Blockchain und integriert sich tief in verschiedene DeFi-Protokolle, wo es für den Handel, das Verleihen und Yield Farming verwendet wird.
Das Frax-Ökosystem umfasst auch sein Governance-Token, FXS, das eine Rolle bei der Aufrechterhaltung der Stabilität des Protokolls spielt. Der innovative Ansatz von Frax zur Stabilität hat es bei DeFi-Enthusiasten beliebt gemacht, und sein Modell war während Perioden hoher Marktvolatilität widerstandsfähig.