Stablecoins mögen das sekundäre Produkt der globalen Kryptophilosophie sein, verglichen mit Bitcoin und Ethereum. Aber zurzeit sind sie das Blut des Kryptomarktes. USDT und USDC werden zu den Standardoptionen für den schnellen Werttransfer rund um den Globus. Aber die faszinierende Ecke des Kryptomarktes, genannt 'Stablecoins', ist nicht auf diese beiden Giganten beschränkt. Andere Stablecoins tauchen weiterhin auf. Lassen Sie uns über einige von ihnen sprechen, neu und offensichtlich unterschätzt.
Stablecoins fungieren als wichtige Brücke zwischen volatilen digitalen Assets und traditionellen Fiat-Währungen. Stablecoins bieten die Stabilität von Fiat-Währungen mit der Transaktionseffizienz und Flexibilität von Kryptowährungen, wodurch sie sowohl für einzelne Benutzer als auch für Institutionen unverzichtbar sind.
Im Jahr 2024 hat der Stablecoin-Markt seine Bedeutung im breiteren Kryptowährungs-Ökosystem weiter unterstrichen.
Wenn Sie eine beeindruckende Zahl suchen, hier ist eine für Sie. Der Stablecoin-Markt hält jetzt eine kombinierte Marktkapitalisierung von über atemberaubenden 150 Milliarden US-Dollar. Dies spiegelt ihre weitverbreitete Akzeptanz und Nützlichkeit in Finanztransaktionen, Überweisungen und dezentralisierter Finanzierung (DeFi) wider.
Tether (USDT) und USD Coin (USDC) bleiben die dominanten Kräfte, mit einer Marktkapitalisierung von etwa 113 Milliarden und 33 Milliarden US-Dollar respektive. Diese beiden Giganten machen den Großteil des Handelsvolumens von Stablecoins aus und dienen als primäre Quotierungs-Assets an wichtigen Kryptowährungsbörsen.
USDT wird weiterhin für seine Liquidität und weitverbreitete Akzeptanz auf verschiedenen Blockchain-Plattformen bevorzugt. Tron wird jetzt als der schnellste Weg angesehen, um Transaktionen mit minimalen Gebühren abzuschließen, doch viele USDT-Benutzer bleiben bei der Ethereum-Blockchain.
USDC wird oft wegen seiner regulatorischen Compliance und Transparenz im Reservemanagement ausgewählt. Wenn Sie möchten, dass Ihre Transaktionen in der anspruchsvollsten Umgebung vollständig legal sind, könnte USDC die bessere Wahl für Sie sein.
Gemeinsam werden sie in einer Vielzahl von Anwendungen genutzt, von der Absicherung gegen Marktschwankungen bis hin zur Erleichterung von grenzüberschreitenden Zahlungen und der Bereitstellung von Liquidität in DeFi-Plattformen. Trotz ihrer Dominanz taucht eine neue Welle von weniger bekannten Stablecoins auf, die einzigartige Merkmale und Vorteile bieten, die auf Nischenmärkte und spezifische Anwendungsfälle zugeschnitten sind.
Diese aufstrebenden Stablecoins bieten Alternativen, die nicht nur durch ihre unterstützenden Vermögenswerte diversifiziert sind, sondern auch durch die technologischen Innovationen, die sie mitbringen. Hier erkunden wir die fünf am meisten unterschätzten Stablecoins im Jahr 2024, die sich für Transaktionen und Risikomanagement lohnen. Diese Stablecoins bieten, obwohl sie nicht so populär wie USDT oder USDC sind, eindeutige Vorteile in Bezug auf Sicherheit, Transparenz und Potenzial zur Ertragsgenerierung. Nach Marktkapitalisierung geordnet, hat jeder dieser Stablecoins ein einzigartiges Angebot, sei es durch innovative Nutzung von Technologie, regulatorische Zusicherungen oder eine Mischung von Vermögenswerten, die ihren Wert stützen.
Edelcoin (EDLC)
Mit einer Marktkapitalisierung von rund 6,21 Milliarden US-Dollar ragt Edelcoin als der wertvollste unter den weniger bekannten Stablecoins hervor.
Und das hat einen Grund.
Im Gegensatz zu vielen Stablecoins, die durch Fiat-Währungen gedeckt sind, ist Edelcoin an einen Korb von Edelmetallen wie Gold, Silber und Platin gekoppelt. Diese Diversifizierung bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene und Stabilität, was insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit ansprechend ist. Sowie gewährleistet es erstaunliches Interesse an Edelcoin von einer Armee von Menschen, die möchten, dass ihr Krypto so fern wie möglich von Fiat-Geld ist. Indem Sie etwas Edelcoin besitzen, erweisen Sie den Reichtümern, die der Planet uns gibt, der Menschheit, Respekt, sagen sie.
Edelcoin operiert auf einer benutzerdefinierten Blockchain, die Proof-of-Reserve-Technologie nutzt, um die Deckung seiner Vermögenswerte in Echtzeit zu verifizieren, was Transparenz und Vertrauen bei den Nutzern gewährleistet. Der Emittent hinter Edelcoin, Precious Digital AG, hat sich mit führenden Edelmetallhändlern zusammengetan, um seine Metallreserven sicher zu verwalten. Diese Stablecoin ist besonders beliebt bei Investoren, die nach einer Absicherung gegen Inflation suchen, während sie die Liquiditätsvorteile von digitalen Währungen beibehalten.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe ist ein ganz anderes Tier. Es versucht nicht, umweltfreundlich zu sein, sondern spricht diejenigen an, die an die große Macht der Mathematik glauben.
Wie das?
Nun, dieser auf Ethereum basierende Stablecoin hat einen interessanten Weg gewählt.
Mit einer Marktkapitalisierung von etwa 2,92 Milliarden US-Dollar ist Ethena USDe so konzipiert, dass es einen stabilen Wert durch eine innovative Mischung aus algorithmischen und besicherten Mechanismen aufrechterhält. Es verwendet eine Kombination aus Krypto-Assets und dezentralen Algorithmen, um sein Angebot dynamisch an die Marktbedingungen anzupassen und strebt danach, einen 1:1-Wert gegenüber dem US-Dollar aufrechtzuerhalten.
In der Tat entspricht es einem USD, so wie Tethers USDT immer darauf abzielt, doch es tut es auf seine eigene Weise.
USDe's hybrides Modell bietet eine dezentrale Alternative zu vollständig durch Fiat gedeckten Stablecoins und reduziert die Abhängigkeit von zentralisierten Einheiten.
Der Emittent, Ethena Labs, war proaktiv dabei, regulatorische Compliance sicherzustellen und gleichzeitig eine Open-Source-Entwicklungsgemeinschaft zu fördern. Dies hat zu einer erhöhten Verbreitung in dezentralen Finanzeinrichtungen (DeFi) geführt, wo Benutzer USDe für Yield Farming, Kreditvergabe und -aufnahme nutzen.
Pax Dollar (USDP)
Der von der Paxos Trust Company herausgegebene Pax Dollar (USDP) hat eine Marktkapitalisierung von fast 1 Milliarde US-Dollar.
USDP ist ein fiat-besicherter Stablecoin, der vollständig durch US-Dollar-Reserven gedeckt ist, die auf FDIC-versicherten Banken gehalten werden. Was USDP von anderen Stablecoins abhebt, ist seine strenge regulatorische Compliance als einer der wenigen von der New York State Department of Financial Services (NYDFS) genehmigten Stablecoins.
Ja, es ist der Stablecoin, mit dem Uncle Sam überhaupt keine Probleme hat.
Paxos zieht hier alle Register, die es auch mit seinen anderen Produkten macht, wie PaxGold, den golddesicherten Stablecoin. D.h., es bietet monatliche Bescheinigungsberichte von Drittrevisoren an, um Transparenz in Bezug auf seine Reserven zu gewährleisten und das Vertrauen der Nutzer zu fördern.
Der Stablecoin integriert sich auch in eine Vielzahl von Blockchain-Plattformen, einschließlich Ethereum und Binance Smart Chain, was ihn vielseitig für verschiedene finanzielle Anwendungen macht, von grenzüberschreitenden Zahlungen bis hin zu DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Hier ist ein weiterer Stablecoin, der versucht, 'heiliger als der Papst im Vatikan' zu sein. Und das ist kaum ein Witz.
Unser nächster Held ist der Erzfeind von Paxos und der engste Rivale in Bezug auf Ideologie.
TrueUSD (TUSD) hat derzeit eine Marktkapitalisierung von etwa 495 Millionen US-Dollar.
Er zeichnet sich durch einen Fokus auf rechtlichen Schutz und häufige Bescheinigungen aus und positioniert sich als einer der transparentesten verfügbaren Stablecoins.
Jeder TUSD-Token wird im Verhältnis von 1:1 durch US-Dollar gedeckt, die in Treuhandkonten von mehreren Trust-Gesellschaften gehalten werden, was eine zusätzliche Sicherheitsebene gegen potenzielle Liquiditätskrisen bietet.
TrueUSD ist kompatibel mit mehreren Blockchains, wie Ethereum, Binance Smart Chain und TRON, was seine Nützlichkeit über verschiedene Ökosysteme hinweg erhöht. In dezentralen Finanzeinrichtungen hat es aufgrund seiner hohen Liquidität und Vertrauenswürdigkeit signifikantes Wachstum gesehen. Kürzlich hat TrueUSD eine Zusammenarbeit mit einer großen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft bekannt gegeben, um Echtzeitprüfungen bereitzustellen, was sein Engagement für Transparenz weiter verbessert.
Frax (FRAX)
Eine weitere Lösung, die die Macht der Mathematik auf den weiten Feldern der Blockchain zeigt.
Frax, mit einer Marktkapitalisierung von rund 647 Millionen US-Dollar, stellt einen einzigartigen Einstieg in den Stablecoin-Markt dar als der erste fractional-algorithmische Stablecoin. Nicht viele von uns können diese Definition verstehen, ohne sie zu googlen, oder?
Im Gegensatz zu anderen vollständig gesicherten Stablecoins hält Frax seine Stabilität durch eine Kombination aus Sicherheiten (hauptsächlich USDC) und einem algorithmischen Mechanismus, der das Angebot basierend auf der Nachfrage anpasst.
Dieses ungewöhnliche Design ermöglicht es ihm, teilweise besichert zu sein, während es seine Bindung an den US-Dollar aufrechterhält.
Frax operiert auf der Ethereum-Blockchain und integriert sich tief in verschiedene DeFi-Protokolle, wo er für Handel, Kreditvergabe und Yield Farming verwendet wird.
Das Frax Ökosystem umfasst auch seinen Governance-Token, FXS, der eine Rolle bei der Aufrechterhaltung der Stabilität des Protokolls spielt. Frax's innovativer Ansatz zur Stabilität hat es bei DeFi-Enthusiasten beliebt gemacht, und sein Modell war während Zeiten hoher Marktschwankungen widerstandsfähig.