Hongkongs Wertpapieraufsicht verhängte am Freitag sofortige neue Verwahrungsanforderungen für digitale Vermögensplattformen als Reaktion auf zunehmende Cybersicherheitsbedrohungen, die Investoren weltweit Milliarden gekostet haben. Die Securities and Futures Commission erließ aktualisierte Compliance-Standards, die 24/7-Überwachungssysteme, Whitelist-Abhebungsadressen und verbesserte Sicherheitsprotokolle für alle lizenzierten virtuellen Vermögenshandelsplattformen in der Region vorschreiben.
Wissenswertes:
- Die SFC verbot intelligente Verträge in Cold Wallets und verlangt eine Echtzeitabstimmung der Kundenvermögen nach globalen Verwundbarkeiten in der Verwahrung.
- Die neuen Regeln treten sofort in Kraft, da sich Hongkong durch erweiterte Regulierungsrahmen als regionales Drehkreuz für digitale Vermögenswerte positioniert.
- Die Anforderungen umfassen Systeme zur Erkennung unbefugter Zugriffe und strenge Kontrollen über Cold-Wallet-Transaktionen zur Vermeidung von Vermögensverlusten.
Regulatorische Reaktion auf globale Bedrohungen
Die regulatorischen Maßnahmen resultieren aus mehrfachen Fällen von Verwundbarkeiten in der Verwahrung, die international beobachtet wurden, wie die SFC erklärte. Dr. Eric Yip, der Exekutivdirektor der Kommission für Intermediäre, betonte, dass der Schutz von Kundenvermögen weiterhin oberste Priorität für die Entwicklung des digitalen Vermögensökosystems in Hongkong bleibt.
Die Überprüfung der Regulierungsbehörde Anfang dieses Jahres deckte erhebliche Mängel in der Cybersicherheitsbereitschaft unter den Anbietern von Diensten für virtuelle Vermögenswerte auf. "Mehrere Cybersicherheitsvorfälle bei ausländischen Plattformen für virtuelle Vermögenswerte, die zu erheblichen Verlusten von Kundenvermögen führten, haben auch anhaltende Risiken für die Verwahrung global aufgezeigt", erklärte die SFC in ihrem Rundschreiben.
Zentrale Schwachstellen wurden in kompromittierten Drittanbieter-Wallet-Lösungen und unzureichenden Transaktionsüberprüfungsprozessen identifiziert. Die Kommission vermerkte unzureichende Zugangskontrollen über Genehmigungsgeräte als eine weitere kritische Schwäche, die die Branche plagt.
Neue Verwahrungsstandards und technische Anforderungen
Das aktualisierte Rahmenwerk führt mehrere technische Mandate ein, die die Plattformen unverzüglich umsetzen müssen. Cold-Wallet-Implementierungen stehen nun vor Einschränkungen bei der Verwendung intelligenter Verträge, wobei die SFC erklärte, dass diese "zum Minimieren potenzieller Online-Angriffsvektoren im Zusammenhang mit on-chain intelligenten Verträgen eliminiert werden sollten."
Whitelist-Kontrollen werden obligatorisch, um unbefugte Vermögensverschiebungen zu verhindern. Das Rundschreiben spezifiziert, dass "alle Änderungen oder Ergänzungen zur Whitelist des Cold Wallets strengen Kontrollen und Aufsicht unterzogen werden sollten."
Die Transaktionsüberprüfung erhält im Rahmen der neuen Regeln erhöhte Aufmerksamkeit. Jede Transaktion muss einer systematischen Überprüfung unterzogen werden, um sicherzustellen, dass nur autorisierte Überweisungen stattfinden. Eine Echtzeitabstimmung der On-Chain-Kundenvermögen mit den Ledger-Salden wird zur nicht verhandelbaren Anforderung.
Plattformen müssen Mechanismen zur Erkennung unbefugten Zugriffs auf kritische Wallet-Infrastruktur etablieren. Die SFC fordert "effektive 24/7-Überwachung" von Systemen, Netzwerken, Wallets und Infrastrukturkomponenten. Alle unerwarteten Transaktionen, die Diskrepanzen verursachen, erfordern sofortige Markierung und Untersuchung.
Hongkongs umfassendere Strategie für digitale Vermögenswerte
Die Verwahrungsanforderungen sind die jüngste Entwicklung in Hongkongs aggressivem Vorstoß zur Etablierung regionaler Dominanz bei digitalen Vermögenswerten. Das Gebiet hat in diesem Jahr mehrere Initiativen gestartet, die darauf abzielen, Kryptowährungsunternehmen anzuziehen und gleichzeitig den Schutz der Investoren zu gewährleisten.
Im Januar startete die Hongkonger Währungsbehörde neue Aufsichtsvorkehrungen für lokale Banken, die Blockchain-Produkte entwickeln. Die Zentralbank beschrieb dies als Möglichkeit, dass Institutionen die potenziellen Vorteile der DLT-Annahme maximieren können, indem sie die damit verbundenen Risiken effektiv managen.
Im Mai wurde das Stablecoin-Gesetz verabschiedet, das umfassende Lizenzanforderungen für Stablecoin-Emittenten schafft. Jede Einheit, die Hongkong-Dollar-referenzierte Stablecoins weltweit ausgibt, benötigt jetzt eine Lizenz der Zentralbank.
Die SFC kündigte im Juni Pläne an, den Handel mit digitalen Vermögensderivaten für professionelle Investoren zuzulassen. Diese Erweiterung zielt darauf ab, Produktangebote zu verbreitern und Hongkongs Fintech-Drehkreuz-Kredentiale zu stärken.
Evolution des regulatorischen Rahmens
Das am 26. Juni veröffentlichte "Policy Statement 2.0 zur Entwicklung von digitalen Vermögenswerten in Hongkong" repräsentiert das klarste Signal für die Kryptowährungsambitionen des Gebiets. Die Erklärung führte den LEAP-Rahmen ein, der sich stark auf die Stablecoin-Regulierung und Tokenisierungsrichtlinien für Vermögenswerte konzentriert.
Dieser einheitliche Regulierungsansatz deckt alle Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte unter einem einzigen Rahmen ab. Die Politik demonstriert Hongkongs Engagement für umfassende Aufsicht und gleichzeitig Förderung des Branchenwachstums.
Durch die Akzeptanz digitaler Vermögenswerte wird in Hongkong natürlich die regulatorische Kontrolle verstärkt. Beamte betonen jedoch, dass eine erhöhte Aufsicht die Branchenentwicklung unterstützt und nicht behindert.
Verständnis der wichtigsten Begriffe
Virtuelle Handelsplattformen für Vermögenswerte funktionieren als digitale Marktplätze, auf denen Benutzer Kryptowährungen und andere digitale Token kaufen, verkaufen und handeln. Diese Plattformen benötigen in Hongkong eine Lizenz und müssen mit den Verwahrungsanforderungen konform sein.
Cold Wallets speichern Kryptowährungen offline, abgeschaltet von Internetnetzwerken, um Hackingversuche zu verhindern. Intelligente Verträge sind selbstausführende Programme auf Blockchains, die die Vertragsbedingungen automatisch ohne Vermittler durchsetzen. Stablecoins sind Kryptowährungen, die darauf ausgelegt sind, stabile Werte beizubehalten, typischerweise an traditionelle Währungen wie den US-Dollar gebunden. Die Tokenisierung von Vermögenswerten wandelt physische oder traditionelle Finanzanlagen in digitale Token auf Blockchain-Netzwerken um.
Abschließende Gedanken
Die sofortige Umsetzung strengerer Verwahrungsstandards in Hongkong spiegelt die wachsende globale Besorgnis über Sicherheitslücken bei digitalen Vermögenswerten wider. Das Gebiet findet weiterhin den Balanceakt zwischen Investitionsschutz und dem Bestreben, Asiens führendes Kryptowährungszentrum zu werden, durch umfassende Regulierungsrahmen.