Neun große europäische Banken kündigten am Donnerstag die Gründung eines neuen niederländischen Unternehmens an, das einen euro-denominierten Stablecoin einführen soll, was einen bedeutenden Vorstoß traditioneller Finanzinstitutionen in den regulierten digitalen Währungsbereich markiert. Das Konsortium umfasst prominente Kreditgeber wie ING und UniCredit und positioniert die Initiative als europäische Antwort auf die von Dollar dominierten Stablecoin-Märkte.
Was man wissen sollte:
- Neun europäische Banken, darunter ING und UniCredit, gründeten ein in den Niederlanden ansässiges Unternehmen zur Einführung eines eurogestützten Stablecoins unter der Aufsicht der niederländischen Zentralbank.
- Die Initiative zielt darauf ab, eine regulierte digitale Zahlungslösung für Blockchain-Transaktionen zu schaffen und bestehende, von Dollar dominierte Stablecoin-Märkte herauszufordern.
- Weitere Banken könnten sich dem Konsortium anschließen, wobei in naher Zukunft voraussichtlich Führungsernennungen erfolgen werden, da das Projekt auf die regulatorische Genehmigung abzielt.
Bankenallianz zielt auf digitalen Währungsmarkt ab
Das Konsortium umfasst Finanzinstitute aus den wichtigsten Märkten Europas. Neben ING und UniCredit gehören zu den teilnehmenden Banken Italiens Banca Sella, Belgiens KBC, Dänemarks Danske Bank, Deutschlands DekaBank, Schwedens SEB, Spaniens CaixaBank und Österreichs Raiffeisen Bank International.
Das in den Niederlanden ansässige Unternehmen wird bei der niederländischen Zentralbank Lizenzen und Aufsicht beantragen und sich im sich entwickelnden regulatorischen Rahmen Europas für digitale Vermögenswerte positionieren.
Dieses Vorgehen steht im Gegensatz zu vielen bestehenden Stablecoins, die mit begrenzter regulatorischer Aufsicht betrieben werden.
Stablecoins repräsentieren digitale Token, die darauf ausgelegt sind, einen stabilen Wert durch die Unterstützung traditioneller Währungen wie US-Dollar oder Euro zu erhalten. Diese Instrumente haben im institutionellen Zahlungs- und Abwicklungsverkehr an Bedeutung gewonnen, obwohl regulatorische Unsicherheiten die Akzeptanz unter traditionellen Finanzinstitutionen eingeschränkt haben.
Strategischer Vorstoß für europäische digitale Souveränität
Fiona Melrose, Strategiechefin von UniCredit, betonte die weitreichenderen Auswirkungen der Initiative auf die europäische Finanzunabhängigkeit: „Wir tragen dazu bei, den Bedarf an einer vertrauenswürdigen, regulierten Lösung für Zahlungen und Abrechnungen auf der Blockchain zu decken und den Weg für einen neuen Standard im digitalen Asset-Bereich zu ebnen, der Europas Wachstum und finanzielle Souveränität unterstützen wird“, erklärte sie.
Das Konsortium steht weiteren Bankpartnern offen, wobei in den kommenden Wochen Führungsernennungen erwartet werden. Diese Struktur deutet auf Ambitionen über die derzeitige neun Mitglieder umfassende Allianz hinaus hin und könnte potenziell ein breiteres europäisches Bankennetzwerk umfassen.
Das Timing fällt mit dem zunehmenden institutionellen Interesse an blockchainbasierten Zahlungssystemen zusammen.
Traditionelle Banken haben sich zunehmend besorgt über bestehende Stablecoin-Anbieter geäußert, von denen viele außerhalb umfassender regulatorischer Rahmenwerke operieren, die für konventionelle Bankdienstleistungen geschaffen wurden.
Derzeit bleiben die Stablecoin-Märkte stark auf von Dollar dominierte Token gewichtet, was potenzielle Schwachstellen für europäische Institutionen bei grenzüberschreitenden Transaktionen schafft. Die neue eurobasierte Alternative könnte regionalen Banken mehr Kontrolle über die digitale Zahlungsinfrastruktur bieten und gleichzeitig die Einhaltung der Finanzvorschriften der Europäischen Union sicherstellen.
Verständnis der digitalen Zahlungsinfrastruktur
Stablecoins fungieren als Brückenwährungen zwischen traditionellen Banksystemen und Blockchain-Netzwerken. Im Gegensatz zu volatilen Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ether behalten diese Token Preisstabilität durch Reserven konventioneller Vermögenswerte, typischerweise Staatsanleihen oder Bankeinlagen.
Die Technologie ermöglicht nahezu sofortige Abwicklungen über internationale Grenzen hinweg ohne traditionelle Korrespondenzbankbeziehungen.
Diese Fähigkeit hat institutionelle Nutzer angezogen, die Effizienzverbesserungen bei grenzüberschreitenden Zahlungen suchen, obwohl regulatorische Bedenken die weitverbreitete Akzeptanz eingeschränkt haben.
Europäische Regulierungsbehörden haben umfassende Rahmenwerke für die Überwachung digitaler Vermögenswerte entwickelt, einschließlich spezifischer Vorschriften für den Betrieb von Stablecoins. Die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets, die in den EU-Mitgliedstaaten umgesetzt wird, legt Lizenzanforderungen und betriebliche Standards für Stablecoin-Emittenten fest.
Schlussgedanken
Das Konsortium aus neun Banken stellt die koordinierte europäische Reaktion der traditionellen Finanzwelt auf den wachsenden Stablecoin-Markt dar. Durch das Streben nach niederländischer regulatorischer Aufsicht zielt die Initiative darauf ab, Glaubwürdigkeit zu etablieren und bestehende, von Dollar dominierte digitale Zahlungssysteme herauszufordern, was potenziell die Art und Weise verändert, wie europäische Institutionen blockchainbasierte Transaktionen durchführen.