Solflare bereitet sich darauf vor, die Art und Weise zu verändern, wie Nutzer Geld in Krypto bewegen, indem native Bankkonten direkt in seine Wallet integriert werden – ein Schritt, der eines der hartnäckigsten Onboarding-Probleme des Ökosystems lösen könnte.
In einem Interview mit Yellow.com am Rande von Solanas Breakpoint sagte der Mitgründer und Co-CEO Filip Dragoslavic, dass die Branche weitgehend ignoriert habe, wie kaputt der On-Ramp-Prozess geworden sei, und merkte an, dass nur ein Viertel der Nutzer, die versuchen, ihre Wallets zu finanzieren, tatsächlich Erfolg hat.
„Die aktuelle On-Ramp-Erfahrung hat eine Erfolgsquote von etwa 25 bis 26 %“, sagte er. „Einer von vier Nutzern, die on-rampen wollen, kommt tatsächlich durch.“
Der Engpass ist nicht die Wallet oder die Krypto-Rails, sondern das traditionelle Bankensystem.
Banken markieren und blockieren routinemäßig Überweisungen an krypto-verbundene Plattformen, selbst wenn Nutzer sie freiwillig auslösen, sodass Wallets und Börsen keinen nahtlosen Weg von Fiat zu Krypto bereitstellen können.
Solflares Antwort ist eine strukturelle Neugestaltung statt eines weiteren UX-Pflasters.
Das Unternehmen wird jedem Nutzer ein virtuelles Bankkonto in Island anbieten, ausgestellt über Anbieter wie Bridge, übernommen von MonnPay, oder Iron von Stripe.
Diese Konten werden nicht als krypto-adjacent eingestuft, was bedeutet, dass Banken Überweisungen nicht automatisch ablehnen können.
Nutzer senden Gelder auf ihr persönliches virtuelles Konto, wo das Geld dann konvertiert und in ihre Solflare-Wallet eingezahlt wird.
Auch lesen: Trump’s Foreign Policy Sparks Talk Of A New Global Alliance Without Europe
Die Einfachheit dieses Ablaufs beschreibend, sagte Dragoslavic: „Du sendest Geld von deinem Bankkonto auf dein Solflare-Bankkonto. Es ist kein krypto-adjacent Bankkonto. Dann wird es automatisch in Krypto umgewandelt und auf dein Solflare-Konto transferiert.“
Dieser Ansatz entfernt effektiv das fragilste Glied in der Onboarding-Kette – die Primärbank des Nutzers, die die Transaktion risikobewertet – und könnte die On-Ramp-Abschlussraten auf nahezu 100 % anheben.
Er spiegelt auch eine breitere Verschiebung in der globalen Zahlungsinfrastruktur wider.
Banken in Lateinamerika und im asiatisch-pazifischen Raum beginnen, Stablecoin-Konten anzubieten, während Stripe und MoonPay On-Ramp-Anbieter übernommen haben, um ähnliche Lücken zu schließen.
Für Solflare, das sich weiterhin ausschließlich auf Solana konzentriert hat, positioniert dieser Schritt die Wallet als entscheidende Brücke zwischen traditioneller Finanzwelt und der sich schnell ausweitenden Applikationsebene des Netzwerks.
Er erfolgt auch zu einem Zeitpunkt, an dem Mainstream-Nutzer zunehmend erwarten, dass Finanz-Apps einheitliche, reibungslose Pfade zwischen Fiat und digitalen Assets bieten.
„Wenn man sich die nächste Adoptionsstufe ansieht, ist die Erleichterung des Zu- und Abflusses von Krypto immer noch der größte Reibungspunkt“, sagte Dragoslavic. „Wir können alles andere haben – Verwahrung, DeFi, NFTs – aber wenn das Hineinbringen von Geldern nur zu 25 % funktioniert, skaliert nichts.“
Solflares Integration verschafft Solana einen On-Ramp-Workflow, der eher mobilem Banking als Krypto-Onboarding ähnelt – ein Unterschied, der eine entscheidende Rolle spielen könnte, wenn verbraucherorientierte Apps im Netzwerk reifen.
Als Nächstes lesen: What Happens If A Stablecoin Company Owns Juventus? Europe May Soon Decide