La confidentialité influence de plus en plus le développement des écosystèmes de la finance décentralisée (DeFi) et du Web3. Les utilisateurs s'inquiètent de la sécurité de leurs informations personnelles et transactions financières, même si les technologies décentralisées stimulent l'innovation dans ce domaine. C'est là que les technologies axées sur la confidentialité commencent à briller.
Bitcoin et Ethereum, deux systèmes de blockchain traditionnels bien connus, sont ouverts, mais cette ouverture peut parfois compromettre la confidentialité des utilisateurs.
Pour faire fonctionner les systèmes décentralisés avec le besoin de transactions sûres et privées, des solutions axées sur la confidentialité ont été développées.
Les réseaux centrés sur la confidentialité et les preuves à divulgation nulle de connaissance sont deux technologies sur lesquelles on travaille pour protéger les données des utilisateurs et rendre les opérations plus décentralisées et fiables.
Les préoccupations concernant la confidentialité dans DeFi sont en grande partie dues au fait que la technologie blockchain est très ouverte. Toute personne autorisée à voir le grand livre peut voir toutes les transactions qui se produisent sur les blockchains publiques.
Cette ouverture peut accroître la transparence, mais elle suscite également de nombreuses inquiétudes chez les personnes souhaitant garder privées leurs informations financières. Les transactions financières impliquent des données privées, et leur divulgation pourrait avoir des conséquences inattendues, comme rendre publiques les stratégies d'investissement et rendre les entreprises plus vulnérables aux cyberattaques.
Maintenir la confidentialité sans renoncer à la sécurité ou à la décentralisation est devenu un thème central de l'innovation avec la croissance du marché DeFi.
Les technologies qui placent la confidentialité en premier lieu sont particulièrement importantes dans des domaines comme la finance décentralisée (DeFi), où des actifs d'une valeur de milliards de dollars sont échangés chaque jour. Les utilisateurs doivent savoir que leur historique de transactions, leurs soldes de portefeuille et leur adhésion à des organisations autonomes décentralisées (DAO) resteront secrets. Les technologies et protocoles axés sur la confidentialité garantissent que les transactions financières sont sécurisées et que les utilisateurs restent anonymes. Ce sont des enjeux importants alors que DeFi gagne en popularité. La confidentialité est au cœur du plan de Web3 pour défier les cadres de données traditionnels et centralisés. L'entreprise envisage un internet décentralisé où les gens auront le contrôle sur leurs propres données.
De nombreuses techniques cryptographiques complexes sont au cœur de ces améliorations. Elles visent à protéger la confidentialité des utilisateurs tout en maintenant la décentralisation et la sécurité que les blockchains offrent.
Les mécanismes de mise à l'échelle de la couche 2, les preuves à divulgation nulle de connaissance complexes (ZKPs) et le calcul multipartite sécurisé sont quelques-unes des solutions envisagées. Selon le cas d'utilisation, chaque technique offre un niveau de confidentialité et d'utilisabilité différent, mais toutes cherchent à fournir de solides fonctionnalités de confidentialité de manière décentralisée.
1. Preuves à divulgation nulle de connaissance (ZKPs)
La technologie des preuves à divulgation nulle de connaissance (ZKPs) est l'une des façons les plus innovantes de protéger la confidentialité dans l'espace Web3. Avec les ZKPs, une personne peut montrer à une autre que l'affirmation est vraie sans donner d'autres informations que la déclaration elle-même. De nombreuses plateformes DeFi utilisent cet outil cryptographique pour protéger la confidentialité des utilisateurs et maintenir la validité des transactions.
Les ZKPs fonctionnent en créant une "preuve" qui peut être vérifiée sans révéler les données réelles. Cela permet aux utilisateurs de DeFi d'effectuer des transactions en toute confidentialité tout en préservant la nature décentralisée de la blockchain.
Les blockchains axées sur la confidentialité, comme Zcash, utilisent les zk-SNARKs (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Arguments of Knowledge), qui représentent l'une des utilisations les mieux connues des ZKPs. Les zk-SNARKs offrent une confidentialité évolutive, permettant des transactions sécurisées qui ne ralentissent pas la blockchain.
Un rapport de l'Electric Coin Company indique que l'utilisation des zk-SNARKs par Zcash a prouvé que la confidentialité pouvait exister sur un grand livre public sans compliquer les calculs.
Les investisseurs institutionnels s'intéressent fortement aux ZKPs car ils permettent des transactions privées conformes à la réglementation. Un exemple est le projet Nightfall d'Ernst & Young, qui utilise des ZKPs pour permettre des transactions privées sur Ethereum tout en respectant les règles de conformité. À mesure de leur adoption, les ZKPs deviennent une composante importante de la confidentialité dans DeFi. Les analystes prévoient que les applications basées sur les ZKP se développeront très rapidement car la communauté crypto dans son ensemble souhaite des solutions de confidentialité plus avancées.
2. Tornado Cash
Tornado Cash est une solution de confidentialité décentralisée et non-dépositaire construite sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de masquer l'origine de leur argent.
Lorsque vous déposez Tornado Cash, vos actifs sont mélangés avec d'autres actifs dans une pool, rendant difficile le traçage de certains actifs et de leur portefeuille d'origine. C'est pourquoi ce protocole est l'un des outils de confidentialité les plus populaires dans l'écosystème DeFi: il permet aux utilisateurs de rompre le lien en chaîne entre les adresses destinataire et destination.
Tornado Cash utilise les zk-SNARKs pour prouver que les transactions sont réelles sans discuter des détails privés. Lorsque les utilisateurs mettent de l'Ethereum ou d'autres tokens pris en charge dans le pool de Tornado Cash, les actifs sont mélangés ensemble. Les utilisateurs peuvent ensuite retirer leur argent vers une nouvelle adresse, rendant très difficile la découverte de l'origine des fonds. Le protocole est devenu populaire parmi les utilisateurs de DeFi qui se soucient de leur confidentialité, et des millions de dollars d'Ethereum ont été envoyés à travers ses pools.
Grâce à ses transactions quotidiennes, Tornado Cash a été un acteur financier majeur dans le marché des technologies de confidentialité. Mais le gouvernement surveille de près son utilisation. Le département du Trésor américain a imposé des restrictions sur Tornado Cash en 2022 car ils pensaient qu'il facilitait le blanchiment d'argent. Même ainsi, Tornado Cash fonctionne toujours en tant que solution de confidentialité dans l'espace DeFi en raison de sa nature décentralisée.
3. Protocole Aztec
En tant que solution de mise à l'échelle de la couche 2 axée sur la confidentialité, Aztec a été créé spécifiquement pour Ethereum.
Le protocole permet d'utiliser Ethereum pour effectuer des transactions sans avoir à révéler les détails de ces transactions. Aztec utilise les zk-rollups, qui combinent plusieurs transactions en un seul lot. Cela réduit considérablement les frais de gas tout en protégeant la confidentialité grâce aux ZKPs.
À l'instar des zk-SNARKs, l'architecture d'Aztec permet aux utilisateurs de protéger leurs transactions et offre également une évolutivité via les zk-rollups. Cela est particulièrement utile dans DeFi, où les frais de gas peuvent devenir trop élevés à payer.
Les utilisateurs peuvent utiliser DeFi de manière privée sans révéler des informations financières privées en masquant les transactions. Le protocole a été intégré à plusieurs plateformes DeFi, offrant aux utilisateurs davantage d'options de confidentialité.
Sur le plan financier, Aztec a attiré beaucoup d'attention en raison de son accent sur la confidentialité et la scalabilité. Une étude de Messari affirme que si Aztec est adopté, l'utilisation de gas sur Ethereum pourrait diminuer de 90 %. Cela permettrait d'économiser des milliards de dollars en frais de transaction chaque année.
4. Secret Network
Secret Network est une blockchain de niveau 1 conçue pour fournir des contrats intelligents privés, également appelés "contrats secrets".
Les contrats intelligents traditionnels sont ouverts à tous et montrent les détails des transactions. Les contrats de Secret Network, en revanche, masquent les entrées, les sorties, et l'état du contrat. Cela garde les données privées des utilisateurs cachées du public, rendant possible de nombreuses applications décentralisées (dApps) axées sur la confidentialité.
Secret Network repose sur des nœuds cryptés et des Environnements d'Exécution de Confiance (TEEs), qui permettent aux utilisateurs de travailler de manière privée avec les données blockchain. Le protocole chiffre les données des utilisateurs de sorte que les nœuds vérifiant les transactions ne puissent pas les lire. Contrairement à la plupart des blockchains, qui doivent être publiques pour être valides, Secret Network n'a pas cette exigence. Une étude de l'Université de Cornell affirme que les TEEs de Secret Network pourraient transformer comment la confidentialité fonctionne dans les contrats intelligents.
Sur le plan financier, Secret Network s'est associé à plusieurs plateformes DeFi de premier plan, telles que Sienna, pour offrir des services de prêt et de trading privés.
Au fur et à mesure que les gens demandent plus de confidentialité dans DeFi, l'accent mis par Secret Network sur les données cryptées a attiré plus d'attention de la part des institutions. Cela est particulièrement vrai pour les hedge funds et les investisseurs privés qui souhaitent garder leurs historiques de transactions secrets du public.
5. Railgun
Railgun est un autre système de confidentialité spécialement conçu pour Ethereum, axé sur la possibilité d'effectuer des transactions privées directement au sein des plateformes DeFi.
Railgun utilise la technologie zk-SNARK (voir ci-dessus) pour protéger les soldes de portefeuille et les transactions des utilisateurs, leur permettant de participer à DeFi sans révéler leurs données financières au public.
Le protocole Railgun s'intègre avec des plateformes DeFi populaires comme Uniswap et SushiSwap, permettant aux utilisateurs de négocier des actifs en privé sans exposer leur historique de transactions. Cela est rendu possible grâce au portefeuille de Railgun, qui utilise les zk-SNARKs pour masquer les détails des transactions.
Selon les développeurs, le système Railgun est conçu pour fonctionner de manière transparente avec les applications DeFi, assurant la confidentialité sans sacrifier la fonctionnalité.
D'un point de vue financier, Railgun a connu une adoption rapide, en particulier parmi les utilisateurs préoccupés par leur confidentialité dans les échanges décentralisés (DEXs). Son intégration avec les principaux protocoles DeFi a renforcé sa position en tant qu'outil de confidentialité leader, avec des millions de transactions quotidiennement. Les analystes s'attendent à une croissance supplémentaire car les préoccupations en matière de confidentialité dans DeFi continuent d'augmenter.
6. Protocole Orchid
Orchid est un service VPN décentralisé qui aide les utilisateurs des écosystèmes Web3 et DeFi à protéger leur confidentialité.
Bien qu'Orchid ne soit pas un protocole DeFi standard, il offre une couche de confidentialité qui peut être ajoutée aux applications décentralisées (dApps) pour protéger les données des utilisateurs. Orchid utilise un réseau décentralisé de nœuds pour fournir de la bande passante. En conséquence, aucun groupe ne peut voir ce que les utilisateurs font.
Pour des raisons techniques, Orchid combine la blockchain avec des services VPN afin que les gens puissent payer pour de la bande passante avec les tokens OXT. De cette façon, les gens peuvent utiliser Internet sans se soucier d'une surveillance trop étroite et en toute sécurité. Orchid est décentralisé, ce qui signifie que les données sont envoyées à travers de nombreux nœuds tout en étant cryptées. Cela rend difficile pour les personnes extérieures à l'application de voir ce qui... Content: les utilisateurs font.
Parce que les jetons OXT peuvent être échangés sur les principales bourses, Orchid s'est positionnée comme un outil de confidentialité de premier plan pour les utilisateurs de Web3.
Le marché des VPN devrait croître très rapidement, et le modèle décentralisé d'Orchid est unique en son genre pour les personnes qui se soucient de leur vie privée. De plus en plus de monde voudra naviguer sur le web en toute discrétion dans DeFi, ce qui rendra des protocoles comme Orchid encore plus populaires.
7. Manta Network
Manta Network est un échange décentralisé (DEX) construit sur Polkadot qui protège la vie privée des utilisateurs de bout en bout. Au lieu de révéler les adresses de l’expéditeur et du destinataire, Manta Network s'efforce de masquer à la fois le montant envoyé et reçu.
En utilisant la technologie zk-SNARK, Manta s'assure que les transactions restent secrètes tout en maintenant l'écosystème Polkadot sûr et décentralisé.
La confidentialité est intégrée dans chaque partie de l’activité de Manta Network, du trading de jetons au staking et à la gestion du réseau. Son implémentation zk-SNARK est similaire à d'autres protocoles de confidentialité, mais elle est conçue pour fonctionner en particulier avec la finance décentralisée.
De cette façon, Manta permet aux gens d’échanger des actifs sur son DEX sans se soucier que leurs données financières privées ne soient divulguées. Le livre blanc de Manta Network indique que les fonctionnalités de confidentialité du protocole sont conçues pour être aussi solides que possible sans affecter les performances attendues par les traders d'un DEX moderne.
Manta est l'une des solutions DEX axées sur la confidentialité les plus prometteuses de l'écosystème Polkadot grâce à la grande quantité de capital-risque qui y a été investie. Alors que de plus en plus de personnes cherchent des moyens de protéger leurs informations financières, les analystes de Cointelegraph estiment que les DEX privés comme Manta pourraient devenir une partie importante de l'écosystème DeFi. Depuis 2024, le jeton Manta (MANTA) a augmenté en valeur et en popularité sur le marché, devenant de plus en plus utilisé et liquide sur plusieurs plateformes de cryptomonnaie.
8. Panther Protocol
Panther Protocol est destiné à protéger la confidentialité de DeFi sur plusieurs blockchains. Le protocole permet aux utilisateurs de frapper des actifs privés appelés zAssets, qui sont garantis à hauteur de 1:1 par le jeton original. Panther travaille avec plusieurs blockchains, de sorte qu'il peut protéger la confidentialité des actifs sur Ethereum, Polygon et d'autres blockchains majeures.
La fonctionnalité inter-chaînes donne à Panther un avantage particulier dans le monde DeFi, qui devient de plus en plus connecté.
La solution de confidentialité de Panther repose sur une combinaison de zk-SNARKs et d'autres techniques cryptographiques avancées. Panther permet des opérations de staking, de trading et de prêt privés en permettant aux utilisateurs de transformer leurs jetons en zAssets. Ainsi, les détails des transactions restent privés. La confidentialité est importante pour que les institutions utilisent DeFi, selon l’équipe de Panther Protocol. Panther est conçu pour répondre aux besoins de conformité des institutions financières en offrant à la fois confidentialité et auditabilité.
Du point de vue financier, Panther Protocol semble être un bon moyen de protéger la confidentialité dans les écosystèmes DeFi multi-chaînes. Son jeton, ZKP, a constamment augmenté en valeur, avec de plus en plus de partenaires et d'intégrations dans DeFi. À mesure que DeFi s'améliorera, de plus en plus de personnes chercheront des solutions de confidentialité. Panther est prêt à en tirer parti, en particulier dans les situations où des règles de confidentialité comme le RGPD doivent être respectées.
9. Firo (anciennement Zcoin)
Firo, une cryptomonnaie autrefois appelée Zcoin, priorise la confidentialité des utilisateurs en combinant le protocole Zerocoin avec Lelantus pour rendre les transactions anonymes.
Le protocole de confidentialité Lelantus de Firo est l'un de ses aspects les plus innovants. Il érige un mur entre l'expéditeur et le destinataire en permettant aux utilisateurs de brûler des pièces puis de les échanger contre de nouvelles.
En tant qu'amélioration par rapport aux solutions de confidentialité précédentes, Lelantus permet aux utilisateurs de cacher à la fois le montant des transactions et le nom de l'expéditeur. Parce que Firo met beaucoup l'accent sur la confidentialité, il est souvent choisi par les utilisateurs qui ont besoin de fonctionnalités de confidentialité robustes pour les applications décentralisées et les transactions peer-to-peer. Le livre blanc de Firo indique que l'objectif du protocole est d'offrir des garanties de confidentialité plus élevées, ainsi qu'une meilleure efficacité et convivialité, ce qui le rend meilleur que de nombreuses autres pièces privées.
Firo est devenu une pièce privée populaire dans le monde des affaires grâce à ses utilisateurs fidèles et son réseau de partenariats axés sur la confidentialité en pleine croissance. Même si Firo n'est pas aussi important que Zcash ou Monero, il s'est fait un nom avec ses protocoles de confidentialité uniques et sa concentration sur les applications DeFi.
10. Oasis Network
Oasis Network est un réseau blockchain qui protège la confidentialité et permet le partage sécurisé de données et les contrats intelligents secrets.
Construit en tant que blockchain de couche-1, Oasis met la priorité sur la confidentialité, l'évolutivité et les frais réduits, en se concentrant sur la confidentialité des données pour les applications financières décentralisées et Web3. Sa combinaison distinctive de mécanismes de préservation de la confidentialité et de débit rapide le rend idéal pour les applications financières à grande échelle.
Oasis protège les données sensibles avec une combinaison d'environnements d'exécution sécurisés (TEEs) et d'enclaves sécurisées, permettant aux développeurs d'écrire des contrats intelligents privés.
Ces contrats permettent des calculs confidentiels, qui gardent les détails des transactions cachés du public. L'équipe d'Oasis Network l'a positionné comme une plateforme blockchain capable de débloquer de nouveaux cas d'utilisation DeFi tout en garantissant la confidentialité et les performances.
Oasis a collaboré avec un certain nombre d'initiatives DeFi pour offrir des solutions de confidentialité, et son jeton, ROSE, est utilisé pour protéger le réseau et effectuer des transactions. Les analystes de Messari ont identifié Oasis comme un participant important dans le domaine de la confidentialité, en citant son approche technique unique et son attention à la garantie de la confidentialité à grande échelle pour les applications DeFi et de partage de données. Grâce à ses collaborations et avancées technologiques, Oasis est bien placé pour devenir un acteur clé dans l'espace de confidentialité DeFi.