L’American Bankers Association intensifie sa campagne de lobbying pour freiner la croissance des stablecoins, arguant que les jetons de dollars numériques représentent une menace directe pour les dépôts bancaires et le crédit local, selon un plan stratégique.
Dans son « 2026 Blueprint for Growth », l’ABA a appelé le Congrès et les régulateurs fédéraux à empêcher les « payment stablecoins » de fonctionner comme des substituts de dépôts, exhortant explicitement les législateurs à interdire les intérêts, le rendement ou les récompenses sur les stablecoins, quel que soit l’émetteur ou la plateforme.
La proposition marque l’un des efforts les plus clairs à ce jour du lobby bancaire américain pour ralentir l’expansion des stablecoins, alors qu’ils gagnent du terrain dans les paiements, le trading et le règlement transfrontalier.
Les banques présentent les stablecoins comme un risque pour le crédit
L’ABA affirme que permettre aux stablecoins d’offrir un rendement drainerait les dépôts des banques traditionnelles, en particulier des banques de proximité, réduisant la disponibilité du crédit pour les ménages et les petites entreprises.
Le groupe a averti que des stablecoins versant des rendements pourraient saper la base de financement sur laquelle les banques s’appuient pour soutenir les économies locales.
À lire aussi : BlackRock, Fidelity, Grayscale: Why Nasdaq's SEC Rule Change Could Trigger A Crypto Derivatives Boom
« Empêcher les payment stablecoins de devenir des substituts de dépôts », a déclaré l’association dans son blueprint, qualifiant les jetons à rendement de menace pour le crédit des banques communautaires et pour la stabilité financière.
Le document de politique, élaboré par le Government Relations Council de l’ABA et approuvé par son conseil d’administration, guidera l’action du groupe auprès du Congrès et de l’administration Trump tout au long de l’année 2026.
Une ligne réglementaire tracée contre la finance crypto
Le volet consacré aux stablecoins s’inscrit aux côtés de priorités plus larges de l’ABA visant à renforcer la surveillance des activités financières non bancaires.
L’association a exhorté les décideurs politiques à restreindre l’accès des acteurs non bancaires à l’infrastructure de la Réserve fédérale, faisant valoir que les entreprises fintech et crypto ne devraient pas bénéficier de privilèges de type bancaire sans être soumises aux mêmes règles de sécurité et de solidité que les prêteurs réglementés.
Le blueprint s’oppose également à ce que l’ABA décrit comme des distorsions réglementaires favorisant les non‑banques, présentant les stablecoins comme faisant partie d’un déséquilibre concurrentiel plus large entre les banques traditionnelles et les entreprises purement crypto.
Le fondateur de Coinbase, Brian Armstrong, a récemment retiré son soutien au projet de loi du Sénat américain sur la structure du marché crypto dans sa forme actuelle, un geste qui révèle des fractures croissantes entre les législateurs et l’industrie des crypto‑actifs sur la manière dont les actifs numériques doivent être réglementés.
À lire ensuite : The End Of American Social Media? How Europe's New Platform 'W' Plans To Kill X With Mandatory ID Verification