Charles Schwab prévoit d’entrer sur le marché des marchés de prédiction avec des options oui-ou-non liées au S&P 500, en partenariat avec Cboe Global Markets.
Points clés :
- Schwab proposera des options binaires permettant aux clients de parier sur le fait que le S&P 500 termine au-dessus ou en dessous d’un niveau donné.
- Le produit arrivera dans les prochains mois et diffère des contrats de type futures proposés sur Kalshi et Polymarket.
- Le courtier détient 11,8 billions de dollars d’actifs clients et a récemment ajouté le trading au comptant de Bitcoin et d’Ether.
Schwab vise les paris sur le S&P 500
La nouvelle du projet est tombée le 19 juin, des sources évoquant un lancement dans les mois à venir via Cboe. Les contrats verseraient un montant fixe en espèces si le S&P 500 clôture au-dessus ou en dessous d’un prix cible, et rien dans le cas contraire. Ce virage marque la première incursion du courtier dans les marchés de prédiction, un secteur qui attire déjà des bourses, des applications fintech et des plateformes crypto-natives.
Cette structure tout-ou-rien distingue le produit de Kalshi et Polymarket, qui proposent des contrats d’événements de type futures couvrant un large éventail de résultats. Schwab envisage aussi une fonctionnalité Plus Zone, versant un multiple plus faible aux traders qui s’approchent de la cible sans l’atteindre exactement. Les deux entreprises ont discuté de l’extension de la gamme à d’autres indices et indices de référence au fil du temps.
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Wurster cadre l’approche de Schwab
Le PDG Rick Wurster a signalé ce virage plus tôt cette année, expliquant aux analystes que la société ajouterait probablement des marchés de prédiction parce que les clients veulent dérivés et portefeuilles au même endroit. Il a tracé une ligne rouge contre les paris sur le sport, la politique et le divertissement. « Quand nous le ferons, nous resterons à l’écart des jeux d’argent », a déclaré Wurster.
La dynamique joue en faveur de l’entreprise, qui a enregistré un record de 9,9 millions de transactions quotidiennes en moyenne au premier trimestre, ce qui illustre à quel point les traders particuliers se reposent sur la plateforme.
Ce mouvement approfondit également une stratégie numérique plus large.
En mai, la société a ouvert le trading au comptant de Bitcoin (BTC) et d’Ether (ETH) à une partie de sa clientèle de détail, tandis que son action a reculé de près de 3 % jeudi pour s’établir autour de 91,70 $ avant la pause de Juneteenth.
Les rivaux sont déjà nombreux sur ce créneau. Coinbase et Robinhood ont intégré des outils de prédiction à leurs applications de détail, tandis que CME Group et Interactive Brokers proposent des produits similaires basés sur des événements. Certaines prévisions estiment que le secteur pourrait approcher 1 000 milliards de dollars de volume annuel d’ici 2030.
La surveillance reste toutefois forte. La Commodity Futures Trading Commission, dirigée par son président Mike Selig, considère les contrats d’événements comme des swaps relevant de sa compétence, tandis que les régulateurs étatiques et des membres du Congrès poussent pour des règles plus strictes. Plusieurs litiges impliquant les principales plateformes restent non résolus devant les tribunaux, laissant le cadre réglementaire en évolution.
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