JPMorgan Chase est citée dans une plainte liée à un stratagème de fraude en cryptomonnaies présumé de 328 millions de dollars, une victime affirmant que la banque n’a pas détecté ni stoppé une activité suspecte menée out by one of its customers. La plainte, déposée cette semaine devant un tribunal fédéral à San Francisco, accuse la plus grande banque américaine d’avoir permis à une société appelée Goliath Ventures d’utiliser ses services bancaires alors qu’elle aurait exploité un programme d’investissement frauduleux lié à des pools de liquidités de finance décentralisée (DeFi).
Des procureurs fédéraux ont récemment inculpé le directeur général de la société, Christopher Alexander Delgado, pour fraude électronique et blanchiment d’argent.
Delgado, résident de Floride, a été arrêté le mois dernier dans le cadre de l’affaire.
Stratagème présumé de pool de liquidités
Selon les enquêteurs, Delgado faisait la promotion d’opportunités d’investissement promettant des rendements mensuels exceptionnellement élevés, en affirmant que les fonds des clients seraient déployés dans des pools de liquidités crypto, des pools automatisés d’actifs numériques couramment utilisés sur les plateformes de trading DeFi pour faciliter les échanges de jetons et générer du rendement.
Toutefois, le département de la Justice américain affirme que la plupart des fonds des investisseurs n’ont jamais été placés dans des pools de liquidités comme annoncé.
Au lieu de cela, les procureurs soutiennent que l’argent a été détourné pour des dépenses personnelles, notamment des voyages de luxe, des achats de biens immobiliers et des frais de divertissement, tandis qu’une partie des fonds aurait servi à payer les premiers investisseurs afin de maintenir l’opération.
Les autorités indiquent que le stratagème a finalement levé des centaines de millions de dollars auprès des investisseurs.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
La banque accusée de ne pas être intervenue
L’un des investisseurs ayant perdu de l’argent dans ce stratagème présumé réclame désormais des dommages-intérêts à JPMorgan, arguant que la banque aurait dû identifier les signaux d’alerte liés aux activités de Goliath Ventures.
La plainte soutient que, puisque l’entreprise se présentait publiquement comme exploitant des pools de liquidités crypto, JPMorgan aurait dû vérifier si l’activité était correctement enregistrée auprès des autorités financières telles que la Commodity Futures Trading Commission.
La plainte allègue en outre que la banque n’a pas mené de vérifications préalables suffisantes dans le cadre des procédures standard de connaissance du client (KYC) avant de maintenir les comptes de l’entreprise.
JPMorgan a refusé de commenter la plainte.
Le dépôt de plainte cite également des déclarations publiques du PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, qui a à plusieurs reprises critiqué les marchés des cryptomonnaies et a déjà décrit le Bitcoin comme ressemblant à un système de Ponzi décentralisé.
L’affaire s’ajoute à une liste croissante de litiges visant à déterminer si les institutions financières doivent être tenues responsables lorsque des stratagèmes frauduleux d’investissement crypto font transiter des fonds par les canaux bancaires traditionnels.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows