Les actifs du monde réel tokenisés (RWAs) bouleversent la finance traditionnelle. Ils transforment des biens physiques en jetons numériques échangeables. Le marché est en plein essor, atteignant 8 milliards de dollars cette année. Maintenant, les RWAs deviennent verts. Ils sont utilisés pour renforcer les efforts de durabilité. C'est une grande affaire. Sunny Lu, PDG de VeChain, est totalement pour cette idée. Il affirme que les RWAs peuvent numériser les actifs durables et leur impact. C'est une question de transparence, selon lui. La transparence est cruciale. Pas moins de 72% des entreprises nord-américaines admettent faire du greenwashing. Ce n'est pas cool. Les petits agriculteurs s'y intéressent aussi. Dimitra a créé un programme RWA pour eux. C'est assez chouette. Jon Trask, PDG de Dimitra, a expliqué comment ça fonctionne. Les agriculteurs peuvent tokeniser leurs cultures. Ils bénéficient d'un soutien technologique pour augmenter les rendements. C'est gagnant-gagnant. Dimitra ne s'arrête pas là. Ils se sont associés avec One Million Avocados au Kenya. Ils ont tokenisé 10,000 arbres d'avocat. C'est révolutionnaire. Le projet a si bien fonctionné qu'ils l'étendent au Brésil. Ils s'attaquent à la culture du cacao en Amazonie. C'est pour le moins ambitieux. La rareté de l'eau est un autre grand problème. LAKE utilise les RWAs pour y remédier. Ils ont conçu une « Nouvelle Économie de l'Eau ». Il ne s'agit pas de tokeniser l'eau elle-même, mais c'est presque ça. Mais ce n'est pas sans obstacles. Il y a des défis. Aaron Evans de la Moonbeam Foundation souligne les casse-têtes de vérification. Les réglementations sont floues aussi. Malgré les obstacles, l'avenir semble prometteur. Trask estime que la demande pour des approches durables stimulera l'adoption. Il s'agit de responsabilité et de transparence, dit-il. Le marché des RWAs tokenisés est encore jeune. Mais il croît rapidement. Il comble le fossé entre la blockchain et la durabilité. Gardez un œil sur cet espace. Cela pourrait être un changeur de jeu.

La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est sur le point de connaître une avancée majeure. Mais elle a besoin de la bonne technologie pour se réaliser. C'est ce qu'affirme John Patrick Mullin, PDG de Mantra. Mullin pense que les blockchains généralistes ne suffiront tout simplement pas. Son entreprise propose une chaîne de couche-1 axée sur la "sécurité d'abord". Elle est conçue pour suivre le rythme des règles et des régulations du monde réel. "Il ne s'agit pas seulement de coller des transactions sur une blockchain," dit Mullin. Les chaînes dédiées comme Mantra sont conçues spécifiquement pour cette tâche. Elles intègrent des cadres juridiques et technologiques cruciaux pour gérer des opérations complexes. Cette approche intègre la conformité réglementaire. Elle assure également la sécurité des actifs. Mullin parie sur une adoption rapide dans les années à venir. "À mesure que les régulations progressent et que la technologie avance, l'adoption est susceptible de s'accélérer," a-t-il déclaré. Il compte sur des projets pilotes réussis pour montrer les avantages. Ceux-ci incluent une meilleure liquidité, efficacité et transparence. Les investisseurs institutionnels sont des acteurs clés ici. Ils sont particulièrement intéressés par l'immobilier tokenisé. "C'est excellent pour diversifier les portefeuilles," a expliqué Mullin. "Cela améliore également la liquidité et la gestion des rendements." Il a déjà observé d'énormes flux de fonds. "Cette tendance va continuer à croître de manière exponentielle," a-t-il prédit. De plus en plus de secteurs de la finance se lancent dans la blockchain. Mantra se positionne pour profiter de cette croissance. Son objectif? La conformité réglementaire et la sécurité. La plateforme est conçue pour être compatible avec les cadres réglementaires existants. Elle dispose d'outils intégrés pour automatiser la conformité. Ceux-ci incluent des vérifications d'identité et des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. Il y a aussi des pistes d'audit. Tout cela facilite le développement rapide d'applications conformes. Mullin est optimiste, mais il n'ignore pas les défis. Assurer la conformité réglementaire est difficile. Il en va de même pour représenter avec précision la propriété numérique des actifs physiques. Et ne le lancez même pas sur les structures de gouvernance complexes. Mais il pense que surmonter ces obstacles débloquera une valeur considérable. "La capacité à augmenter la liquidité et à attirer davantage d'investisseurs peut vraiment augmenter la valeur des actifs," a déclaré Mullin. Il vise le potentiel de profit ici. En regardant vers l'avenir, Mullin voit la tokenisation s'étendre à de nouvelles classes d'actifs. Nous parlons de projets d'infrastructure, de propriété intellectuelle, de biens de luxe - vous le nommez. Cela va ouvrir de nouvelles opportunités d'investissement et bouleverser le paysage financier de manière significative.

Lumia a déployé son réseau L2 (Layer 2) pour les actifs du monde réel (RWAs). Cette initiative vise à accroître la liquidité on-chain. Elle cherche également à élargir la base d'utilisateurs pour les actifs tokenisés. Le réseau est modulaire. Il offre une plus grande efficacité du capital. Lumia prétend qu'il s'agit de l'un des premiers rollups conçus pour les RWAs. Le réseau peut tokeniser l'immobilier, les matières premières, l'art, les actions et les indices financiers. Le L2 de Lumia intègre Polygon AggLayer. Cela prend en charge les transferts rapides entre chaînes via des preuves ZK. Le résultat? Des temps de chargement plus rapides pour les utilisateurs. Bien joué, Lumia. Lumia Stream, le module de liquidité de la plateforme, est une fonctionnalité clé. Il vise à maximiser la valeur des échanges sur Lumia L2. L'objectif est de s'attaquer à la fragmentation de la liquidité en offrant une liquidité profonde. Lumia Stream connecte les principales CEX et DEX. Il crée une source décentralisée pour que les protocoles DeFi puisent dans de larges pools de liquidité. Les fournisseurs de liquidité peuvent s'attendre à une haute productivité du capital. Le RFQ de 1 pouce démontre cette efficacité. Il a traité 8 millions de dollars de volume en utilisant seulement 30 000 dollars de capital pour 28 actifs. C'est assez impressionnant. Le marché DeFi actuel est fragmenté. Ethereum détient 59 milliards de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) dans la DeFi. Les huit prochaines principales chaînes EVM ajoutent encore 22 milliards de dollars. Lumia veut consolider cette liquidité. Avec le lancement du mainnet, Lumia se rebrand. Il remplace le jeton existant $ORN par $LUMIA. Le nouveau jeton couvrira les frais de transaction et les opérations des nœuds. Lumia a aligné une liste solide de partenaires et de prestataires de services. Il offre également des subventions aux constructeurs. Le but? Encourager l'exploration des opportunités économiques dans l'écosystème Lumia. Le partenariat avec Polygon AggLayer montre l'accent mis par Lumia sur la performance. Les preuves ZK permettent des transactions inter-chaînes quasi-instantanées. Cela établit une nouvelle norme pour les solutions L2. Lumia s'est récemment rebrand d'Orion. L'entreprise a été un leader dans l'agrégation de liquidité. Elle vise maintenant une solution complète pour que les consommateurs de détail accèdent à la liquidité DEX et CEX. En résumé, le réseau L2 de Lumia fait sensation dans l'espace RWA. Avec son accent sur la liquidité et l'expérience utilisateur, il est certainement à surveiller. Mais tiendra-t-il ses promesses? Seul le temps le dira.

Le fonds de liquidité numérique institutionnel en USD de BlackRock a atteint une capitalisation boursière de 500 millions de dollars. Cela en fait le premier fonds de trésorerie tokenisé à atteindre ce cap. Et c'est encore plus impressionnant, sachant que le fonds, connu sous le nom de BUIDL, a été lancé il y a moins de quatre mois. BUIDL détient actuellement 502,8 millions de dollars en trésoreries tokenisées. Ces données sont disponibles sur le bloc explorateur Ethereum Etherscan. Le cap a été atteint après qu'Ondo Finance a augmenté ses avoirs dans le BUIDL. Ondo Finance utilise le BUIDL comme actif de soutien pour son jeton OUSG. Le fonds de BlackRock a dépassé le Franklin OnChain U.S. Government Money Fund (BENJI) fin avril. Cela s'est produit moins de six semaines après le lancement de BUIDL le 15 mars. BUIDL a maintenu sa position de leader depuis lors. Son prix est indexé 1:1 sur le dollar américain. Le fonds verse des dividendes journaliers accumulés aux investisseurs mensuellement via Securitize, une plateforme de tokenisation d'actifs réels. L'OUSG d'Ondo est le plus grand détenteur de BUIDL avec 173,7 millions de dollars. Mountain Protocol, un émetteur de stablecoins, détient également le BUIDL. Ils l'utilisent pour soutenir leur stablecoin à rendement sans permission, le USDM. Il y a maintenant 1,67 milliard de dollars de fonds de trésorerie tokenisés en chaîne. Ces données proviennent de Dune Analytics, compilées par la société mère de 21Shares. Ethereum est en tête de la tokenisation avec plus de 75% de part de marché. Stellar suit avec 23,9%. Le directeur général de BlackRock, Larry Fink, a commenté sur la tokenisation blockchain en janvier. Il a déclaré : "Les marchés de capitaux pourraient être rendus plus efficaces grâce à la tokenisation blockchain." Boston Consulting Group estime que ce marché atteindra 16 trillions de dollars d'ici 2030. Les bons du Trésor américain ne sont qu'un type d'actif pouvant être tokenisé. Les actions, l'immobilier et de nombreux autres actifs sont également des candidats potentiels. Les transactions d'actifs réels ont culminé en avril 2024. Cependant, ce nombre a considérablement baissé depuis, selon les données de Dune Analytics de Crypto Koryo. WisdomTree est une autre grande société de gestion d'actifs qui tokenize les RWAs. Les entreprises natives de la blockchain dans cet espace incluent Ondo Finance, Backed Finance, Matrixdock, Maple Finance et Swarm.