Mencari negara di mana otoritas benar-benar berbagi gairah Anda untuk crypto? Anda telah datang ke tempat yang tepat. Artikel ini mengeksplorasi 15 negara terbaik bebas pajak crypto 2024.

Cryptocurrency telah merevolusi keuangan. Dari Bitcoin hingga Ethereum, aset digital merombak ekonomi. Seiring popularitas mereka tumbuh, begitu juga pengawasan dari otoritas pajak. Namun, tidak semua negara membebankan pajak atas keuntungan crypto. Bagi investor dan penggemar, yurisdiksi ini menawarkan keuntungan yang signifikan. Tapi mari kita mulai dengan beberapa contoh bagaimana pajak crypto terlihat di beberapa negara saat ini.

Pajak Crypto di AS dan Inggris

Amerika Serikat

Amerika Serikat memiliki pendekatan yang kompleks dan terperinci terhadap perpajakan cryptocurrency. Internal Revenue Service (IRS) memperlakukan cryptocurrency sebagai properti daripada mata uang. Ini berarti setiap transaksi, dari membeli barang hingga perdagangan, adalah peristiwa kena pajak. Ketika seseorang menjual atau memperdagangkan cryptocurrency, mereka harus melaporkan keuntungan modal atau kerugian, yang merupakan selisih antara harga beli dan harga jual.

Investor crypto di AS menghadapi pajak keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang. Keuntungan jangka pendek, untuk aset yang dipegang kurang dari setahun, dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa, yang bisa mencapai 37%. Keuntungan jangka panjang, untuk aset yang dipegang lebih dari setahun, mendapat manfaat dari tarif yang lebih rendah, yang biasanya 0%, 15%, atau 20%, tergantung pada tingkat pendapatan individu. Ini mendorong memegang cryptocurrency untuk jangka waktu yang lebih lama.

Selain pajak keuntungan modal, AS juga memerlukan pelaporan yang terperinci. IRS mewajibkan wajib pajak mengungkapkan kepemilikan cryptocurrency mereka pada pengembalian pajak mereka. Gagal melaporkan dapat mengakibatkan denda dan hukuman besar. Pengenalan RUU infrastruktur 2021 lebih lanjut memperluas persyaratan pelaporan, termasuk broker dan bursa pihak ketiga, yang sekarang harus melaporkan transaksi crypto ke IRS.

Inggris Raya

Pendekatan Inggris terhadap perpajakan cryptocurrency sama ketatnya tetapi berbeda dalam aplikasinya. Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) mengklasifikasikan cryptocurrency sebagai properti. Klasifikasi ini menempatkan transaksi crypto kepada Capital Gains Tax (CGT) saat dibuang. Pembuangan termasuk menjual untuk fiat, perdagangan untuk crypto lain, atau menggunakan crypto untuk membayar barang dan jasa.

Bagi individu, Inggris menawarkan tunjangan bebas pajak tahunan, yang saat ini ditetapkan sebesar £12.300. Keuntungan di bawah ambang batas ini tidak dikenakan pajak. Namun, keuntungan di atas jumlah ini dikenakan CGT dengan tarif 10% untuk wajib pajak dasar dan 20% untuk wajib pajak tarif lebih tinggi dan tambahan. Ini membuat memahami satu tingkat pajak penting untuk perencanaan pajak yang efektif.

Selain itu, wajib pajak Inggris harus menyimpan catatan yang komprehensif dari semua transaksi crypto mereka. Catatan-catatan ini mencakup tanggal transaksi, nilai dalam GBP, sifat transaksi, dan pihak yang terlibat. HMRC telah meningkatkan fokusnya pada crypto, mewajibkan wajib pajak untuk melaporkan keuntungan mereka dan memastikan kepatuhan melalui audit dan perjanjian berbagi data dengan pertukaran crypto.

Apa itu Negara Bebas Pajak Crypto?

Negara bebas pajak crypto tidak memberlakukan pajak pada transaksi atau kepemilikan cryptocurrency. Ini dapat mencakup pajak keuntungan modal, pendapatan, dan transaksi. Yurisdiksi ini bertujuan untuk menarik bisnis dan investor crypto dengan menyediakan lingkungan pajak yang menguntungkan. Bagi penggemar crypto, ini bisa berarti penghematan besar dan peningkatan keuntungan.

15 Negara Bebas Pajak Crypto Terbaik

1. Portugal
   • Portugal telah muncul sebagai tujuan terkemuka untuk penggemar crypto. Negara ini tidak mengenakan pajak individu atas keuntungan crypto mereka. Baik perdagangan maupun kepemilikan cryptocurrency bebas pajak. Kebijakan ini telah menarik semakin banyak nomaden digital dan investor crypto.
2. Jerman
   • Di Jerman, kepemilikan crypto jangka panjang bebas pajak. Jika Anda memegang cryptocurrency Anda selama lebih dari satu tahun, keuntungan apa pun dibebaskan dari pajak. Ini menjadikan Jerman tujuan yang menarik bagi investor jangka panjang. Namun, perdagangan jangka pendek dikenakan pajak.
3. Malta
   • Dikenal sebagai "Pulau Blockchain," Malta menawarkan kondisi yang menguntungkan bagi bisnis crypto. Individu tidak dikenakan pajak atas keuntungan crypto. Kebijakan pajak korporat juga menguntungkan, menjadikannya pusat bagi startup blockchain.
4. Singapura
   • Singapura adalah pusat keuangan global dengan sikap progresif terhadap cryptocurrency. Keuntungan crypto tidak dikenakan pajak keuntungan modal. Negara ini juga memiliki kerangka peraturan yang jelas, menjadikannya tempat berlindung yang aman bagi investor crypto.
5. Swiss
   • Swiss, khususnya kanton Zug, dikenal sebagai "Lembah Crypto." Individu tidak dikenakan pajak atas keuntungan crypto. Namun, bisnis yang berhubungan dengan cryptocurrency dikenakan pajak korporat standar. Stabilitas dan netralitas negara ini menjadikannya lokasi utama untuk usaha crypto.
6. Malaysia
   • Malaysia menawarkan lingkungan bebas pajak bagi pedagang crypto. Negara ini tidak memberlakukan pajak pada transaksi atau kepemilikan crypto. Kebijakan ini telah menjadikan Malaysia tujuan yang menarik bagi pengusaha dan investor digital.
7. Slovenia
   • Slovenia menjadi hotspot bagi investor crypto. Keuntungan crypto individu tidak dikenakan pajak. Namun, bisnis harus membayar pajak atas pendapatan terkait crypto. Sikap mendukung negara ini terhadap teknologi blockchain mendorong komunitas crypto yang berkembang.
8. Estonia
   • Estonia memiliki pendekatan berpikiran maju terhadap inovasi digital. Keuntungan crypto individu bebas pajak. Negara ini juga menawarkan e-residensi, memungkinkan pengusaha global untuk mendirikan dan mengelola bisnis dari jarak jauh, memanfaatkan rezim pajak yang menguntungkan di Estonia.
9. Hong Kong
   • Hong Kong tidak memberlakukan pajak atas keuntungan crypto. Wilayah ini memiliki reputasi sebagai pusat keuangan global dengan sistem hukum yang kuat. Ini menjadikannya lokasi ideal bagi investor crypto yang mencari stabilitas dan keuntungan pajak.
10. Kepulauan Cayman
    • Kepulauan Cayman terkenal sebagai surga pajak. Investor crypto mendapat manfaat dari pajak keuntungan modal nol. Kerangka peraturan wilayah ini juga menguntungkan bagi bisnis crypto, menarik banyak startup dan investor.
11. Bermuda
    • Bermuda memiliki pendekatan progresif terhadap aset digital. Negara ini tidak memberlakukan pajak pada transaksi atau kepemilikan crypto. Kerangka peraturannya mendukung inovasi blockchain, menjadikannya pilihan populer bagi bisnis crypto.
12. Puerto Rico
    • Sebagai wilayah AS, Puerto Rico menawarkan keuntungan pajak unik. Di bawah Undang-Undang 22, penduduk dapat menikmati pajak keuntungan modal nol atas investasi crypto. Kebijakan ini telah menyebabkan masuknya investor crypto yang berpindah ke pulau itu.
13. El Salvador
    • El Salvador menjadi berita utama dengan mengadopsi Bitcoin sebagai mata uang resmi. Negara ini tidak memberlakukan pajak pada transaksi Bitcoin. Kebijakan ini bertujuan untuk mempromosikan inklusi keuangan dan menarik investor serta bisnis crypto.
14. Vanuatu
    • Vanuatu, sebuah negara kepulauan kecil di Pasifik, telah menjadi tujuan menarik bagi investor crypto. Negara ini tidak memberlakukan pajak pada transaksi atau kepemilikan cryptocurrency. Kerangka peraturannya dirancang untuk bersahabat dengan bisnis, menjadikannya lokasi yang menjanjikan bagi pengusaha digital dan bisnis crypto yang mencari keuntungan pajak.
15. Uni Emirat Arab (UEA)
    • UEA, khususnya Dubai, menawarkan lingkungan bebas pajak bagi penggemar crypto. Tidak ada pajak atas keuntungan crypto bagi individu. Kerangka peraturan yang mendukung negara ini telah menarik banyak startup dan investor blockchain.

Kesimpulan

Memilih negara bebas pajak crypto dapat berdampak signifikan pada strategi investasi Anda. Yurisdiksi ini menawarkan berbagai keuntungan, dari pajak keuntungan modal nol hingga kerangka peraturan yang mendukung. Seiring cryptocurrency terus berkembang, negara-negara ini memimpin dalam menciptakan lingkungan yang menguntungkan bagi investor dan bisnis crypto. Baik Anda pemegang jangka panjang atau pedagang harian, mempertimbangkan tujuan bebas pajak ini dapat meningkatkan perjalanan crypto Anda.