Badan pengawas pertukaran asing China telah memberlakukan mandat baru yang mewajibkan bank untuk meneliti dan melaporkan transaksi berisiko, terutama yang terkait dengan mata uang kripto. Langkah-langkah ini bertujuan untuk membatasi investor China dari memperdagangkan Bitcoin dan aset digital lainnya.
Di bawah arahan baru ini, bank diharuskan untuk mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas pertukaran asing, termasuk perbankan bawah tanah, perjudian lintas batas, dan transaksi keuangan yang tidak sah yang melibatkan mata uang kripto. Mandat ini berlaku untuk semua lembaga perbankan China, yang sekarang harus mengevaluasi perdagangan berdasarkan identitas yang terlibat, asal dana, dan frekuensi perdagangan.
Inisiatif ini menegaskan sikap tegas dan terus-menerus China dalam mengatur aktivitas mata uang kripto. Mata uang kripto dipandang merongrong stabilitas keuangan negara. Liu Zhengyao, seorang ahli hukum dari firma hukum ZhiHeng di Shanghai, menyatakan melalui WeChat bahwa peraturan ini memberikan landasan untuk memberikan sanksi atas perdagangan mata uang kripto. Iklim regulasi di daratan China kemungkinan akan semakin intensif, tambahnya.
Liu lebih lanjut menunjukkan bahwa penggunaan yuan untuk pembelian mata uang kripto yang kemudian ditukar dengan mata uang asing mungkin sekarang dikelompokkan sebagai aktivitas keuangan lintas batas yang melibatkan mata uang kripto, terutama jika jumlahnya melebihi batas yang sah.
Sejak 2017, China telah memberlakukan pembatasan ketat terhadap perdagangan mata uang kripto, melarang bank dan sistem pembayaran berurusan dengan aset digital. Pada Mei 2021, Bank Rakyat China (PBOC) menetapkan transaksi yang melibatkan Bitcoin dan mata uang kripto serupa sebagai ilegal. Namun, meskipun kebijakan anti-kriptonya sangat keras, China tetap memiliki lebih dari 190.000 BTC, menjadikannya pemegang Bitcoin pemerintah terbesar kedua di dunia, setelah Amerika Serikat. Aset-aset ini terutama diperoleh melalui penyitaan yang terkait dengan operasi perdagangan ilegal.
Yang patut dicatat, Justin Sun, pendiri blockchain Tron, menganjurkan pada Juli 2024 agar China mengadopsi kebijakan mata uang kripto yang lebih progresif. "China harus membuat kemajuan lebih lanjut di bidang ini. Persaingan antara China dan Amerika Serikat dalam kebijakan Bitcoin akan menguntungkan seluruh industri," kata Sun.
Lebih lanjut, putusan terbaru oleh pengadilan China mengakui bahwa meskipun aset kripto memiliki "atribut properti," hukum China tidak secara tegas melarangnya. Meskipun demikian, perlindungan ini terbatas pada kripto sebagai komoditas dan tidak mencakup penggunaannya sebagai alat tukar atau instrumen bisnis.