Morgan Stanley ha raddoppiato le sue previsioni sulle perdite di posti di lavoro guidate dall'IA nel settore bancario europeo, affermando che fino al 20% della forza lavoro potrebbe scomparire entro il 2030.
Punti chiave:
- Morgan Stanley ora prevede che fino a 400.000 posti di lavoro nel banking europeo potrebbero essere tagliati entro il 2030, il doppio rispetto alla stima di gennaio.
- I ruoli più colpiti si trovano nelle funzioni di back-office, rischio e compliance, dove l'IA generativa assorbe il lavoro ripetitivo.
- I tagli sono già iniziati presso UBS, ABN Amro, HSBC e Société Générale.
Le previsioni di Morgan Stanley
Gli analisti della banca hanno detto giovedì a Bloomberg che l'IA potrebbe consentire agli istituti di credito di ridurre l'organico di un quinto nel breve termine.
Ciò porta la stima a circa 400.000 ruoli, rispetto alla previsione di gennaio di 200.000 posti, pari al 10%.
Cinque mesi fa, gli analisti sostenevano che l'adozione dell'IA avrebbe cancellato circa 200.000 posizioni cumulative entro la fine del decennio. Il focus funzionale non è cambiato. È cambiato il numero principale.
I tagli si concentrano sulle operazioni di back-office, sulla compliance KYC e AML e sul monitoraggio del rischio di middle-office. Le banche hanno citato guadagni di efficienza vicini al 30% grazie all'IA e a un uso più profondo del digitale.
Secondo l'inquadramento della banca, ciò che è cambiato è il ritmo con cui i singoli istituti hanno pubblicamente assunto impegni di ristrutturazione guidata dall'IA, insieme ai segnali delle conference call sugli utili che mostrano come i guadagni di produttività stiano arrivando più velocemente di quanto previsto per il 2025.
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Le banche europee si ristrutturano
Le prove banca per banca sono concrete. ABN Amro ha dichiarato nel novembre 2025 che avrebbe tagliato circa il 20% della sua forza lavoro a tempo pieno entro il 2028, principalmente attraverso l'automazione. HSBC si è impegnata a eliminare circa 20.000 posti di lavoro man mano che l'IA assume le attività di back-office.
UBS, che sta ancora gestendo l'integrazione di Credit Suisse, ha iniziato un nuovo ciclo di tagli in Svizzera.
L'amministratore delegato di Société Générale, Slawomir Krupa, ha avvertito a marzo che nulla è intoccabile nella campagna di riduzione dei costi della banca francese.
Gli analisti avvertono che la cifra è una proiezione, non una misurazione. Il raddoppio presuppone un rapporto tra produttività e riduzione dell'organico che non è ancora stato dimostrato su larga scala nel settore.
La lettura conservativa si colloca tra il 10% e il 20%, con la variabilità che dipende da come i consigli di amministrazione pondereranno la pressione degli azionisti rispetto al costo politico di perdite di posti di lavoro su larga scala in Europa.
In ogni caso, il settore sarà più piccolo in termini di organico nel 2030.
La stima di gennaio rifletteva più o meno quanto le banche quotate avevano effettivamente comunicato in quel momento. La revisione di maggio alza la posta in gioco e il divario tra 200.000 e 400.000 posti di lavoro definirà quanto sarà dirompente la transizione per il mercato del lavoro europeo.
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