BNY Mellon, la banca più antica d'America e il maggior custode del mondo, si è affermata come leader nell'integrazione della tecnologia blockchain con la finanza tradizionale, gestendo oltre 50 trilioni di dollari in asset sotto custodia e promuovendo piattaforme per la criptovaluta e i servizi di asset tokenizzati.
Yellow.com continua una serie di articoli sui principali istituti bancari mondiali che adottano tecnologie blockchain. Esaminiamo perché ogni banca sta investendo in questa tecnologia, i casi di utilizzo che hanno perseguito (dalle reti di pagamento istantaneo alla custodia di asset digitali e alla tokenizzazione dei titoli) e come questi sforzi li posizionano per il futuro.
L'ultima volta abbiamo parlato della piattaforma Onyx di JPMorgan e dei pagamenti transfrontalieri.
In questo articolo, esploriamo i cambiamenti fondamentali che si verificano nella finanza tradizionale mentre l'integrazione blockchain accelera, a partire dalla banca più antica d'America - BNY Mellon - la cui trasformazione da pioniere finanziario del XVIII secolo a innovatrice di asset digitali dimostra come anche le realtà più consolidate stiano abbracciando la tecnologia a registro distribuito.
Cosa sapere:
- BNY Mellon è diventata la prima grande banca custode statunitense a lanciare una piattaforma di custodia crypto nel 2022
- L'istituzione di 240 anni si concentra ora sull'espansione dei servizi per azioni, obbligazioni e titoli tokenizzati
- Investimenti strategici nei consorzi blockchain posizionano BNY per trasformare i processi di regolamento e gestione del collaterale
Istituzione storica abbraccia il futuro digitale
Fondata nel 1784, BNY Mellon è diventata la più grande banca custode del mondo, mantenendo la sua posizione di attore centrale nei mercati dei capitali globali. Il gigante bancario supervisiona oltre 50 trilioni di dollari in asset sotto custodia per clienti in tutto il mondo e gestisce circa 2 trilioni di dollari di asset direttamente. Il suo core business ruota attorno alla fornitura di servizi di custodia, compensazione e regolamento ad altre banche e investitori istituzionali attraverso l'ecosistema finanziario globale.
Il ruolo significativo della banca nell'infrastruttura finanziaria la posiziona in modo unico per collegare la finanza tradizionale con le emergenti tecnologie blockchain. Questo vantaggio strategico è diventato sempre più evidente man mano che l'istituzione sviluppa capacità progettate specificamente per il panorama degli asset digitali.
BNY Mellon ha fatto notizia nel 2022 quando è diventata la prima grande banca custode statunitense a lanciare una piattaforma di custodia di criptovalute dedicata.
Questa iniziativa rivoluzionaria ha permesso a clienti selezionati di detenere e trasferire criptovalute direttamente attraverso la banca, eliminando la necessità di specialisti crypto di terze parti. La banca ha successivamente ampliato questa capacità per includere una gamma più ampia di asset digitali.
Entro la fine del 2024, l'istituto finanziario aveva notevolmente esteso la sua expertise sulla blockchain oltre le criptovalute per comprendere asset tradizionali tokenizzati. L'amministratore delegato Robin Vince ha articolato questa visione ampliata, affermando che la banca mira a fornire un "intero ventaglio di servizi per gli asset digitali una volta che sono tokenizzati."
Investimenti strategici e collaborazioni industriali
La strategia blockchain della banca va ben oltre i servizi di custodia di base. BNY Mellon ha partecipato attivamente a programmi pilota a supporto dell'emissione di titoli digitali e della loro integrazione con i sistemi finanziari tradizionali.
"Possiamo custodire asset tokenizzati, e ora stiamo valutando la partecipazione a una varietà di piloti sulle piattaforme di emissione," ha detto Vince alla fine del 2024, sottolineando l'impegno della banca a costruire un'infrastruttura per un sistema finanziario tokenizzato.
Le collaborazioni industriali formano un pilastro centrale delle iniziative blockchain di BNY Mellon. La banca ha fatto investimenti strategici in diversi consorzi industriali che esplorano la tecnologia a registro distribuito per scopi di regolamento e gestione del collaterale. Si annovera tra le istituzioni finanziarie che hanno investito in Fnality, un consorzio che crea monete di regolamento utili progettate per i trasferimenti di denaro delle banche centrali.
Allo stesso modo, BNY Mellon ha investito in HQLAx, una piattaforma blockchain specializzata sviluppata per lo scambio efficiente di titoli collaterali. Questi investimenti si allineano con la missione più ampia della banca di ridurre l'attrito nelle operazioni di finanza di titoli.
Le applicazioni pratiche di queste tecnologie potrebbero trasformare i processi finanziari attuali. Ad esempio, potrebbero consentire il trasferimento istantaneo di un Titolo di Stato su un registro blockchain per coprire una chiamata di margine, potenzialmente sostituendo le procedure attuali che di solito richiedono un'intera giornata lavorativa.
Per migliorare le sue capacità sugli asset digitali, BNY Mellon ha anche formato partnership strategiche con aziende fintech. In particolare, la banca utilizza servizi di Fireblocks, un fornitore di tecnologia di custodia di asset digitali, per garantire la gestione sicura delle chiavi private e l'autenticazione delle transazioni nelle sue operazioni blockchain.
Considerazioni finali
L'approccio comprensivo di BNY Mellon all'adozione della blockchain riflette la sua comprensione di come la tecnologia a registro distribuito potrebbe trasformare il settore dei servizi finanziari. Mentre la banca più antica d'America si posiziona in prima linea in questa trasformazione digitale, continua a bilanciare la sua eredità storica con l'innovazione lungimirante negli asset digitali.