La Corea del Sud ha annunciato piani per estendere la propria travel rule sulle criptovalute a tutte le transazioni inferiori a 1 milione di won, circa 680 $.
Il presidente della Financial Services Commission, Lee Eok-won, l'ha reso noto durante l'evento nazionale dedicato alla Giornata contro il riciclaggio di denaro.
La misura elimina una soglia che in precedenza consentiva agli utenti di aggirare gli obblighi di verifica dell'identità tramite “smurfing”.
Lo smurfing consiste nel frazionare transazioni di importo elevato in importi più piccoli per evitare di essere individuati.
Cosa è successo
La Korea Financial Intelligence Unit ha istituito una task force per rivedere la legge sulla segnalazione e l’utilizzo di informazioni su specifiche operazioni finanziarie.
I fornitori di servizi di asset virtuali dovranno raccogliere e condividere le informazioni su mittente e destinatario per tutti i trasferimenti in criptovalute, indipendentemente dall’importo.
La FIU sudcoreana ha segnalato 36.684 segnalazioni di operazioni sospette tra gennaio e agosto 2025.
Questa cifra supera il totale combinato del 2023 e del 2024.
I dati della Korea Customs Service indicano 9,56 trilioni di won, pari a 7,1 miliardi di dollari, in reati legati alle criptovalute trasmessi ai pubblici ministeri dal 2021 ad agosto 2025.
Circa il 90% di questi casi ha riguardato “hwanchigi”, schemi illegali di rimessa estera che utilizzano asset digitali per aggirare i controlli sui capitali.
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Perché è importante
L’estensione normativa allinea la Corea del Sud agli standard del Financial Action Task Force in materia di supervisione antiriciclaggio.
Le autorità hanno individuato lo sfruttamento sistematico delle transazioni di piccolo importo per eludere i controlli esistenti legati a evasione fiscale, traffico di droga e movimento transfrontaliero di fondi illeciti.
La task force sta valutando ulteriori meccanismi di applicazione, inclusi sistemi di sospensione dei conti per congelare gli asset sospettati di attività criminali prima della conclusione delle indagini.
La presentazione del disegno di legge è prevista per la prima metà del 2026, con attuazione successiva all’approvazione formale.
I principali exchange, tra cui Upbit e Bithumb, dovranno sostenere costi di conformità più elevati per implementare sistemi potenziati di monitoraggio e segnalazione per tutte le dimensioni di transazione.
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