Un nuovo rapporto di intelligenza comportamentale di MEXC Research rivela una drammatica trasformazione generazionale in corso nel mondo del trading di criptovalute: il 67% dei trader della Gen Z (età 18-27) sta attivamente usando strumenti potenziati dall'AI per gestire il rischio, ridurre il pregiudizio emotivo e ottimizzare le decisioni - specialmente durante periodi di estrema volatilità di mercato.
Questa coorte generazionale non solo sta abbracciando l'automazione, ma sta anche ridefinendo l'architettura psicologica e operativa del trading di criptovalute, adottando l'intelligenza artificiale non solo come strumento di efficienza, ma come co-pilota emotivo e strategico.
Lo studio MEXC ha analizzato dati anonimi in piattaforma da oltre 780.000 utenti, distinguendo tra Gen Z, Millennial (età 28–42) e demografie più anziane. La cifra principale: due terzi dei trader della Gen Z hanno utilizzato bot AI o strategie basate su regole almeno una volta negli ultimi 90 giorni - un tasso di utilizzo significativamente più alto di qualsiasi altro gruppo di età.
Inoltre, il 22,1% di questi utenti ha interagito con strumenti AI quattro o più volte al mese, con un utilizzo medio di 11,4 giorni al mese, più del doppio del tasso di coinvolgimento degli utenti oltre i 30 anni. MEXC ha osservato che la Gen Z rappresenta ora il 60% di tutte le attivazioni di bot AI sulla sua piattaforma, facendone il gruppo di utenti dominante che sta plasmando come queste tecnologie sono utilizzate nei mercati al dettaglio delle criptovalute.
"Non si tratta solo di adozione tecnologica - è un'evoluzione comportamentale", ha detto Elena Zhang, ricercatrice comportamentale presso MEXC. "I trader della Gen Z stanno costruendo quadri emotivi intorno all'AI che i Millennial e i Boomers non usano".
Regolazione emotiva e controllo delegato: il vantaggio della Gen Z
Lo studio ha scoperto che l'attrattiva dell'AI per i trader della Gen Z va ben oltre l'automazione o la comodità. Invece, stanno usando bot e strategie algoritmiche come barriere psicologiche per limitare gli impulsi di trading emotivo - particolarmente durante periodi di stress di mercato.
Secondo i dati MEXC:
- I trader della Gen Z che usavano bot AI hanno sperimentato una riduzione del 47% nelle svendite di panico durante sessioni volatili.
- Il 73% dei trader della Gen Z attiva i bot solo durante picchi di volatilità, mostrando un uso strategico piuttosto che un'affidamento costante.
- Questi utenti hanno anche mostrato minori istanze di "revenge trading" o rientro emotivo dopo perdite.
"I trader della Gen Z non si fidano necessariamente di se stessi per prendere sempre le decisioni giuste in tempo reale", ha detto Zhang. "Si fidano dell'AI per seguire una struttura predefinita quando le emozioni sono alte".
Questo comportamento, definito "delegazione strutturata" dagli analisti MEXC, riflette un cambiamento verso il decision-making modulare, dove i trader definiscono una strategia in anticipo e poi usano l'automazione per eseguirla sotto condizioni di alta pressione.
Psicologia del trading: Gen Z vs. Millennial
L'analisi cross-generazionale di MEXC rivela un netto contrasto nelle filosofie di trading tra Gen Z e Millennial.
I Millennial tendono a preferire l'esecuzione manuale, basata su grafici, ricerca e analisi di lungo termine. Le loro strategie sono in gran parte statiche e tese ad una tesi.
La Gen Z, al contrario, mostra comportamenti di trading più dinamici e consapevoli emotivamente. Accendono e spengono i bot a seconda dell'umore, del livello di stress o del sentimento di mercato, rispecchiando i modelli di coinvolgimento basati su interfaccia che usano nei social media e nei giochi.
"I Millennial trattano il trading come la gestione di un portafoglio", ha detto lo strategist di MEXC Andre Lim. "La Gen Z lo tratta come la gestione di un server Discord—rapido, personalizzabile e dipendente dall'umore".
Le piattaforme preferite dalla Gen Z per le discussioni su criptovalute - Discord, TikTok e Telegram - influenzano anche come utilizzano gli strumenti. Preferiscono bot con interfacce semplificate, cruscotti delle prestazioni gamificati, e la capacità di copiare strategie da influencer o pari.
Questo rispecchia le tendenze più ampie della Gen Z negli ambienti di lavoro modulari, nei cicli di attenzione brevi, e nell'alta dipendenza dalle interfacce, dove l'energia emotiva, non il tempo, è la risorsa più scarsa.
Gestione del rischio, reinventata dall'AI
Lo studio evidenzia anche come l'uso dell'AI da parte della Gen Z stia rimodellando le nozioni tradizionali di gestione del rischio:
- I trader della Gen Z che usano AI sono 1,9 volte meno propensi a fare operazioni impulsive entro tre minuti da eventi di mercato significativi.
- Sono 2,4 volte più propensi a implementare ordini di stop-loss e take-profit, rispetto ai trader manuali.
- Il 58% dell'uso dei bot da parte della Gen Z si è verificato durante i picchi di volatilità, come misurato dall'indice di volatilità interno di MEXC.
Piuttosto che accelerare gli scambi, la Gen Z sta usando l'AI per rallentare le emozioni, forzando la disciplina quando conta di più. Così facendo, stanno capovolgendo la narrativa tradizionale dei bot come scalper, dimostrando come l'automazione possa servire come un acceleratore del rischio, non solo come un amplificatore di velocità.
AI come Co-Trader - e un terapeuta digitale?
Forse l'input più culturalmente rivelatore nel rapporto MEXC è come la Gen Z si relaziona all'AI a livello umano-emotivo.
Un sondaggio parallelo di Resume.org (maggio 2025) ha rilevato che oltre il 50% dei lavoratori della Gen Z vede ChatGPT e altri LLM come "colleghi" o "amici". Questa relazione antropomorfizzata con l'AI si trasferisce nel trading, dove i bot sono trattati meno come strumenti e più come collaboratori nel processo decisionale.
Questa dinamica ibrida uomo-macchina ha portato a tassi di burnout inferiori tra i trader attivi della Gen Z, poiché esternalizzano la presa di decisioni di routine a flussi logici predefiniti e riducono l'esposizione al burnout decisionale.
Tuttavia, gli analisti avvertono anche che questa dipendenza emotiva potrebbe comportare rischi se gli utenti non capiscono come vengono prese le decisioni dall'AI - o se l'eccessiva fiducia porta a compiacimento.
Attenzione: l'eccessivo affidamento all'AI introduce nuovi rischi
Se da un lato la tendenza verso il trading con AI tra la Gen Z offre benefici in termini di disciplina e struttura, MEXC avverte che la fiducia cieca nei modelli algoritmici può essere pericolosa.
"Gli strumenti AI sono validi solo quanto i loro input", ha detto Elena Zhang. "Dati inaccurati, test retrospettivi errati, o una scarsa ingegnerizzazione dei prompt possono portare a perdite significative - anche quando le emozioni sono controllate".
I rischi emergenti includono:
- Bias algoritmico: i bot addestrati su modelli di volatilità passati possono fallire in nuovi ambienti.
- Problemi di integrità dei dati: molti trader della Gen Z si affidano a indicatori di terze parti o bot di segnale basati su Telegram con provenienza poco chiara.
- Logica a scatola nera: molti utenti si affidano a bot senza comprendere appieno il loro codice o i parametri di rischio, introducendo decisioni opache nelle loro strategie.
Il rapporto raccomanda una maggiore trasparenza da parte degli sviluppatori di bot, inclusi audit trail, dashboard delle strategie in tempo reale e meccanismi di sicurezza per prevenire scambi scatenati.
Uno sguardo nel futuro del trading di criptovalute al dettaglio
Il rapporto di MEXC dipinge infine un quadro di un nuovo paradigma di trading, dove la Gen Z non sta solo adottando gli strumenti del futuro - li sta plasmando. La loro preferenza per l'automazione come augmentazione, piuttosto che come sostituzione, sta riconfigurando il funzionamento dei mercati delle criptovalute al dettaglio.
Dall'esternalizzazione emotiva alla compartimentalizzazione del rischio, la Gen Z sta dimostrando un nuovo quadro dove l'automazione serve la psicologia umana, non solo l'efficienza del capitale.
Ma mentre questa coorte continua a sfocare la linea tra delegazione AI e agenzia umana, la necessità di un'AI trasparente, etica e sicura nelle criptovalute diventa più urgente che mai.