DeFiまたは分散型金融、は2025年に急速に変化しており、多くのイノベーションが登場しています。これにはAIの統合、再ステーキング、クロスチェーンソリューション、およびビットコイン収益製品が含まれます。アナリストや業界の有力者たちは、これらの新しいDeFiフロンティアがどのように発展し、2025年の暗号市場に影響を与えるかをすでに予測しています。
1. ビットコイン収益製品で市場リスクを削減する
ビットコイン収益製品は、DeFiの革新における重要なフロンティアとして浮上しています。Maple FinanceのCEO、Sid Powellは、これを「大きく未開拓の市場」として、成長の可能性を明らかにしています。同社の革新的な「Lend + Long」製品はこのトレンドを象徴しており、投資家にビットコインの価格上昇をデメリットなしで享受しながら、国債利回りを得る機会を提供しています。Powellは「我々が提供しようとしているのは、ビットコインが10％下落するようなリスクを負うことなく、市場の上昇を一部享受できる製品です」と説明します。この構造化されたアプローチは、高資産所得者、企業財務部門、およびオンチェーン資産運用者から大きな注目を集めています。
2. スマートコントラクトをさらに賢くするAI
DeFiプラットフォームにおけるAIの統合は、もう一つの変革的なトレンドを表しています。Powellは「AIはDeFiにとって非常にパワフルになると思います」と述べ、そのユーザー体験と運用効率の向上の可能性を強調しています。この技術的進歩は、リスク評価とポートフォリオ管理のための高度なツールを求める機関投資家を引き付けることを目的としています。
3. クロスチェーンソリューションが橋を築く
クロスチェーンソリューションは、DeFiの持続的な課題である流動性の断片化に対処しています。業界専門家は、異なるブロックチェーン間での担保の断片化を減らす重要性を強調しています。Powellは「私は、それが必要なのは担保の断片化を減少させ、他のチェーンの資産を非常にDeFiで利用しやすくすることだと思います」と述べています。主要なプラットフォームは解決策として、SolanaやBaseなどのネットワークへの拡張を模索しています。
4. 再ステーキング: あなたのお金を時間外でも働かせる技術
再ステーキングの革命は、DeFiエコシステムにおける重要な発展として登場しています。シングルレイヤーステーキングは進化し、洗練された再ステーキングおよび流動ステーキングプロトコルになり、いくつかのプラットフォームは総ロックバリュー(TVL)で数十億ドルに達しています。これらのメカニズムは、流動性を保ちながらステーキングされた資産を複数の層で活用して、収益の可能性を最大化することを可能にしています。
5. 流動ステーキング: 暗号資産を保持しながらの取引
流動ステーキングの現象は、特に投資家の利回り生成へのアプローチを変えています。これらのプロトコルは、流動性を維持しながらステーキング報酬を得ることを可能にし、資産の利用において新しいパラダイムを創出します。ステーキングされた資産を利回り生成を中断することなく取引または活用できる能力は、ポートフォリオ管理とリスク最適化に新たな可能性を開きました。
TradFiのブラックボックスがDeFiのガラスハウスに出会う
DeFiの透明性は、従来の金融と比較して定義された強みであり続けています。Powellは「TradFiのブラックボックス問題」を指摘し、「フードの下で何が起こっているかわからなかった」と述べ、その利点を強調しています。しかし、セクターは依然として、価格決定メカニズム、アンラップド担保、およびスマートコントラクトリスクなどの分野で課題に直面しています。
先を見据えると、規制の明確さ、貸付資本の動態、および従来の金融レート調整の収束が、無担保貸付をより実行可能にすることが期待されています。実世界のアプリケーションも拡大しており、Powellは暗号担保住宅ローンが有望なユースケースであると指摘しています。「私は日常生活の中でそれを見ることができると思いますが、私が注目している大きなユースケースの一つは暗号担保住宅ローンです。」
終わりの考え
DeFiが成熟し続ける中、インフラストラクチャーの改善、リスク管理ツールの強化、およびより洗練された収益生成製品によって、機関採用が加速しています。セクターは複雑性の削減に焦点を当てながら透明性とセキュリティを維持することで、デジタル資産へのエクスポージャーを求める従来の金融参加者にとってますます魅力的になっています。
ビットコイン収益製品やAIからクロスチェーンソリューション、流動ステーキングまで、これらさまざまなイノベーションの統合が、より相互に接続され効率的なDeFiエコシステムを生み出しています。Powellや他の業界リーダーが示唆するように、DeFiの未来は、これらの技術的進歩を実用的なアプリケーションと組み合わせ、分散化と透明性というセクターを定義するコア原則を維持しながら、実世界の金融ニーズに応える能力にかかっています。