韓国は、仮想通貨のトラベルルールを拡大し、約68ドルに相当する100万ウォン未満のすべての取引を対象にする方針を発表した。
金融委員会のイ・オクウォン委員長は、同国の「マネーロンダリング防止の日」の行事で、この規制拡大を disclosed した。
この措置により、以前は「スモーフィング」を通じて本人確認義務を回避できていた閾値が eliminates される。
スモーフィングとは、監視を逃れる目的で大口取引を複数の少額取引に分割する手法を指す。
何が起きたのか
韓国金融情報分析院（KoFIU）は、 Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information（特定金融取引情報の報告および利用に関する法律） を改正するためのタスクフォースを established した。
これにより、仮想資産サービスプロバイダーは、取引額の大小にかかわらず、すべての暗号資産送金について 送金人および受取人の情報を収集・共有することが義務付けられる。
韓国のFIUは、2025年1月から8月の間に36,684件の疑わしい取引報告があったと reported している。
この数値は、2023年と2024年の合計を上回る。
韓国関税庁のデータによると、2021年から2025年8月までに、検察に送致された暗号資産関連犯罪は 9.56兆ウォン（約71億ドル）に達した。
これらのケースの約90%は「ファンチギ」と呼ばれる違法な海外送金スキームであり、 デジタル資産を用いて資本規制を回避していた。
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なぜ重要なのか
今回の規制拡大は、マネーロンダリング対策の監督に関する金融活動作業部会（FATF）の国際基準と 韓国の制度を整合させるものだ。
当局は、少額取引を体系的に悪用し、既存の規制を回避する手口が、 脱税、麻薬取引、違法資金の国境を越えた移動と結び付いていることを把握している。
タスクフォースは、捜査が完了する前でも犯罪行為が疑われる資産を凍結できるよう、 口座停止システムなど追加的な執行メカニズムの導入も検討している。
法案の国会提出は2026年前半を予定しており、その後、正式な承認を経て施行される見通しだ。
アップビットやビッサムなどの大手取引所は、 あらゆる取引規模を対象としたモニタリングおよび報告体制の強化に伴い、コンプライアンスコストの増加に直面することになる。
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