洗練された暗号ロマンス詐欺で2000万ドル以上を失ったカリフォルニアの男性は、現在、3つの著名な米国銀行をターゲットに、詐欺を助長したとして法廷闘争を拡大しています。シティバンクに対する6月の訴訟に続いて、原告マイケル・ジデルは今週、イーストウエスト銀行とキャセイ銀行を訴える2つ目の訴訟を起こし、すべての銀行が無謀な監督および反詐欺義務の無視を通じて詐欺を援助していたと非難しています。
ジデルは、2023年初頭からその年の4月まで、ロマンティックな関心を装った詐欺師が制御するアカウントに何百万ドルも送金するように操られたと主張しています。法廷文書によれば、詐欺は偽の取引プラットフォームを通じて組織され、最終的にジデルの資金とともに消え去りました。
カリフォルニアの連邦裁判所で提起された訴訟は、銀行の遵守失敗を痛烈に描写し、伝統的な金融機関が大規模な暗号関連詐欺を可能にする役割に関するより広範な懸念を浮き彫りにしています。
ジデルは、詐欺のある取引プラットフォームによって提供されたアカウントに、合計43回の送金を行い、2000万ドル以上を送金したと主張しています。その内訳は：
- シティバンクへ1200万ドルを12回の送金。
- イーストウエスト銀行へ6900万ドルを18回の送金。
- キャセイ銀行へ9700万ドルを13回の取引。
ジデルは、銀行が複数の警告を識別すべきであったと主張し、大規模な端数の取引、過去に履歴のないアカウントへの頻繁な送金、および長期的なロマンス詐欺を意味する可能性のある明確な指標などが含まれる、としています。
「銀行は法的義務を目をつぶった」と訴えは述べ、違法行為報告の責任を果たさなかった金融機関を非難しています。
ロマンス、NFT、およびプラットフォームの消失
ジデルは、2023年初頭に、フェイスブックで「キャロリン・パーカー」と名乗る女性から連絡を受け詐欺が始まったと述べています。その後ロマンティックな関係を築いた後、パーカーはジデルに、彼女がデジタル資産投資で数百万を稼いだと主張する有益なNFT取引プラットフォームを紹介しました。
訴訟によると、パーカーはプラットフォームを介した投資をジデルに促し、多数の銀行への一連のワイヤー送金を導きましたが、これが大規模な顧客トランザクションに必要であると言われました。この全体の操作は、2023年4月、プラットフォームとパーカーが同時に消えたことで崩壊しました。
「ロマンス詐欺。ラグプル。ピッグブッチャリング。これらは原告が直面した詐欺を表すための一部の用語に過ぎません」と訴訟は述べています。
このケースは、社会工学を使った暗号ラケットが、単なる個人だけでなく、伝統的な銀行システムの脆弱性を悪用して、ますます洗練されていることを浮き彫りにしています。
法的非難：詐欺補助と高齢者虐待支援
ジデルのイーストウエスト銀行とキャセイ銀行に対する主張は、シティバンクに対するものと同様です。彼は次のように金融機関を非難しています：
- 疑わしい取引を調査し停止することの怠慢。
- 詐欺師への銀行サービスとインフラの提供による証券詐欺の補助。
- 高齢者の金融虐待の助長、これは2回目の訴訟で導入された新しい起訴内容。
ジデルの年齢は公には公開されていませんが、カリフォルニア法は「高齢者」を65歳以上の個人と定義しています。訴訟チームは、銀行が高齢のクライアントを金融搾取から守る義務を負っており、それを怠ったと主張しています。
「被告は、銀行口座の開設、ワイヤー送金の処理、及び詐欺のための手段として口座を使用させることで、パーカーとその共謀者を物質的に援助した」と訴えは述べています。
ジデルの主張が法廷で認められれば、このケースは、米国の銀行が疑わしい暗号リンク詐欺および脆弱な顧客に関するデュー・デリジェンスをどのようにアプローチすべきかの新たな前例を設定する可能性があります。
銀行業界の注目
訴訟は、デジタル資産詐欺の急速に進化する風景における伝統的な銀行の責任に関する難しい疑問を引き起こします。銀行は通常、強力なAMLおよび顧客認知ルールに拘束されていますが、特にオンラインプラットフォームと社会工学に加担する複雑な詐欺計画に関しては、施行が一貫していないとの批判があります。
ジデルのケースでは、送金のボリューム、頻度、および宛先 - 相手方の匿名性との組み合わせにより、ほとんどの内部コンプライアンスプロトコルの下で強化されたデュー・デリジェンスが求められるはずでした。それにもかかわらず、訴訟によれば、そのような措置は一切取られていなかったとされています。
法律の専門家は、この訴訟が、特に高齢者や新興リスクに不慣れな顧客との関連で、暗号関連取引のハンドリングにおける銀行のガイドラインの強化が必要かどうかに関するさらなる議論を促す可能性があるとしています。
コインテレグラフは、コメントを求めてイーストウエスト銀行とキャセイ銀行の親会社であるキャセイ・ジェネラル・バンコープに問い合わせましたが、公開時点では公式の回答は発表されていません。シティバンクもongoingの訴訟に関するコメントを拒否しました。
暗号時代の警告の物語
ジデルのケースは決して孤立したものではありません。FBIによると、「ピッグブッチャリング」詐欺は、被害者が長期間にわたる欺瞞を経て「太らされ」、最終的に財政的に搾取されるものですが、特に暗号通貨セクターで増加しているとしています。これらの計画の多くは、説得力のあるウェブサイト、偽の投資ダッシュボード、そして巧妙な心理戦術を使用して被害者を誘い込んで閉じ込めます。
2023年には、投資詐欺による損失は39億ドルを超え、そのうち暗号詐欺が増加。法執行機関は、フェイスブック、インスタグラム、ワッツアップなどのソーシャルメディアプラットフォームが詐欺的な関係の開始にますます利用されていると警告しています。
暗号産業は、その分散型かつ匿名性の高い特性が詐欺を助長していると非難されることが多いのですが、ジデルの訴訟は、伝統的な金融仲介機関に注目を集めています。銀行が早期に介入し、異常行動をフラグ立てしていれば、この巨大な財政的損失は軽減されたかもしれないと彼の法律チームは主張しています。
ジデルは補償損害賠償、法的費用、および利息を含む陪審裁判を通じての返済を求めています。成功すれば、この訴訟は、銀行に対する同様の請求を他の詐欺被害者が追求する道を開く可能性があり、法定通貨インフラストラクチャと暗号経済の交差点をナビゲートする金融機関にとっての賭けを高めています。