**오픈AI(OpenAI)**가 투자은행과 주식 리서치 조직을 겨냥한 금융 특화 버전 ‘ChatGPT for Financial Services’를 출시했다. 이 서비스는 GPT-6 Astra에 금융 데이터와 분석 도구를 결합해, 은행 딜팀과 애널리스트가 리서치·모델링·클라이언트 자료 작성을 한 번에 처리할 수 있도록 설계됐다.
핵심 포인트
- GPT-6 아스트라에 통합 금융 데이터와 리서치·모델링·클라이언트 자료 작성용 툴을 얹은 형태로 제공.
- **모건스탠리(Morgan Stanley)**와 **에버코어(Evercore)**가 공동 설계 파트너로 참여해 서비스 구조와 기능에 영향.
- 투자은행·주식 리서치를 넘어 금융 전반으로 데이터 범위와 활용 영역을 확장할 계획.
오픈AI의 금융 서비스 공략
**로이터(Reuters)**는 9월 10일 보도에서 오픈AI가 투자은행·주식 리서치 인력을 위한 ‘ChatGPT for Financial Services’를 공개했으며, 제품 설계 과정에 모건스탠리와 에버코어가 깊이 관여했다고 전했다.
관련 보도
이번 서비스의 엔진은 오픈AI의 최신 모델인 GPT-6 아스트라로, 회사 측은 금융 데이터 검색 정확도, 추론 능력, 생성 콘텐츠의 품질이 크게 개선됐다고 강조한다.
사용자는 여러 소스에 흩어진 정보를 한 번에 조회하고, 재무모델을 구축하며, 자사 템플릿을 활용해 피치북(pitchbook) 등 대고객 제안 자료를 자동 생성할 수 있다. 내장 데이터셋은 달루파(Daloopa), LSEG News, PitchBook, Crunchbase, Quartr 등에서 공급되며, 실적 발표 콜 스크립트, 재무제표, 기업 펀더멘털 등 핵심 정보 영역을 폭넓게 커버한다. 오픈AI는 이들 데이터를 자사 인프라에 인덱싱해 검색 효율과 출처 인용의 정확성을 높였다고 설명한다.
또한 기관투자가가 기존에 보유한 구독 서비스인 팩트셋(FactSet), S&P Global, Preqin, Datasite 등도 연동할 수 있다. 권한 기반 접근 통제와 암호화를 제공하는 ChatGPT 엔터프라이즈용 통제를 기반으로 하며, 컴플라이언스 조직은 워크스페이스 로그를 내보내 기존 감사·모니터링 체계에 그대로 편입할 수 있다.
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모건스탠리의 시각
모건스탠리와 에버코어는 오픈AI와의 공동 설계 과정에서, 인공지능을 기업 리서치·분석·고객 자문에 실제 적용하는 데 초점을 맞췄다고 밝혔다. 모건스탠리는 “선도 연구의 가치는, 그것이 고객에게 의미 있는 업무 수행에 직접 기여할 때 비로소 실체를 갖는다”고 강조했다.
이번 출시는 금융기관이 일반 기업보다 훨씬 엄격한 기밀 정보 관리, 거버넌스, 사전·사후 검토 체계를 요구받는다는 점에서 의미가 크다. 오픈AI는 이러한 규제 환경을 의식해, 통제 기능과 추적 가능한 금융 데이터, 명확한 출처 인용을 ‘규제 업권에서 실제로 쓸 수 있는 시스템’을 위한 핵심 요소로 내세우고 있다.
오픈AI는 향후 더 많은 금융 데이터를 추가하고, 애널리스트 워크플로 전반에서 해당 정보를 찾아내고 해석·적용하도록 모델을 추가 학습시킬 계획이다. 아울러 현재 초점인 투자은행과 주식 리서치를 넘어, 자산운용·자문·핀테크 등 금융 서비스 전반으로 제품 영역을 넓힌다는 구상이다.
모건스탠리는 이번 제품 출시 이전부터 이미 자산관리(wealth management) 부문에 오픈AI 기반 도구를 도입해 왔으며, 오픈AI에 따르면 모건스탠리 자문팀의 98% 이상이 사내용 AI 어시스턴트를 활용하고 있다. 이 같은 선행 도입 사례는, 오픈AI가 특정 업권 전용 상품을 공식 출시하기 전부터 주요 금융사가 이미 오픈AI 시스템을 현업에 시험 적용해왔음을 방증하는 배경으로 작용한다.
