뱅크오브아메리카가 자산관리 플랫폼 전반에서 부유층 고객에게 cryptocurrency investments를 선제적으로 추천할 수 있도록 허용하며, 디지털 자산에 대한 은행의 접근 방식에 중대한 변화를 알렸다. 이 지침은 Merrill, Bank of America Private Bank, Merrill Edge 고객에게 적용되며, 1만5천 명이 넘는 개인에게 영향을 미친다. 이전에는 고객이 구체적으로 요청했을 때에만 자문사가 암호화폐 상품에 대한 접근을 제공할 수 있었다.
무슨 일이 있었나: 정책 변경
은행의 새로운 프레임워크는 Yahoo Finance에 따르면, 재무 자문사가 적격 고객과 Bitcoin 상장지수펀드(ETF) 및 기타 암호화폐 상품에 대해 먼저 대화를 시작할 수 있도록 permits하고 있다.
크리스 하이즈(Chris Hyzy) 뱅크오브아메리카 프라이빗뱅크 최고투자책임자(CIO)는 성명에서 권장 배분 범위를 제시했다. 그는 “테마 혁신에 높은 관심이 있고 높은 변동성에 대한 부담이 덜한 투자자의 경우, 디지털 자산에 1%에서 4% 정도의 소규모 비중을 두는 것이 적절할 수 있다”고 말했다.
은행의 지침은 규제된 투자 수단을 강조하며, 자문사가 추천을 하기 전에 고객의 위험 선호도를 평가하도록 요구한다.
내년 1월부터 뱅크오브아메리카 전략가들은 네 개의 비트코인 ETF에 대한 리서치 커버리지를 제공할 예정이다. 해당 상품에는 Bitwise의 BITB, Fidelity의 FBTC, Grayscale의 Bitcoin Mini Trust, BlackRock의 IBIT가 포함된다.
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왜 중요한가: 기관의 신뢰 부여
하이즈는 은행의 접근 방식이 신흥 자산군에 대한 접근성과 리스크 관리 프로토콜을 균형 있게 조정하는 것이라고 설명했다.
그는 “우리의 지침은 규제된 투자수단, 신중한 자산 배분, 그리고 기회와 위험에 대한 명확한 이해를 강조한다”고 말했다.
최고투자책임자는 자산 배분 권고가 개인별 상황에 따라 달라지며, 보수적인 투자자는 1%에 가까운 낮은 비중이 적합하고, 위험 선호도가 더 높은 투자자는 포트폴리오의 최대 4%까지 보유하는 것이 적절할 수 있다고 덧붙였다.
이번 조치는 자문사가 상품 논의를 먼저 시작하기보다 고객 문의에 응답하는 데 한정되었던 과거 뱅크오브아메리카의 입장과는 결별을 의미한다.
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