암호화폐 로맨스 사기로 2천만 달러 이상 잃은 캘리포니아 남성이 법적 싸움을 확대하여, 미국 내 세 개 주요 은행을 태만한 감독과 사기 탐지 실패로 고소했습니다. 6월 시티은행을 상대로 소송을 제기한 후, 원고 마이클 지델은 이번 주 이스트 웨스트 은행과 캐세이 은행을 상대로 두 번째 소송을 제기하였고, 세 은행 모두 반사기 및 반 사기 의무를 무시했다고 비난했습니다.
지델은 2023년 초부터 4월까지 사기꾼들이 로맨틱한 관심과 성공적인 NFT 투자자로 가장하여 그를 조작하여 수백만 달러를 이체하도록 했다고 주장합니다. 법원 서류에 따르면, 이 사기는 마지막에는 잇달아 사라진 가짜 거래 플랫폼을 통해 조직되었습니다.
캘리포니아 연방법원에 제기된 소송은 은행의 컴플라이언스 실패에 대한 심각한 문제점을 드러내며, 대규모 암호화폐 관련 사기에서 전통적인 금융 기관의 역할에 대한 더 큰 우려를 불러일으킵니다.
지델은 사기에 제공된 계정으로 총 43회의 이체를 통해 2천만 달러 이상을 송금했다고 주장합니다. 이 중:
- 시티은행으로 12번의 이체에 400만 달러가 송금되었습니다.
- 이스트 웨스트 은행으로 18번의 이체를 통해 690만 달러가 송금되었습니다.
- 캐세이 은행으로 13번의 거래를 통해 970만 달러가 이체되었습니다.
각 경우, 지델은 은행이 여러 경고 신호를 인식했어야 한다고 주장합니다. 이는 대규모의 단일 금액 거래, 이전 기록이 없는 계정으로의 빈번한 이체, 돼지 비축 사기 스타일의 잠재적 사기의 명백한 징후를 포함합니다. "은행들은 법적 의무와 책임을 외면했다"고 고소장은 주장하며, 자금 세탁 방지법에 따라 의심스러운 활동을 조사하거나 보고하지 않았다고 합니다.
로맨스, NFT, 플랫폼의 사라짐
지델은 2023년 초에 페이스북에서 "캐롤린 파커"라는 이름으로 자신을 성공한 사업가라고 주장하는 여성에게 연락을 받았다고 말합니다. 로맨틱한 관계를 맺은 후, 파커는 지델에게 자신이 디지털 자산 투자에서 수백만 달러를 벌었다고 말하며 유망한 NFT 거래 플랫폼을 소개했습니다.
소송에 따르면, 파커는 지델에게 플랫폼을 통해 투자하라고 요청하며, 대규모 고객 거래를 처리하는 데 필요한 것이라며 여러 은행으로 전신 송금 과정을 안내했습니다. 전체 운영은 2023년 4월에 웹사이트와 파커가 동시에 사라지면서 무너졌습니다.
"로맨스 사기. 럭 풀. 돼지 고기 비축. 이는 원고들을 사로잡았던 사기를 설명하는 몇 가지 용어에 불과합니다."고 소송은 주장합니다.
이 사건은 암호화폐와 관련된 사기가 점점 더 정교해지고, 소셜 엔지니어링과 암호화폐 열풍을 결합하여 개인뿐만 아니라 전통적인 은행 시스템의 취약점을 악용하는 방법을 강조합니다.
법적 혐의: 사기 방조 및 노인 학대
지델의 이스트 웨스트 은행과 캐세이 은행에 대한 소송은 시티은행에 제기된 주장과 비슷합니다. 그는 기관들을 다음과 같이 비난합니다:
- 의심스러운 거래를 조사하고 중단하지 못한 태만.
- 사기단에게 금융 서비스와 인프라를 제공함으로써 증권 사기를 방조.
- 노인 금융 학대를 방조했다는, 두 번째 소송에서 도입된 신규 혐의.
지델의 나이는 공개되지 않았으나, 캘리포니아 법은 "노인"을 65세 이상의 개인으로 정의합니다. 그의 법률 팀은 은행이 주 법에 따라 노인 고객을 금융 착취로부터 보호하는 의무가 있었고, 이를 이행하지 않았다고 주장합니다.
"피고들은 은행 계좌 개설, 전신 송금 처리, 사기중개로 사용되는 것을 허용함으로써 파커와 공모자들을 실질적으로 지원했다"고 소송은 주장합니다.
법원이 지델의 주장을 인정한다면, 이 사건은 미국 은행들이 의심스러운 암호화폐 연계 사기 및 취약한 고객과 관련된 조사를 수행하는 방법에 새로운 전환점을 마련할 수 있습니다.