중국 국적인 지민 첸이 야디 장이라는 별명으로 활동하며 "부의 여신"이라는 별칭을 얻은 가운데, 비트코인 60억 달러 이상이 압수된 이후 역사상 가장 중대한 암호화폐 사기 기소의 무대가 런던 법정이 되었습니다.
11월 10일 월요일에 시작한 사우스워크 크라운 코트에서의 이틀간의 선고 청문회는 암호화폐가 사기를 전례 없는 규모로 촉진하기 위해 무기화될 수 있음을 밝혀낸 7년간의 국제적인 조사 결말을 의미합니다.
2014년부터 2017년 사이, 첸은 중국 전역에서 128,000명 이상을 사기 친 자신의 회사, 톈진 란톈 거루이 전자 기술을 통해 거대한폰지 사기 계획을 설계했습니다. 이 계획은 300%에 가까운 이례적인 수익을 약속하며 주로 고위험 금융 상품에 경험이 적은 노년 투자자와 중년 저축자를 목표로 했습니다.
중국 언론사 라이프위크에 따르면, 피해자에는 사업가, 은행 직원, 심지어 사법부 구성원도 포함되어 있으며 이들은 수십만에서 수억 위안까지 투자했습니다. 많은 사람들이 친구와 가족들에게 참여를 권장받았다며, 이는 사기의 범위를 확대하는 데 기여했습니다.
2017년 중국 당국이 작전에 대해 조사하기 시작하자, 첸은 훔친 자금을 비트코인으로 바꾸고 거짓 문서를 사용해 중국을 탈출, 2018년 영국에 도착했습니다.
조사 과정
메트로폴리탄 경찰 경제범죄팀이 2018년 범죄 자산의 이전 정보 수집 후 조사를 시작했습니다. 이후 수년간의 고된 작업이 필요했고, 이는 수천 가지의 문서 검토와 여러 관할권에 걸친 증거 수집이 필요했습니다.
조사팀을 이끈 이사벨라 그로토 수사관은 박해가 시작된 지 5년 후에야 첸을 찾았다고 언급했습니다. 이 조사는 중국 톈진 및 베이징의 영국 및 중국 법집행 조직 사이의 전례 없는 협력을 필요로 했습니다.
돌파구는 말레이시아 국적의 호크 성 링를 감독하는 동안 나타났으며, 이는 첸의 스코틀랜드와 부속도시에서의 존재 발견으로 이어졌습니다. 2024년 4월, 경찰이 첸과 링을 체포했을 때, 그들은 암호화 기기, 현금, 금, 그리고 추가 암호화폐 1,100만 파운드 상당을 압수했습니다.
그러나 사건의 중심은 첸에게서 압수한 61,000 비트코인이었으며, 이는 영국 당국이 여태껏 해결한 암호화폐 회수 중 가장 큰 것이자, 전 세계적으로 가장 높은 가치의 암호화폐 사례 중 하나입니다.
세탁 작전
영국에 도착한 후, 첸은 비트코인 재산을 사치스러운 부동산 구매를 통해 세탁하려 했습니다. 법원 문서에 따르면, 그녀는 자신의 암호화폐 자산을 활용하여 2,300만 파운드의 런던 맨션 등 여러 부동산을 구입하려 했습니다.
그녀는 혼자 일하지 않았습니다. 중국 테이크아웃 일용 노동자이자 44세인 지안 웬은 세탁 작전을 도왔으며, 2024년 5월에 6년 8개월의 징역형을 선고받았습니다. 웬은 150 비트코인, 당시 170만 파운드 가치를 가진 암호화폐 지갑의 이체를 지원했으며, 경찰은 그녀의 소유에서 3억 파운드 이상 가치의 비트코인을 압수했습니다.
조사 결과 웬의 생활은 크게 변했으며 — 그녀는 레스토랑 위에서 살았던 데에서 북런던 수백만 파운드 임대 주택으로 이사했습니다. 그리고 두바이에 50만 파운드 이상 가치의 두 채의 부동산도 구매했습니다.
법적 절차와 결과
2025년 9월 29일, 첸은 사우스워크 크라운 코트에서 범죄산물법 2002에 따른 암호화폐의 범죄 소지라는 두 건의 혐의를 인정했습니다. 다음 날, 링은 범죄 자산의 이동을 인정했습니다.
첸의 변호사 로저 사호타는 베를리 스퀘어 솔리시터에서 그의 고객이 유죄를 인정함으로서 "2017년 이후 보상을 기다린 투자자들에게 위안을 주기를 바라며, 암호화폐 가치의 급상승으로 인해 손실을 상환하기에 충분한 자금이 있다는 것을 확인할 수 있게 되기를 기대합니다"고 말했습니다.
실제로, 원래의 사기 이후 비트코인의 극적인 가치 상승은 피해자에게 유리했습니다. 첸이 2018년 후반 중국을 떠날 때 비트코인은 약 $3,600에 거래되고 있었습니다. 현재는 약 $100,000에 약간 아래에서 거래되고 있어, 압수 자산의 가치가 원래 도난당한 금액보다 훨씬 많습니다.
여러 보고서에 따르면, 약 1,300명의 신고 피해자가 나타났으며 런던 고등법원에서 민사 절차를 통해 보상 계획의 세부 사항이 논의되고 있습니다. 검찰청은 범죄 자산이 사기꾼의 손이 닿지 않게 하기 위해 몰수 절차를 시작했습니다.
암호화폐 규제에 대한 경각심
이 사건은 암호화폐 활용 범죄 퇴치에 있어 더 넓은 도전에 대한 상징으로 여기고 있는 영국 고위 관계자 및 검찰의 주의를 끌었습니다.
로빈 와이엘, 검찰청 부서장은 증가하는 위협을 강조하며 말했습니다: "비트코인과 기타 암호화폐는 점점 조직 범죄자들이 자산을 은폐하고 이전하는 데 사용되며, 사기꾼들이 그들의 범죄 수익을 즐길 수 있게 합니다. 이 사건은 영국에서의 가장 큰 암호화폐 압수를 포함한 처럼 사기꾼들에게 제공되는 범죄의 수익 규모를 보여줍니다."
보안 장관 댄 자비스는 이 선고가 "명확한 신호를 보낸다"며: "영국은 결코 범죄자 및 그들의 불법 수익에 대한 안전한 피난처가 되지 않을 것이다. [세탁된 자금은 신뢰를 약화시키고, 경제를 훼손하며, 심각한 조직 범죄의 성장을 촉진시킨다"고 했습니다.
윌 라인, 메트로폴리탄 경찰 경제 및 사이버 범죄 지휘부 책임자도 이 사건을 "영국 역사상 가장 큰 돈세탁 사건이자, 전 세계적으로 가장 높은 가치의 암호화폐 사건 중 하나"라고 불렀습니다.
앞으로의 길
첸은 최대 14년 형을 받을 수 있으며, 실제 형량은 이틀간의 청문회 후 법원이 결정할 것입니다. 링 또한 같은 절차에서 형을 받고 있으며, 현재 환율에 따라 적응될 1,620만 파운드 이상의 몰수를 위한 절차가 진행 중입니다.
이 사건은 암호화폐 관련 범죄를 추적하는 데 있어 법집행 기관의 도전과 역량을 보여줍니다. 성공적인 기소는 수년간의 국제 협력, 정교한 기술적 조사, 그리고 경계를 넘나드는 디지털 자산 추적 능력을 필요로 했습니다.
또한 압수된 비트코인의 운명에 대한 문제를 제기합니다. 일부 보고서는 영국 정부가 해당 자금을 유지하려 한다는 제안을 내놓고 있으나, 이는 현재 민사 절차 및 피해자 보상 청구에 따라 검토 중입니다.
첸의 계획으로 돈을 잃은 128,000명의 피해자들에게는 수년간 기다린 후 어느 정도의 정의를 제공합니다. 그들이 손실을 회복할 수 있을지는 민사 절차의 결과에 달려 있지만, 비트코인의 극적인 가치 상승 덕분에 피해자들을 온전히 보상하기에 충분한 자금이 있을 수 있습니다.
암호화폐 채택이 전 세계적으로 계속해서 가속화되면서, 지민 첸의 사건은 디지털 자산이 새로운 기회를 제공하면서도 정교한 금융 범죄의 새로운 벡터를 제공할 수 있다는 냉엄한 경고로 작용합니다. 이는 점점 더 디지털화되는 금융 환경에서 투자자를 보호하기 위한 국제 협력, 견고한 조사 역량, 변화하는 규제 프레임워크의 중요성을 강조합니다.