미국 일리노이주 시카고, 2026년 8월 7일, 체인와이어 보도
CAMS 자격을 보유한 준법·AML 전문가 영입으로 디지털자산·결제 플랫폼 전반의 BSA/AML, 제재, 가상자산 컴플라이언스 체계 강화
Crypto Dispensers를 운영하는 미국 소재 FinCEN 등록 머니서비스사업자(MSB) 버추얼 애셋츠(Virtual Assets, Inc.)가 모하메드 압델 알림(Mohamed Abdel Aleem)을 최고준법감시인(Chief Compliance Officer, CCO)으로 선임했다고 7일(현지시간) 발표했다. 압델 알림은 앞으로 회사의 디지털자산 및 결제 플랫폼 전반의 준법·리스크 관리 기능을 총괄하게 된다.
압델 알림은 이 직책에서 물러나는 사브린 리한(Sabreen Rihan)의 후임이다. 회사는 리한 전 CCO가 그간 컴플라이언스 체계 구축에 기여한 공로에 대해 감사의 뜻을 전했다.
압델 알림은 CAMS(Certified Anti-Money Laundering Specialist) 자격을 보유한 준법·자금세탁방지(AML) 전문가로, AML·고객확인(KYC)·규제정책 분야에서 6년 이상 경험을 쌓아왔다. 스타트업과 금융기관을 대상으로 중앙은행·금융당국·감독기관·사법당국의 기대 수준에 부합하고, 은행 파트너의 요구와 라이선스 인가 요건을 충족할 수 있는 컴플라이언스 프레임워크 구축과 운영을 지원해 왔다. 핀테크와 결제, 암호화폐 및 가상자산 사업자, 전자상거래, 은행 및 금융기관 등 폭넓은 업권을 경험했다.
CCO로서 압델 알림은 회사의 디지털자산 서비스와 다양한 결제 채널 전반에 걸친 컴플라이언스 프로그램의 설계, 도입 및 상시 감독에 대한 포괄적 책임을 갖는다. 회사가 지원하는 결제수단에는 은행 ACH, 전신송금(wire), 직불·신용카드 결제 등 관련 수단이 포함된다. 미국 은행비밀법(Bank Secrecy Act, BSA)과 자금세탁방지·테러자금조달방지(AML/CFT) 규제 체계를 기반으로 하는 그의 역할은 거래 모니터링, 개인·법인 고객실사(KYC/KYB), 제재 및 미국 외국자산통제국(OFAC) 스크리닝, 여기에 블록체인 분석, 가상자산-법정화폐 전환 통제, 사기 방지, 전사적 리스크 관리까지 포괄한다.
그는 회사의 AML/CFT 프로그램, 내부 정책 및 절차, 리스크 평가를 수립·개선하고, 라이선스 취득, 외부·내부 감사, 은행 파트너 및 규제당국과의 소통을 지원한다. 동시에 컴플라이언스 관련 사안에 대한 대외·대내 주요 연락창구 역할을 맡게 된다.
이번 선임은 크립토 디스펜서가 디지털자산 및 결제 서비스를 엄격한 컴플라이언스 체계 안에서 운영하겠다는 전략을 재확인한 것이다. 단기적으로 압델 알림은 회사의 AML/CFT 프로그램 및 관련 문서화된 정책·절차를 고도화하고, 거래 모니터링과 의심거래 보고(STR) 프로세스를 정교화하는 데 주력할 계획이다. 또한 제재 스크리닝 및 에스컬레이션 로직을 개선하고, 블록체인 분석을 리스크 탐지 프로세스에 통합하며, 고객 온보딩 단계에서부터 자금 입·출금 채널 전반에 걸친 고객 식별·검증(KYC) 통제를 한층 강화하는 데 초점을 맞춘다.
> “컴플라이언스는 디지털자산 산업에 ‘추가로 붙는 기능’이 아니라 책임 있는 시장 참여를 가능하게 하는 기반 인프라입니다.”
> 라고 크립토 디스펜서 CEO 피라스 이사(Firas Isa)는 말했다.
> “모하메드는 우리가 사업 운영의 중심에 두고자 하는 규제 관점과 절차적 엄격함을 갖춘 인물입니다. 그의 리더십을 통해 우리 서비스가 규제당국과 고객 모두의 기대에 부합하는 수준을 지속적으로 유지·개선해 나갈 수 있을 것입니다.”
> “제가 CCO로서 추구하는 목표는 실무적으로 실행 가능하면서도 규제 당국의 검증을 견딜 수 있는 ‘방어 가능한’ 컴플라이언스 프로그램을 구축하는 것입니다.”
> 라고 크립토 디스펜서 CCO 모하메드 압델 알림은 밝혔다.
> “디지털자산 서비스가 성숙해질수록 요구되는 규범과 기준도 함께 높아지고 있습니다. 저는 강력한 내부 통제, 건전한 거버넌스, 그리고 규제당국·은행 파트너와의 투명한 소통을 통해 크립토 디스펜서가 이러한 기준을 충족해 나가는 데 기여하길 기대합니다.”
크립토 디스펜서는 고객 보호와 규제 준수를 디지털자산 및 결제 서비스 운영의 핵심 원칙으로 삼고 있으며, 전담 CCO 임명은 가상자산 규제 환경이 빠르게 변화하는 가운데 해당 기준을 유지·강화하겠다는 회사의 의지를 보여주는 조치라고 설명했다.
크립토 디스펜서(Crypto Dispensers) 소개
크립토 디스펜서는 버추얼 애셋츠(Virtual Assets, Inc.)가 운영하는 미국 소재 FinCEN 등록 머니서비스사업자로, 비트코인을 포함한 디지털자산에 대한 접근 채널을 제공한다. 온라인 플랫폼을 통해 은행 ACH, 전신송금, 직불·신용카드 결제, 지정 오프라인 매장의 현금 입금 등 다양한 입·출금 옵션을 지원한다. 고객은 지원되는 디지털자산을 매수·매도하고, 디지털자산과 미 달러화(USD) 간 상호 전환을 할 수 있다.
모하메드 압델 알림(Mohamed Abdel Aleem) 소개
모하메드 압델 알림은 Crypto Dispensers의 최고준법감시인이자, 6년 이상 AML·KYC·규제정책 분야에서 경력을 쌓은 CAMS 공인 자금세탁방지 전문가다. 그는 핀테크, 암호화폐 및 가상자산, 전자상거래 및 결제, 은행·금융권 전반에서 AML/CFT 컴플라이언스 프레임워크를 설계·운영하는 데 특화돼 있다. 구체적으로는 AML/CFT 프로그램 개발, 리스크 평가, 정책·절차 수립, 거래 모니터링 및 제재 스크리닝 설계, KYC/KYB 온보딩 체계, 블록체인 거래 모니터링 및 가상자산-법정화폐 전환 통제, 트래블 룰(Travel Rule) 준수, 그리고 규제당국 질의 대응, 감사, 라이선스 신청 관련 자문 등을 수행해 왔다.
문의처
Founder and CEO
피라스 이사(Firas Isa)
Virtual Assets Inc d/b/a Crypto Dispensers
[email protected]