De effectenregelaar van Hong Kong heeft onmiddellijke nieuwe bewaareisen voor digitale activa-platforms opgelegd, als reactie op toenemende cybersecurity bedreigingen die investeerders wereldwijd miljarden hebben gekost. De Securities and Futures Commission heeft bijgewerkte nalevingsnormen uitgevaardigd die 24/7 monitorsystemen verplichten, gewitte opneemadressen en verbeterde wallet-beveiligingsprotocollen voor alle gelicentieerde virtuele activa-handelsplatformen die in het gebied actief zijn.
Wat te Weten:
- De SFC heeft slimme contracten in koude portemonnees verboden en vereist realtime afstemming van cliëntactiva na wereldwijde beveiligingsproblemen.
- Nieuwe regels worden onmiddellijk van kracht terwijl Hong Kong zich positioneert als een regionale digitale asset-hub door uitgebreide regelgevende kaders.
- Vereisten omvatten detectiesystemen voor ongeautoriseerde toegang en strikte controles over koude portemonnee transacties om activaverlies te voorkomen.
Regulerende Reactie op Wereldwijde Bedreigingen
De regelgevende hardhandige aanpak vloeit voort uit wat de SFC beschreef als "meerdere gevallen van bewaarbeveiligingsproblemen" die wereldwijd werden waargenomen. Dr. Eric Yip, de uitvoerend directeur van Intermediaries van de commissie, benadrukte dat de bescherming van cliëntactiva de hoogste prioriteit blijft voor de ontwikkeling van het digitale activa-ecosysteem van Hong Kong.
De eigen beoordeling van de regelgever eerder dit jaar onthulde significante hiaten in de paraatheid voor cybersecurity bij dienstverleners voor virtuele activa. "Meerdere cybersecurity-incidenten bij buitenlandse virtuele plat vormen resulterend in aanzienlijke cliëntverliezen hebben ook blijvende risico's voor bewaring wereldwijd benadrukt," verklaarde de SFC in zijn circulaire.
Belangrijke kwetsbaarheden die werden geïdentificeerd omvatten gecompromitteerde derdepartij-wallet-oplossingen en onvoldoende transactie-verificatie-processen. De commissie wees ontoereikende toegangscontroles over goedkeuringsapparaten aan als een andere kritische zwakte die de industrie teistert.
Nieuwe Bewaarstandaarden en Technische Vereisten
Het bijgewerkte kader introduceert verschillende technische mandaten die platforms onmiddellijk moeten implementeren. Implementaties van koude portemonnees staan nu voor beperkingen op het gebruik van slimme contracten, waarbij de SFC stelt dat ze moeten worden geëlimineerd "om mogelijke online aanvalsvectoren geassocieerd met on-chain slimme contracten te minimaliseren."
Whitelist-controles worden verplicht om ongeautoriseerde activatransfers te voorkomen. De circulaire specificeert dat "alle wijzigingen of toevoegingen aan de whitelist van de koude portemonnee onderhevig moeten zijn aan strikte controles en toezicht."
Transactie-verificatie wordt streng gescreend onder de nieuwe regels. Elke transactie moet systematisch worden geverifieerd om ervoor te zorgen dat alleen geautoriseerde overdrachten doorgaan. Real-time afstemming van on-chain cliëntactiva met boekhoudsaldi wordt een ononderhandelbare vereiste.
Platforms moeten mechanismen opzetten voor het detecteren van ongeautoriseerde toegang tot kritieke portemonnee infrastructuur. De SFC eist "effectieve 24/7 monitoring" van systemen, netwerken, wallets en infrastructuurcomponenten. Onverwachte transacties die afwijkingen veroorzaken, vereisen onmiddellijke signalering en onderzoek.
De Brede Digitale Activa Strategie van Hong Kong
De bewaareisen vertegenwoordigen de laatste ontwikkeling in Hong Kong's agressieve poging om regionale dominantie in digitale activa vast te stellen. Het gebied heeft dit jaar meerdere initiatieven uitgerold die zijn ontworpen om cryptocurrency-bedrijven aan te trekken terwijl investeerdersbescherming wordt gehandhaafd.
In januari lanceerde de Hong Kong Monetary Authority nieuwe toezichtsarrangementen voor lokale banken die blockchain-producten ontwikkelen. De centrale bank beschreef dit als het in staat stellen van instellingen om "het potentieel van DLT-adoptie maximaal te benutten door effectief de bijbehorende risico's te beheren."
In mei werd de Stablecoin Ordinance aangenomen, waardoor uitgebreide licentievereisten voor stablecoin-uitgevers worden gecreëerd. Elke entiteit die Hong Kong dollar-gerefereerde stablecoins wereldwijd uitgeeft, heeft nu een centrale bankvergunning nodig.
De SFC kondigde in juni plannen aan om de handel in derivaten van digitale activa voor professionele investeerders toe te staan. Deze uitbreiding is bedoeld om het productenaanbod te verbreden en de fintech-hub-credentials van Hong Kong te versterken.
Ontwikkeling van het Beleidskader
De regerings "Beleidsverklaring 2.0 over de Ontwikkeling van Digitale Activa in Hong Kong" die werd uitgebracht op 26 juni, vertegenwoordigt het duidelijkste teken van de cryptocurrency-ambities van het gebied. De verklaring introduceerde het LEAP-kader, met een sterke focus op stablecoin-regulering en beleid voor activatokenisatie.
Deze verenigde regelgevende benadering dekt alle dienstverleners van virtuele activa onder een enkel kader. Het beleid demonstreert Hong Kong's toewijding aan uitgebreide toezicht terwijl het groeikansen voor de industrie stimuleert.
De omarming van digitale activa door het gebied heeft uiteraard verhoogde regelgevende controle veroorzaakt. Echter, ambtenaren benadrukken dat verbeterd toezicht de ontwikkeling van de industrie ondersteunt in plaats van hindert.
Begrip van Belangrijke Termen
Virtuele Activa Handelsplatforms opereren als digitale marktplaatsen waar gebruikers cryptocurrencies en andere digitale tokens kopen, verkopen en verhandelen. Deze platforms vereisen licenties in Hong Kong en moeten voldoen aan bewaareisen.
Koude wallets slaan cryptocurrency offline op, losgekoppeld van internetnetwerken om hackingpogingen te voorkomen. Slimme contracten zijn zelfuitvoerende programma's op blockchains die automatisch de voorwaarden van overeenkomsten afdwingen zonder tussenpersonen. Stablecoins zijn cryptocurrencies ontworpen om stabiele waarden te behouden, meestal gekoppeld aan traditionele valuta's zoals de Amerikaanse dollar. Activatokenisatie converteert fysieke of traditionele financiële activa in digitale tokens op blockchainnetwerken.
Slotgedachten
De onmiddellijke implementatie van strengere bewaarnormen door Hong Kong weerspiegelt toenemende wereldwijde zorg over beveiligingskwetsbaarheden bij digitale activa. Het gebied blijft evenwicht houden tussen investeerdersbescherming met zijn ambitie om Azië's belangrijkste cryptocurrency-hub te worden door middel van uitgebreide regelgevende kaders.