JPMorgan Chase is genoemd in een rechtszaak in verband met een vermeend cryptofraudeschema ter waarde van $328 miljoen, waarbij een slachtoffer stelt dat de bank er niet in is geslaagd verdachte activiteiten te detecteren en te stoppen die werden uitgevoerd door een van haar klanten. De aanklacht, die deze week is ingediend bij de federale rechtbank in San Francisco, beschuldigt de grootste bank van de VS ervan een bedrijf genaamd Goliath Ventures gebruik te hebben laten maken van haar bankdiensten terwijl het naar verluidt een frauduleus investeringsprogramma exploiteerde dat was gekoppeld aan decentralized finance (DeFi) liquiditeitspools.
Federale aanklagers hebben onlangs de chief executive van het bedrijf, Christopher Alexander Delgado, aangeklaagd wegens wire fraud en witwassen van geld.
Delgado, een inwoner van Florida, werd vorige maand gearresteerd in verband met de zaak.
Vermeend liquiditeitspoolschema
Volgens onderzoekers promootte Delgado beleggingsmogelijkheden die ongebruikelijk hoge maandelijkse rendementen beloofden door te beweren dat klantgelden zouden worden ingezet in cryptoliquiditeitspools, geautomatiseerde pools van digitale activa die vaak worden gebruikt op DeFi-handelsplatforms om token swaps mogelijk te maken en rendement te genereren.
Het Amerikaanse ministerie van Justitie stelt echter dat het grootste deel van de beleggersgelden nooit in liquiditeitspools is geplaatst zoals geadverteerd.
In plaats daarvan stellen aanklagers dat het geld werd omgeleid voor persoonlijke uitgaven, waaronder luxereizen, vastgoed aankopen en entertainmentkosten, terwijl een deel van de gelden werd gebruikt om eerdere beleggers uit te betalen om de operatie in stand te houden.
Autoriteiten zeggen dat met de regeling uiteindelijk honderden miljoenen dollars bij beleggers zijn opgehaald.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Bank beschuldigd van nalaten in te grijpen
Een van de beleggers die geld verloor in het vermeende schema, eist nu schadevergoeding van JPMorgan en betoogt dat de bank de waarschuwingssignalen die verband hielden met de activiteiten van Goliath Ventures had moeten herkennen.
De rechtszaak stelt dat, omdat het bedrijf publiekelijk verklaarde cryptoliquiditeitspools te exploiteren, JPMorgan had moeten verifiëren of het bedrijf correct was geregistreerd bij financiële toezichthouders zoals de Commodity Futures Trading Commission.
De klacht beweert verder dat de bank heeft nagelaten adequate due diligence uit te voeren onder de standaard Know Your Customer (KYC)-procedures voordat de rekeningen van het bedrijf werden aangehouden.
JPMorgan weigerde commentaar te geven op de rechtszaak.
De indiening verwijst ook naar publieke opmerkingen van JPMorgan-CEO Jamie Dimon, die de cryptomarkten herhaaldelijk heeft bekritiseerd en Bitcoin eerder heeft omschreven als lijkend op een gedecentraliseerd piramidespel.
De zaak voegt zich bij een groeiende lijst van juridische geschillen waarin wordt onderzocht of financiële instellingen verantwoordelijkheid moeten dragen wanneer frauduleuze cryptobeleggingsschema’s geld verplaatsen via traditionele bankkanalen.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows