Wereldbanken hebben tussen 2020 en 2024 geïnvesteerd in 345 blockchain-gerelateerde projecten, waarbij grote instellingen zoals JP Morgan en Goldman Sachs leidende vroege financieringsrondes hebben geleid. Dit signaleert blockchain's evolutie van experimentele technologie naar strategische financiële infrastructuur, volgens een nieuw Ripple rapport.
Wat te weten:
- Wereldbanken hebben 345 blockchaininvesteringen afgerond van 2020-2024, met leidende instellingen die zich richten op seed- en Series A-financieringsrondes
- Grote deals omvatten CloudWalk's $750 miljoen financiering van Braziliaanse banken en Solaris die meer dan $100 miljoen ophaalt met deelname van SBI Group
- HSBC liep voorop met quantum-beveiligde tokenisatie met de lancering van Gold Token in Hongkong, wat een verschuiving markeert naar post-quantum cryptografiebescherming
Traditionele Financiën Omarmen Digitale Activa Strategie
De investeringsgolf weerspiegelt een fundamentele verschuiving in de manier waarop traditionele financiële instellingen blockchaintechnologie bekijken. Leidende banken gaan verder dan pilotprogramma's en investeren aanzienlijk in digitale activainfrastructuur.
JP Morgan, Goldman Sachs en Japan's SBI Group kwamen naar voren als de meest actieve vroege investeerders gedurende deze periode. Hun focus op fundamentele financieringsrondes toont vertrouwen in de langetermijnpotentie van blockchain in plaats van speculatieve kortetermijnwinsten.
Brazil's CloudWalk kreeg de grootste enkele investering, waarbij meer dan $750 miljoen werd opgehaald van drie grote binnenlandse banken: Banco Itaú, BTG Pactual en Banco Safra. Het bedrijf richtte zich aanvankelijk op het stroomlijnen van binnenlandse betalingen door middel van blockchaintechnologie, voordat het zijn activiteiten uitbreidde naar de Amerikaanse markt.
Het in Duitsland gevestigde Solaris haalde meer dan $100 miljoen op in 2024 met deelname van SBI Group. Het fintechbedrijf exploiteert Duitsland's eerste gereguleerde handelsplaats voor digitale activa en lanceerde een platform voor beveiligde tokens. SBI verwierf later een meerderheidsbelang om zijn aanwezigheid op de Europese markt te versterken.
NYDIG's financieringsronde van $1 miljard in 2021 trok ondersteuning aan van Morgan Stanley en MassMutual, hoewel het institutionele bitcoin platform werd stopgezet in 2024. Morgan Stanley paste zich snel aan door bitcoin exchange-traded funds aan te bieden via partnerschappen met BlackRock en Fidelity.
Systemische Banken Nemen Een Afgewogen Aanpak
Wereldwijd Systemisch Belangrijke Banken namen deel aan 106 blockchain deals in dezelfde periode, inclusief 14 mega-rondes en talrijke strategische partnerschappen. Deze instellingen vermeden grotendeels volledige acquisities en gaven de voorkeur aan flexibele samenwerkingsmodellen die snelle pivots mogelijk maken indien nodig.
G-SIB-ondersteunde bedrijven richten zich op institutionele oplossingen in plaats van consumentenapplicaties. Belangrijke portefeuillebedrijven omvatten Talos voor institutionele handel, Fnality voor interbancaire betalingen, en Partior voor grensoverschrijdende afwikkelingen.
Fnality ontwikkelt betalingsinfrastructuur met behulp van centrale bank-ondersteunde digitale valuta's. Talos verbindt institutionele handelaren met cryptocurrencybeurzen en over-the-counter handelsdesks. Partior maakt realtime internationale afwikkelingen mogelijk via gedeelde blockchain-ledgers.
Ondanks de marktinzinking van 2022 en de gevolgen van de FTX-inzinking, herstelde de bankactiviteiten zich in 2024. Terwijl het aantal deals afnam, nam de totale investeringswaarde jaar-op-jaar toe, wat wijst op een verschuiving naar strategische investeringen met hogere inzet.
Kwantumbeveiliging Wordt Prioriteit
HSBC onderscheidde zich door toepassingen van quantum-beveiligde blockchain, waarbij het goud werd getokeniseerd met post-quantum cryptografie en quantum-willekeurige getallen generatie in 2024 werden gepiloteerd. Deze technologieën bereiden digitale activa voor op mogelijke toekomstige dreigingen van quantumcomputers.
De bank lanceerde haar Gold Token voor retailklanten in Hongkong in maart 2024. Het product staat fractioneel eigendom van fysiek goud toe via een gereguleerde blockchainplatform, wat een significante stap vertegenwoordigt richting mainstream adoptie van getokeniseerde activa.
Deze innovatie weerspiegelt de groeiende institutionele overtuiging dat tokenisatie liquiditeit, toegankelijkheid en marktefficiëntie verbetert. Modellen van fractioneel eigendom breiden investeringsmogelijkheden uit naar verschillende demografische segmenten.
Begrijpen van Belangrijke Termen
Tokenisatie converteert reële activa naar digitale tokens op blockchainnetwerken, waardoor fractioneerbaar eigendom en verbeterde liquiditeit mogelijk wordt. Post-quantum cryptografie verwijst naar beveiligingsmethoden die zijn ontworpen om aanvallen van quantumcomputers te weerstaan, die mogelijk huidige encryptienormen kunnen doorbreken.
Wereldwijd Systemisch Belangrijke Banken zijn grote internationale instellingen waarvan het falen wereldwijde financiële instabiliteit zou kunnen veroorzaken. Deze banken ondergaan strengere regelgevende eisen maar hebben aanzienlijke markt invloed.
Centrale bank digitale valuta's vertegenwoordigen door de overheid uitgegeven digitaal geld dat functioneert op blockchaininfrastructuur en behoudt traditionele monetair beleidsoverheden.
Evolutie Van Marktinfrastructuur
Top-tier instellingen ontwikkelen eigen digitale activasystemen zoals JP Morgan's Kinexys-platform en HSBC's Orion-netwerk. Regionale banken vormen doorgaans fintechpartnerschappen of doen mee aan gedeelde infrastructuurprojecten in plaats van het bouwen van onafhankelijke systemen.
Een enquête uit 2022 gaf aan dat 11% van de Amerikaanse gemeenschapsbanken van plan was cryptovaluta-diensten aan te bieden. Dit percentage is waarschijnlijk toegenomen omdat de concurrentiedruk toeneemt en de regulatieve helderheid verbetert.
De trend suggereert dat blockchain technologie aan het overgaan is van experimentele randcasussen naar een kerncomponent van financiële infrastructuur.
Afsluitende Gedachten
Het aanhoudende investeringspatroon demonstreert de toewijding van traditionele financiën aan blockchainintegratie ondanks marktvolatiliteit. Naarmate de concurrentie intensiveert en regelgevende kaders verstevigen, zullen meer banken waarschijnlijk hun digitale activa-strategieën versnellen om marktrelevantie te behouden.