Zuid-Korea heeft plannen aangekondigd om de travel rule voor cryptovaluta uit te breiden naar alle transacties onder 1 miljoen won, ongeveer $680.
Voorzitter van de Financial Services Commission, Lee Eok-won, heeft de uitbreiding van de regelgeving bekendgemaakt tijdens de Anti-Money Laundering Day van het land. Meer details zijn hier te vinden.
De maatregel verwijdert een drempel die gebruikers eerder in staat stelde om identificatie-eisen te omzeilen via zogenoemd “smurfen.” Meer hierover lees je hier.
Smurfen houdt in dat grotere transacties worden opgesplitst in kleinere bedragen om onder de radar te blijven.
Wat is er gebeurd
De Korea Financial Intelligence Unit heeft een taskforce opgericht om de Wet op de Rapportage en het Gebruik van Gespecificeerde Financiële Transactie-informatie te herzien. Zie ook het verslag op Cointelegraph.
Aanbieders van diensten met virtuele activa zullen verplicht worden om verzend- en ontvangstgegevens te verzamelen en te delen voor alle cryptotransacties, ongeacht de omvang.
De FIU van Zuid-Korea meldde 36.684 verdachte transactiemeldingen tussen januari en augustus 2025. Meer details staan in dit rapport.
Dit cijfer overtreft de gecombineerde totalen van 2023 en 2024.
Gegevens van de Korea Customs Service tonen 9,56 biljoen won – gelijk aan $7,1 miljard – aan cryptogerelateerde misdrijven die tussen 2021 en augustus 2025 aan aanklagers zijn doorverwezen.
Ongeveer 90% van deze zaken betrof “hwanchigi,” illegale buitenlandse geldovermakingsschema’s waarbij digitale activa worden gebruikt om kapitaalcontroles te omzeilen.
Lees ook: Bitcoin Spot ETFs Hit Seven-Day Outflow Streak With $19M Exits As XRP Funds Gain $8M
Waarom dit belangrijk is
De uitbreiding van de regelgeving brengt Zuid-Korea in lijn met de normen van de Financial Action Task Force voor toezicht op witwasbestrijding.
Autoriteiten hebben systematisch misbruik van transacties met lage waarde vastgesteld om bestaande controles te ontwijken, gekoppeld aan belastingontduiking, drugshandel en grensoverschrijdende verplaatsing van illegale middelen.
De taskforce overweegt aanvullende handhavingsmechanismen, waaronder systemen voor het opschorten van rekeningen om tegoeden die worden verdacht van criminele activiteiten te bevriezen voordat onderzoeken zijn afgerond.
Indiening van de wetsvoorstellen wordt verwacht in de eerste helft van 2026, met implementatie na formele goedkeuring.
Grote beurzen zoals Upbit en Bithumb zullen worden geconfronteerd met hogere nalevingskosten wanneer zij verbeterde monitoring- en rapportagesystemen invoeren voor transacties van alle omvang.
Lees hierna: Flow Reverses Rollback Plan After Developer Backlash Over $3.9M Exploit Response