JPMorgan Chase został pozwany w związku z domniemanym oszustwem kryptowalutowym o wartości 328 mln dolarów; jedna z ofiar twierdzi, że bank nie wykrył ani nie powstrzymał podejrzanej działalności prowadzonej przez jednego ze swoich klientów. Pozew, złożony w tym tygodniu w federalnym sądzie w San Francisco, oskarża największy bank w USA o to, że pozwolił firmie Goliath Ventures korzystać ze swoich usług bankowych, mimo że ta miała prowadzić nielegalny program inwestycyjny powiązany z pulami płynności zdecentralizowanych finansów (DeFi).
Federalni prokuratorzy niedawno postawili dyrektorowi generalnemu firmy, Christopherowi Alexanderowi Delgado, zarzuty oszustwa telekomunikacyjnego i prania pieniędzy.
Delgado, mieszkaniec Florydy, został aresztowany w ubiegłym miesiącu w związku ze sprawą.
Domniemany schemat puli płynności
Według śledczych Delgado promował możliwości inwestycyjne obiecujące wyjątkowo wysokie miesięczne zyski, twierdząc, że środki klientów będą lokowane w kryptowalutowe pule płynności, czyli zautomatyzowane pule aktywów cyfrowych powszechnie wykorzystywane na platformach DeFi do ułatwiania wymiany tokenów i generowania dochodu.
Jednak amerykański Departament Sprawiedliwości twierdzi, że większość środków inwestorów nigdy nie została ulokowana w pulach płynności, jak reklamowano.
Zamiast tego prokuratorzy utrzymują, że pieniądze zostały przekierowane na wydatki osobiste, w tym luksusowe podróże, zakup nieruchomości i rozrywkę, a część środków wykorzystano do wypłat dla wcześniejszych inwestorów, aby utrzymać działanie schematu.
Władze podają, że w wyniku procederu zebrano od inwestorów setki milionów dolarów.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Zarzuty wobec banku za brak interwencji
Jeden z inwestorów, który stracił pieniądze w domniemanym schemacie, dochodzi teraz odszkodowania od JPMorgan, argumentując, że bank powinien był dostrzec sygnały ostrzegawcze związane z działalnością Goliath Ventures.
Pozew utrzymuje, że skoro firma publicznie przedstawiała się jako podmiot działający w obszarze kryptowalutowych pul płynności, JPMorgan powinien był zweryfikować, czy działalność ta została należycie zarejestrowana u organów nadzoru finansowego, takich jak Commodity Futures Trading Commission.
W skardze zarzuca się ponadto, że bank nie przeprowadził odpowiedniej analizy due diligence w ramach standardowych procedur Poznaj Swojego Klienta (KYC), zanim zdecydował się prowadzić rachunki firmy.
JPMorgan odmówił komentarza w sprawie pozwu.
W dokumentach sądowych przywołano również publiczne wypowiedzi prezesa JPMorgan, Jamie’ego Dimona, który wielokrotnie krytykował rynki kryptowalut i wcześniej określał Bitcoina jako coś przypominającego zdecentralizowany schemat Ponziego.
Sprawa dołącza do rosnącej liczby sporów sądowych badających, czy instytucje finansowe powinny ponosić odpowiedzialność w sytuacjach, gdy oszukańcze kryptowalutowe schematy inwestycyjne przepuszczają środki przez tradycyjne kanały bankowe.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows