JPMorgan Chase został wskazany jako pozwany w sprawie sądowej związanej z rzekomym schematem oszustwa kryptowalutowego o wartości 328 mln dolarów, w której jedna z ofiar twierdzi, że bank nie wykrył ani nie powstrzymał podejrzanej działalności prowadzonej przez jednego ze swoich klientów. Pozew, złożony w tym tygodniu w sądzie federalnym w San Francisco, oskarża największy bank w USA o to, że pozwolił firmie o nazwie Goliath Ventures korzystać z jego usług bankowych, mimo że miała ona rzekomo prowadzić nieuczciwy program inwestycyjny powiązany z pulami płynności zdecentralizowanych finansów (DeFi).
Federalni prokuratorzy postawili ostatnio dyrektorowi generalnemu tej firmy, Christopherowi Alexanderowi Delgado, zarzuty oszustwa telekomunikacyjnego i prania pieniędzy.
Delgado, mieszkaniec Florydy, został aresztowany w zeszłym miesiącu w związku ze sprawą.
Rzekomy schemat z pulami płynności
Według śledczych Delgado promował możliwości inwestycyjne, które obiecywały niezwykle wysokie miesięczne zyski, twierdząc, że środki klientów będą wykorzystywane w kryptowalutowych pulach płynności, czyli automatycznych pulach aktywów cyfrowych powszechnie stosowanych na platformach DeFi do ułatwiania wymiany tokenów i generowania zysków.
Jednak amerykański Departament Sprawiedliwości twierdzi, że większość środków inwestorów nigdy nie została umieszczona w pulach płynności, jak reklamowano.
Zamiast tego prokuratorzy utrzymują, że pieniądze zostały przekierowane na wydatki osobiste, w tym luksusowe podróże, zakup nieruchomości i rozrywkę, a część środków wykorzystano do spłacania wcześniejszych inwestorów w celu podtrzymania działania schematu.
Władze podają, że w wyniku tego procederu zebrano od inwestorów setki milionów dolarów.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Zarzut, że bank nie zareagował
Jeden z inwestorów, który stracił pieniądze w domniemanym schemacie, dochodzi teraz odszkodowania od JPMorgan, argumentując, że bank powinien był zidentyfikować sygnały ostrzegawcze związane z działalnością Goliath Ventures.
Pozew utrzymuje, że ponieważ spółka publicznie przedstawiała się jako podmiot prowadzący kryptowalutowe pule płynności, JPMorgan powinien był zweryfikować, czy działalność ta jest właściwie zarejestrowana u organów nadzoru finansowego, takich jak Commodity Futures Trading Commission.
W skardze zarzuca się ponadto, że bank nie przeprowadził odpowiednich procedur należytej staranności w ramach standardowych zasad Poznaj Swojego Klienta (KYC), zanim zdecydował się na prowadzenie rachunków firmy.
JPMorgan odmówił komentarza w sprawie pozwu
W dokumentach sądowych przywołano również publiczne wypowiedzi prezesa JPMorgan, Jamiego Dimona, który wielokrotnie krytykował rynki kryptowalut i wcześniej porównywał Bitcoina do zdecentralizowanego schematu Ponziego.
Sprawa ta dołącza do rosnącej liczby sporów prawnych dotyczących tego, czy instytucje finansowe powinny ponosić odpowiedzialność w sytuacjach, gdy oszukańcze kryptowalutowe programy inwestycyjne przepuszczają środki przez tradycyjne kanały bankowe.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows