O cenário do Web3 continua a evoluir rapidamente, oferecendo uma variedade de oportunidades de investimento para aqueles dispostos a ganhar dinheiro no futuro descentralizado. Mas o cenário de investimento no Web3 é tão diferente do que você pode estar acostumado no mundo das criptos tradicionais que pode ser realmente confuso.

Esta transformação é sustentada pela tecnologia blockchain, protocolos descentralizados e um novo ethos de empoderamento do usuário e propriedade de dados. É bastante fácil se perder aqui, especialmente se você for um investidor iniciante.

O ano de 2024 testemunhou uma maturação significativa no espaço Web3, com aumento na adoção institucional, clareza regulatória e avanços tecnológicos.

Coisas básicas que você precisa saber: o valor total bloqueado (TVL) em protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) ultrapassou os recordes anteriores, enquanto os tokens não fungíveis (NFTs) encontraram aplicações práticas além da arte digital.

Mas isso é apenas o começo. A interseção de inteligência artificial e tecnologia blockchain abriu novas fronteiras, prometendo revolucionar indústrias desde finanças até saúde. E mesmo se você for um pequeno investidor, isso lhe dá oportunidades de obter enormes lucros aqui.

Você pode fazer isso de muitas maneiras, começando por investimentos diretos em criptomoedas e passando por métodos mais geeks e tecnicamente habilidosos. Qual escolher depende de você, mas aqui estamos com um layout detalhado das opções mais promissoras que você tem.

Compre Criptomoedas Web3

Vamos começar com a maneira mais fácil e óbvia de começar a ganhar dinheiro no web3 em 2024, certo?

Você pode investir diretamente em criptomoedas Web3. Simplificando, você pode comprar e segurar esses tokens até o momento certo para vendê-los.

Continua sendo uma das maneiras mais fáceis de obter exposição à revolução da internet descentralizada. Esses ativos digitais servem como moedas nativas de várias redes blockchain e aplicativos descentralizados (dApps), desempenhando papéis cruciais em governança, utilidade e transferência de valor dentro de seus respectivos ecossistemas.

Por exemplo, Solana (SOL) ganhou tração por sua alta capacidade de processamento e baixos custos de transação, tornando-a atraente para aplicativos de finanças descentralizadas (DeFi) e NFTs. Da mesma forma, Polkadot (DOT) encontrou seu nicho com foco em interoperabilidade, permitindo que diferentes blockchains se comuniquem e compartilhem dados de forma contínua.

Outra categoria a considerar é um pouco mais técnica e requer um conhecimento mais específico sobre a natureza do blockchain.

Estamos falando sobre tokens de governança de grandes protocolos DeFi. Esses tokens, como UNI da Uniswap ou AAVE do Aave, não apenas proporcionam direitos de voto no processo de tomada de decisão do protocolo, mas também frequentemente acumulam valor com base no desempenho do protocolo. Por exemplo, os detentores de UNI podem votar em propostas que afetam o desenvolvimento da Uniswap e podem receber uma parte das taxas do protocolo no futuro.

Investir em criptomoedas Web3 requer um profundo entendimento de tokenomics — os modelos econômicos que sustentam esses ativos digitais. Fatores a considerar incluem o suprimento de tokens (fixo versus inflacionário), mecanismos de distribuição, utilidade dentro do ecossistema e cronogramas de aquisição para alocações de equipe e investidores. Por exemplo, um modelo de token deflacionário, onde os tokens são regularmente queimados ou removidos de circulação, pode potencialmente levar à apreciação do preço se a demanda permanecer constante ou aumentar.

Sim, tudo isso parece muito mais difícil do que simplesmente comprar Bitcoin na expectativa de sua próxima corrida de alta. Mas as margens aqui podem ser absolutamente diferentes, e a seu favor, é claro.

Invista em Projetos DePIN de Qualidade

Redes de Infraestrutura Física Descentralizada, ou DePIN, representam uma convergência fascinante da tecnologia blockchain e infraestrutura do mundo real. E embora você possa a princípio pensar que isso é um pouco de ficção científica, a tecnologia é absolutamente real. E já está aqui.

Acredite ou não, mas esses projetos visam criar alternativas descentralizadas para serviços centralizados tradicionais em áreas como telecomunicações, energia e armazenamento de dados. Em 2024, o DePIN emergiu como um dos setores mais promissores dentro do ecossistema Web3. A adoção generalizada já está no horizonte, e você não precisa esperar por ela.

Simplificando, será muito tarde para investir quando um tiktoker médio estiver lá.

Um dos projetos pioneiros nesse espaço é a Helium (HNT), que construiu uma rede sem fio descentralizada para dispositivos de Internet das Coisas (IoT). Os participantes podem configurar hotspots usando hardware de baixo custo, ganhando tokens HNT por fornecer cobertura. O sucesso da rede reside em sua capacidade de incentivar a criação de uma infraestrutura sem fio global, orientada pela comunidade. A partir de 2024, a Helium expandiu além do IoT para incluir cobertura 5G, aumentando significativamente seu mercado potencial.

Outro projeto DePIN notável é o Filecoin (FIL), que visa criar uma rede de armazenamento descentralizada. Os usuários podem alugar seu espaço de disco rígido sobrante, ganhando tokens FIL em troca. Este modelo não apenas fornece uma alternativa mais resiliente e resistente à censura ao armazenamento em nuvem centralizado, mas também permite um uso mais eficiente dos recursos de armazenamento global. O projeto ganhou tração com empresas e desenvolvedores em busca de soluções de armazenamento descentralizado.

No setor de energia, projetos como Power Ledger (POWR) estão revolucionando a forma como pensamos sobre a distribuição de eletricidade. Ao criar uma plataforma de comércio de energia peer-to-peer, a Power Ledger permite que os prosumidores (aqueles que produzem e consomem energia) vendam seu excesso de energia solar diretamente para os vizinhos. Isso não apenas promove a adoção de energia renovável, mas também cria uma rede elétrica mais eficiente e resiliente.

Ao avaliar projetos DePIN para investimento, é crucial considerar a adoção real e a utilidade da rede.

Procure projetos que resolvam problemas genuínos e tenham um caminho claro para escalonamento.

Os tokenomics dos projetos DePIN geralmente envolvem estruturas de incentivo complexas projetadas para incentivar o crescimento e a manutenção da rede. Por exemplo, muitos projetos usam um modelo de token duplo: um token de utilidade para operações de rede e um token de governança para a tomada de decisões do protocolo. Compreender esses modelos é crucial para avaliar a proposta de valor de longo prazo do investimento.

Invista em Projetos Cripto de IA

Não há como você não estar familiarizado com ChatGPT ou Midjourney, a menos que more em uma ilha distante não descoberta no Oceano Pacífico.

Mas a histeria da Inteligência Artificial vai muito além de pedir a um chatbot para fazer seu dever de casa.

A convergência de IA e tecnologia blockchain deu origem a uma nova categoria de projetos cripto que aproveitam as forças de ambos os campos.

Esses projetos cripto de IA visam criar sistemas de IA descentralizados que são mais transparentes, responsáveis e acessíveis do que seus homólogos centralizados. A partir de 2024, este setor viu um crescimento explosivo, impulsionado por avanços em ambas as tecnologias de IA e blockchain.

Um dos principais projetos nesse espaço é o Ocean Protocol (OCEAN), que visa criar uma troca de dados descentralizada para treinar modelos de IA. Ao permitir que os proprietários de dados monetizem seus dados enquanto mantêm o controle sobre seu uso, o Ocean Protocol aborda um dos principais desafios no desenvolvimento de IA — o acesso a conjuntos de dados de alta qualidade e diversos. O token OCEAN é usado para governança e como meio de troca dentro do ecossistema.

Outro projeto notável é o SingularityNET (AGIX), que visa criar um mercado descentralizado para serviços de IA. Ao permitir que desenvolvedores de IA vendam seus serviços diretamente aos usuários, o SingularityNET promove inovação e competição no espaço de IA. O projeto chamou atenção por sua colaboração com Sophia, o robô humanoide desenvolvido pela Hanson Robotics.

Fetch.ai (FET) é outro projeto promissor que combina AI, blockchain e tecnologias de Internet das Coisas (IoT). A rede do Fetch.ai permite que dispositivos comercializem autonomamente recursos e serviços, criando uma economia digital descentralizada.

Ao avaliar projetos cripto de IA, é crucial avaliar a experiência da equipe em ambas as tecnologias de IA e blockchain. Procure projetos com fortes antecedentes acadêmicos e experiência na indústria de IA, bem como um histórico em desenvolvimento de blockchain.

Por exemplo, o fundador do SingularityNET, Ben Goertzel, é uma figura renomada na comunidade de IA, o que confere credibilidade ao projeto.

A escalabilidade e a interoperabilidade desses projetos também são considerações importantes. Os modelos de IA muitas vezes requerem recursos computacionais significativos, então o blockchain subjacente precisa ser capaz de lidar com alta capacidade de processamento. Projetos que aproveitam soluções de Layer 2 ou possuem roteiros claros para escalonamento geralmente estão melhor posicionados para o sucesso a longo prazo.

Considerações de privacidade e ética desempenham um papel crucial nos projetos cripto de IA.

Procure projetos que priorizem a privacidade dos dados e tenham diretrizes claras para o desenvolvimento ético de IA. Por exemplo, o uso de tecnologia compute-to-data do Ocean Protocol permite que modelos de IA sejam treinados em dados sensíveis sem expor os dados brutos, abordando preocupações cruciais de privacidade.

Os tokenomics dos projetos cripto de IA geralmente envolvem mecanismos complexos para incentivar tanto o desenvolvimento de IA quanto a participação na rede. Por exemplo, alguns projetos usam staking de tokens para proteger a rede e governar as implantações de modelos de IA. Compreender esses mecanismos é crucial para avaliar a proposta de valor de longo prazo do investimento.

Por fim, considere as possíveis aplicações reais e a adoção do projeto. Projetos cripto de IA que resolvem problemas tangíveis ou melhoram processos existentes em indústrias como saúde, finanças ou logística têm mais chances de ganhar tração. Por exemplo, as aplicações do Fetch.ai na otimização da cadeia de suprimentos atraíram atenção de Conteúdo: grandes empresas de logística.

Investir em NFTs e Tokens de Ativos do Mundo Real

Pode parecer que os NFTs estão mortos em 2024, mas isso não é verdade.

Tokens não fungíveis e tokens de ativos do mundo real representam uma evolução significativa no conceito de propriedade digital e tokenização de ativos. Em 2024, essas tecnologias foram além de seu ciclo inicial de hype, encontrando aplicações práticas em várias indústrias e oferecendo novas oportunidades de investimento no ecossistema Web3.

Os NFTs, que representam ativos digitais únicos em uma blockchain, expandiram-se muito além da arte digital. Na indústria de jogos, os NFTs estão sendo usados para representar ativos no jogo, permitindo que os jogadores realmente possuam e comercializem seus itens virtuais em diferentes jogos e plataformas.

Projetos como Axie Infinity foram pioneiros no modelo "play-to-earn", onde os jogadores podem ganhar criptomoedas participando do ecossistema do jogo.

A indústria da música também adotou os NFTs, com artistas usando-os para oferecer experiências únicas e fluxos de receita. Por exemplo, alguns músicos estão vendendo lançamentos de álbuns de edição limitada como NFTs, que incluem conteúdo exclusivo e até direitos autorais. Este modelo permite que os artistas se conectem diretamente com seus fãs e potencialmente ganhem mais com seu trabalho do que os modelos tradicionais de streaming permitem.

No campo imobiliário, os NFTs estão sendo usados para fracionar a propriedade de imóveis, tornando investimentos imobiliários de alto valor mais acessíveis a uma gama mais ampla de investidores. Plataformas como RealT permitem que os usuários adquiram tokens que representam uma participação em uma propriedade física, ganhando renda de aluguel proporcional à sua participação.

Tokens de ativos do mundo real, ou tokens de segurança, representam uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo cripto. Esses tokens podem representar a propriedade em ativos como ações, títulos, commodities ou imóveis. Ao tokenizar esses ativos, eles se tornam mais líquidos e podem ser negociados 24/7 em mercados globais. Por exemplo, empresas como a Polymath estão criando plataformas para que negócios emitam tokens de segurança em conformidade com os requisitos regulatórios.

Ao investir em NFTs, é crucial entender a proposta de valor subjacente. Para NFTs de colecionáveis ou arte, fatores como a reputação do artista, a escassez da peça e a proveniência do NFT desempenham papéis significativos na determinação do valor. Para NFTs que representam terrenos virtuais ou ativos no jogo, considere a popularidade e o potencial de crescimento do metaverso ou jogo associado.

Para tokens de ativos do mundo real, a devida diligência deve incluir a avaliação do arcabouço legal que envolve o processo de tokenização.

Certifique-se de que os tokens cumpram as leis de valores mobiliários relevantes e que haja um mecanismo claro para resgatar o token pelo ativo subjacente, se necessário. Além disso, considere a liquidez dos mercados de tokens, pois isso pode impactar significativamente a sua capacidade de sair do investimento.

A tecnologia que sustenta os NFTs e tokens de ativos também é uma consideração importante. Atualmente, a maioria dos NFTs existe na blockchain Ethereum, mas outras cadeias como Solana e Flow estão ganhando impulso devido aos seus custos de transação mais baixos e maior throughput. A escolha da blockchain pode impactar fatores como a velocidade de transação, taxas de gás e interoperabilidade com outras plataformas.

Diversificar em Ecossistemas de VR, AR e Metaverse

Agora, este é o modo mais sofisticado e tecnicamente avançado de investir no web3.

Realidade Virtual (VR), Realidade Aumentada (AR) e o conceito de metaverso emergiram como componentes chave do ecossistema Web3. Eles oferecem experiências digitais imersivas e novos paradigmas para interação social, comércio e entretenimento.

Em 2024, essas tecnologias amadureceram significativamente. Não, o Mark Zuckerberg nos falhou novamente, sem promessas dele ter se concretizado. Qual era o ponto, então, de renomear o Facebook para Meta?

De qualquer forma, o Metaverso, ainda inexistente no momento, apresenta diversas oportunidades de investimento para aqueles que procuram capitalizar sobre o futuro da interação digital.

Basta observar essas oportunidades mais promissoras.

Decentraland (MANA) é um dos projetos pioneiros de metaverso baseado em blockchain. Usuários podem comprar, desenvolver e monetizar terrenos virtuais representados por tokens LAND. A plataforma já hospedou concertos virtuais, galerias de arte e até cassinos, demonstrando o potencial diversificado das economias de metaverso.

Como você pode participar? O meio mais fácil seria adquirir tokens MANA, usados para transações dentro do Decentraland, ou investindo diretamente em imóveis virtuais.

Outro player significativo é The Sandbox (SAND), que combina elementos de finanças descentralizadas (DeFi) com um metaverso de jogos baseado em voxel. Usuários podem criar, compartilhar e monetizar suas experiências de jogo. A plataforma atraiu parcerias com grandes marcas e celebridades, indicando um crescente interesse do mainstream em projetos de metaverso. Mais uma vez, você pode comprar SAND e mantê-lo ou usá-lo para investir diretamente no jogo.

No espaço AR, projetos como Augmented Reality Metaverse (ARM) estão trabalhando para criar experiências de AR descentralizadas sobrepostas ao mundo real. Esses projetos frequentemente envolvem a tokenização de locais do mundo real, semelhante a como Pokémon GO criou pontos de interesse virtuais.

Ao avaliar projetos de metaverso e VR/AR para investimento, considere a base de usuários do projeto e as métricas de crescimento.

Números de usuários ativos, tempo gasto na plataforma e volumes de transação podem fornecer insights sobre a saúde da economia do metaverso.

A stack tecnológica é outro fator crucial. Procure por projetos que priorizem a interoperabilidade, permitindo que ativos e identidades se movam facilmente entre diferentes plataformas de metaverso. Projetos que constroem sobre padrões abertos ou que estão ativamente trabalhando em soluções cross-chain podem ter uma vantagem competitiva a longo prazo.

Ferramentas de criação de conteúdo e facilidade de desenvolvimento também são considerações importantes, se você quiser investir aqui. Metaversos que oferecem ferramentas robustas e amigáveis ao usuário para criação de conteúdo e experiências têm mais probabilidade de atrair uma comunidade vibrante de desenvolvedores e criadores, o que é crucial para o sucesso a longo prazo de qualquer projeto de metaverso.

O modelo econômico do metaverso é um diferencial chave.

Alguns projetos, como o Decentraland, têm um suprimento fixo de terras virtuais, criando escassez que pode impulsionar o valor. Outros podem ter modelos econômicos mais dinâmicos. Compreender esses tokenomics é crucial para avaliar o potencial de investimento.

A adoção de hardware é um fator significativo, particularmente para projetos focados em VR. À medida que headsets de VR se tornam mais acessíveis e amigáveis ao usuário, projetos bem posicionados para capitalizar sobre essa base de usuários crescente podem ver um crescimento acelerado. Fique de olho nas parcerias entre projetos de metaverso e fabricantes de hardware.