O panorama do Web3 continua a evoluir rapidamente, oferecendo uma variedade de oportunidades de investimento para quem está disposto a ganhar dinheiro no futuro descentralizado. Mas o cenário de investimento em Web3 é tão diferente do que você pode estar acostumado no mundo das criptomoedas tradicionais de camada 1 que pode ser realmente confuso.

Esta transformação é sustentada pela tecnologia blockchain, protocolos descentralizados e um novo ethos de empoderamento do usuário e propriedade de dados. É bastante fácil se perder aqui, especialmente se você for um investidor novato.

O ano de 2024 testemunhou uma maturação significativa no espaço Web3, com maior adoção institucional, clareza regulatória e avanços tecnológicos.

Coisas básicas que você precisa saber: o valor total bloqueado (TVL) em protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) ultrapassou recordes anteriores, enquanto tokens não fungíveis (NFTs) encontraram aplicações práticas além da arte digital.

Mas isso é apenas o começo. A interseção entre inteligência artificial e tecnologia blockchain abriu novas fronteiras, prometendo revolucionar indústrias de finanças a saúde. E mesmo que você seja um pequeno investidor, isso oferece oportunidades de obter lucros imensos aqui.

Você pode fazer isso de várias maneiras, começando por investimentos diretos em criptomoedas e avançando para métodos mais especializados e técnicos. Qual escolher é com você, mas aqui estamos com um layout detalhado das opções mais promissoras que você tem.

Comprar Criptomoedas Web3

Vamos começar com a maneira mais fácil e óbvia de começar a ganhar dinheiro no web3 em 2024, certo?

Você pode investir diretamente em criptomoedas Web3. Simplificando, você pode comprar e manter esses tokens até o momento certo para vendê-los.

Continua sendo uma das maneiras mais fáceis de obter exposição à revolução da internet descentralizada. Esses ativos digitais servem como moedas nativas de várias redes blockchain e aplicativos descentralizados (dApps), desempenhando papéis cruciais na governança, utilidade e transferência de valor dentro de seus respectivos ecossistemas.

Por exemplo, Solana (SOL) ganhou tração por sua alta taxa de transferência e baixos custos de transação, tornando-o atraente para aplicações de finanças descentralizadas (DeFi) e NFTs. Da mesma forma, Polkadot (DOT) criou um nicho com seu foco em interoperabilidade, permitindo que diferentes blockchains se comuniquem e compartilhem dados sem problemas.

Outra categoria a considerar é um pouco mais técnica e requer mais conhecimento específico da natureza do blockchain.

Estamos falando de tokens de governança de principais protocolos DeFi. Esses tokens, como o UNI da Uniswap ou o AAVE da Aave, não apenas fornecem direitos de voto no processo de tomada de decisões do protocolo, mas também frequentemente acumulam valor com base no desempenho do protocolo. Por exemplo, os detentores de UNI podem votar em propostas que afetam o desenvolvimento da Uniswap e podem receber uma parte das taxas do protocolo no futuro.

Investir em criptomoedas Web3 requer um entendimento profundo da tokenomics – os modelos econômicos que sustentam esses ativos digitais. Fatores a considerar incluem oferta de tokens (fixa vs inflacionária), mecanismos de distribuição, utilidade dentro do ecossistema e cronogramas de aquisição para alocações de equipe e investidores. Por exemplo, um modelo de token deflacionário, onde os tokens são regularmente queimados ou removidos de circulação, pode potencialmente levar a uma apreciação de preço se a demanda permanecer constante ou aumentar.

Sim, tudo isso parece muito mais difícil do que simplesmente comprar Bitcoin na antecipação de sua próxima alta. Mas as margens aqui podem ser absolutamente diferentes, e a seu favor, é claro.

Investir em Projetos DePIN de Qualidade

Redes de Infraestrutura Física Descentralizada, ou DePIN, representam uma convergência fascinante entre tecnologia blockchain e infraestrutura do mundo real. E enquanto você pode pensar inicialmente que isso é um pouco de ficção científica, a tecnologia é absolutamente real. E já está aqui.

Acredite ou não, esses projetos visam criar alternativas descentralizadas para serviços centralizados tradicionais em áreas como telecomunicações, energia e armazenamento de dados. Em 2024, o DePIN surgiu como um dos setores mais promissores dentro do ecossistema Web3. A adoção generalizada já está no horizonte, e você não precisa esperar por isso.

Simplificando, será tarde demais para investir quando um tiktoker médio estiver lá.

Um dos projetos pioneiros neste espaço é o Helium (HNT), que construiu uma rede sem fio descentralizada para dispositivos de Internet das Coisas (IoT). Os participantes podem configurar hotspots usando hardware de baixo custo, ganhando tokens HNT por fornecer cobertura. O sucesso da rede reside em sua capacidade de incentivar a criação de uma infraestrutura sem fio global e comunitária. A partir de 2024, a Helium expandiu além do IoT para incluir cobertura 5G, aumentando significativamente seu mercado potencial.

Outro projeto DePIN notável é o Filecoin (FIL), que visa criar uma rede de armazenamento descentralizada. Usuários podem alugar seu espaço de disco rígido ocioso, ganhando tokens FIL em troca. Este modelo não apenas fornece uma alternativa mais resiliente e resistente à censura ao armazenamento em nuvem centralizado, mas também permite um uso mais eficiente dos recursos de armazenamento global. O projeto ganhou tração com empresas e desenvolvedores que procuram soluções de armazenamento descentralizadas.

No setor de energia, projetos como o Power Ledger (POWR) estão revolucionando a forma como pensamos sobre a distribuição de eletricidade. Ao criar uma plataforma de negociação de energia peer-to-peer, o Power Ledger permite que prosumidores (aqueles que produzem e consomem energia) vendam seu excedente de energia solar diretamente para vizinhos. Isso não apenas promove a adoção de energia renovável, mas também cria uma rede elétrica mais eficiente e resiliente.

Ao avaliar projetos DePIN para investimento, é crucial considerar a adoção e utilidade real da rede.

Procure projetos que resolvam problemas genuínos e tenham um caminho claro para escalonamento.

A tokenomics dos projetos DePIN geralmente envolve estruturas de incentivo complexas projetadas para encorajar o crescimento e a manutenção da rede. Por exemplo, muitos projetos usam um modelo de token duplo: um token de utilidade para operações da rede e um token de governança para tomada de decisões do protocolo. Compreender esses modelos é crucial para avaliar a proposta de valor a longo prazo do investimento.

Investir em Projetos Cripto de IA

Não há como você não estar familiarizado com o ChatGPT ou Midjourney, a menos que viva em uma ilha distante e não descoberta no Oceano Pacífico.

Mas a histeria em torno da Inteligência Artificial vai muito além de pedir a um chatbot para fazer seu dever de casa para você.

A convergência da IA com a tecnologia blockchain deu origem a uma nova categoria de projetos cripto que aproveitam os pontos fortes de ambos os campos.

Esses projetos cripto de IA têm como objetivo criar sistemas de IA descentralizados que são mais transparentes, responsáveis e acessíveis do que seus equivalentes centralizados. A partir de 2024, este setor viu um crescimento explosivo, impulsionado por avanços tanto em tecnologias de IA quanto de blockchain.

Um dos projetos líderes nesse espaço é o Ocean Protocol (OCEAN), que visa criar uma troca de dados descentralizada para treinar modelos de IA. Ao permitir que os proprietários de dados monetizem seus dados enquanto mantêm o controle sobre seu uso, o Ocean Protocol aborda um dos principais desafios no desenvolvimento de IA – o acesso a conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade. O token OCEAN é usado para governança e como meio de troca dentro do ecossistema.

Outro projeto notável é o SingularityNET (AGIX), que visa criar um mercado descentralizado para serviços de IA. Ao permitir que desenvolvedores de IA vendam seus serviços diretamente aos usuários, o SingularityNET promove inovação e competição no espaço de IA. O projeto ganhou atenção por sua colaboração com Sophia, o robô humanoide desenvolvido pela Hanson Robotics.

Fetch.ai (FET) é outro projeto promissor que combina IA, blockchain e tecnologias de Internet das Coisas (IoT). A rede Fetch.ai permite que dispositivos negociem autonomamente recursos e serviços, criando uma economia digital descentralizada.

Ao avaliar projetos cripto de IA, é crucial avaliar a experiência da equipe em tecnologias tanto de IA quanto de blockchain. Procure projetos com fortes antecedentes acadêmicos e experiência na indústria de IA, além de um histórico em desenvolvimento blockchain.

Por exemplo, o fundador do SingularityNET, Ben Goertzel, é uma figura bem conhecida na comunidade de IA, o que dá credibilidade ao projeto.

A escalabilidade e interoperabilidade desses projetos também são considerações chave. Modelos de IA frequentemente requerem recursos computacionais significativos, portanto, o blockchain subjacente precisa ser capaz de lidar com alto throughput. Projetos que aproveitam soluções de Camada 2 ou possuem roteiros claros de escalabilidade são frequentemente melhores posicionados para o sucesso a longo prazo.

Considerações de privacidade e ética desempenham um papel crucial em projetos cripto de IA.

Procure projetos que priorizem a privacidade dos dados e tenham diretrizes claras para o desenvolvimento ético da IA. Por exemplo, o uso da tecnologia compute-to-data do Ocean Protocol permite que modelos de IA sejam treinados em dados sensíveis sem expor os próprios dados brutos, abordando preocupações críticas de privacidade.

A tokenomics dos projetos cripto de IA frequentemente envolve mecanismos complexos para incentivar tanto o desenvolvimento da IA quanto a participação na rede. Por exemplo, alguns projetos usam staking de tokens para proteger a rede e governar implantações de modelos de IA. Compreender esses mecanismos é crucial para avaliar a proposta de valor a longo prazo do investimento.

Por fim, considere as potenciais aplicações e adoção no mundo real do projeto. Projetos cripto de IA que resolvem problemas tangíveis ou melhoram processos existentes em indústrias como saúde, finanças ou logística são mais propensos a ganhar tração. Por exemplo, as aplicações do Fetch.ai na otimização da cadeia de suprimentos têm chamado atenção. Principais empresas de logística.

Invista em NFTs e Tokens de Ativos do Mundo Real

Pode parecer que os NFTs estão mortos em 2024, mas isso não é verdade.

Tokens não-fungíveis e tokens de ativos do mundo real representam uma evolução significativa no conceito de propriedade digital e tokenização de ativos. Em 2024, essas tecnologias ultrapassaram o ciclo inicial de hype, encontrando aplicações práticas em vários setores e oferecendo novas oportunidades de investimento no ecossistema Web3.

Os NFTs, que representam ativos digitais únicos em uma blockchain, expandiram-se muito além da arte digital. Na indústria de jogos, os NFTs estão sendo usados para representar ativos dentro do jogo, permitindo que os jogadores realmente possuam e troquem seus itens virtuais entre diferentes jogos e plataformas.

Projetos como Axie Infinity foram pioneiros no modelo "jogue para ganhar", onde os jogadores podem ganhar criptomoedas participando do ecossistema do jogo.

A indústria da música também adotou os NFTs, com artistas usando-os para oferecer experiências únicas e novas fontes de receita. Por exemplo, alguns músicos estão vendendo lançamentos de álbuns em edições limitadas como NFTs, que incluem conteúdo exclusivo e até mesmo direitos autorais. Esse modelo permite que os artistas se conectem diretamente com seus fãs e potencialmente ganhem mais com seu trabalho do que os modelos tradicionais de streaming permitem.

No setor imobiliário, os NFTs estão sendo usados para fracionar a propriedade de imóveis, tornando os investimentos em propriedades de alto valor mais acessíveis a um maior número de investidores. Plataformas como RealT permitem que os usuários comprem tokens que representam uma participação em uma propriedade física, ganhando renda de aluguel proporcional à sua participação.

Tokens de ativos do mundo real, ou tokens de segurança, representam uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo cripto. Esses tokens podem representar a propriedade em ativos como ações, títulos, commodities ou imóveis. Ao tokenizar esses ativos, eles se tornam mais líquidos e podem ser negociados 24/7 em mercados globais. Por exemplo, empresas como Polymath estão criando plataformas para que negócios emitam tokens de segurança em conformidade com exigências regulatórias.

Ao investir em NFTs, é crucial entender a proposta de valor subjacente. Para NFTs colecionáveis ou de arte, fatores como a reputação do artista, a escassez da peça e a proveniência do NFT têm um papel significativo na determinação do valor. Para NFTs que representam terras virtuais ou ativos dentro do jogo, considere a popularidade e o potencial de crescimento do metaverso ou jogo associado.

Para tokens de ativos do mundo real, a devida diligência deve incluir a avaliação do quadro legal em torno do processo de tokenização.

Certifique-se de que os tokens cumprem as leis de valores mobiliários relevantes e que há um mecanismo claro para resgatar o token pelo ativo subjacente, se necessário. Além disso, considere a liquidez dos mercados de tokens, pois isso pode impactar significativamente sua capacidade de sair do investimento.

A tecnologia que sustenta os NFTs e tokens de ativos é também uma consideração importante. A maioria dos NFTs atualmente existe na blockchain Ethereum, mas outras cadeias como Solana e Flow estão ganhando tração devido aos seus menores custos de transação e maior capacidade de processamento. A escolha da blockchain pode impactar fatores como velocidade de transação, taxas de gás e interoperabilidade com outras plataformas.

Diversifique em Ecossistemas de VR, AR e Metaversos

Agora, essa é a maneira mais sofisticada e tecnologicamente avançada de investir no Web3.

Realidade Virtual (VR), Realidade Aumentada (AR) e o conceito de metaverso emergiram como componentes-chave do ecossistema Web3. Eles oferecem experiências digitais imersivas e novos paradigmas para interação social, comércio e entretenimento.

Em 2024, essas tecnologias amadureceram significativamente. Não, Mark Zuckerberg nos falhou novamente, sem as promessas dele terem se concretizado. Qual foi o ponto então de renomear o Facebook para Meta?

De qualquer forma, o Metaverso, ainda inexistente no momento, apresenta diversas oportunidades de investimento para aqueles que buscam capitalizar no futuro da interação digital.

Basta olhar estas oportunidades mais promissoras.

Decentraland (MANA) é um dos projetos pioneiros de metaverso baseado em blockchain. Os usuários podem comprar, desenvolver e monetizar terras virtuais representadas por tokens LAND. A plataforma já hospedou concertos virtuais, galerias de arte e até cassinos, demonstrando o potencial diversificado das economias de metaverso.

Como você pode participar? A maneira mais fácil seria comprar tokens MANA, que são usados para transações dentro do Decentraland, ou investir diretamente em imóveis virtuais.

Outro jogador significativo é The Sandbox (SAND), que combina elementos de finanças descentralizadas (DeFi) com um metaverso de jogos baseado em voxel. Os usuários podem criar, compartilhar e monetizar suas experiências de jogo. A plataforma atraiu parcerias com grandes marcas e celebridades, indicando o crescente interesse mainstream em projetos de metaverso. Mais uma vez, você pode comprar SAND e mantê-lo ou usá-lo para investir diretamente no jogo.

No espaço de AR, projetos como Augmented Reality Metaverse (ARM) estão trabalhando para criar experiências de AR descentralizadas sobrepostas ao mundo real. Esses projetos frequentemente envolvem a tokenização de locais do mundo real, semelhante a como Pokémon GO criou pontos de interesse virtuais.

Ao avaliar projetos de metaverso e VR/AR para investimento, considere a base de usuários do projeto e métricas de crescimento.

Números de usuários ativos, tempo gasto na plataforma e volumes de transações podem fornecer insights sobre a saúde da economia do metaverso.

A stack tecnológica é outro fator crucial. Procure projetos que priorizem a interoperabilidade, permitindo que ativos e identidades se movam facilmente entre diferentes plataformas de metaverso. Projetos que constroem em padrões abertos ou que estão ativamente trabalhando em soluções cross-chain podem ter uma vantagem competitiva a longo prazo.

Ferramentas de criação de conteúdo e facilidade de desenvolvimento também são considerações importantes, se você quiser investir aqui. Metaversos que fornecem ferramentas robustas e fáceis de usar para criar conteúdo e experiências têm mais chances de atrair uma comunidade vibrante de desenvolvedores e criadores, o que é crucial para o sucesso a longo prazo de qualquer projeto de metaverso.

O modelo econômico do metaverso é um diferencial chave.

Alguns projetos, como o Decentraland, têm um suprimento fixo de terras virtuais, criando escassez que pode impulsionar o valor. Outros podem ter modelos econômicos mais dinâmicos. Entender esses tokenomics é crucial para avaliar o potencial de investimento.

A adoção de hardware é um fator significativo, particularmente para projetos focados em VR. À medida que os headsets VR se tornam mais acessíveis e fáceis de usar, projetos que estão bem posicionados para capitalizar sobre essa crescente base de usuários podem ver crescimento acelerado. Fique de olho nas parcerias entre projetos de metaverso e fabricantes de hardware.