Grandes bancos dos EUA divulgaram planos nesta semana para limitar contratações e reestruturar operações em torno da inteligência artificial, marcando uma mudança nas práticas de emprego de Wall Street, mesmo enquanto empresas reportam lucros recordes. JPMorgan Chase e Goldman Sachs anunciaram que iriam restringir o crescimento da força de trabalho enquanto implantam sistemas de IA em suas operações, com executivos instruindo gerentes a evitar contratações reflexivas e alertando funcionários sobre as próximas mudanças.
O que saber:
- O JPMorgan Chase reportou um aumento de 12% no lucro, atingindo US$ 14,4 bilhões no terceiro trimestre, enquanto o número de funcionários cresceu apenas 1%. O CFO Jeremy Barnum afirmou que os gerentes foram instruídos a evitar contratações enquanto o banco implanta IA em seus negócios.
- O CEO do Goldman Sachs, David Solomon, disse aos funcionários que a empresa "conteria o crescimento do número de funcionários" e realizaria demissões limitadas este ano como parte de uma reorganização da IA visando melhorar velocidade e agilidade.
- Os anúncios refletem declarações de empresas de tecnologia como Amazon e Microsoft, onde líderes alertaram trabalhadores sobre congelamentos de contratações e cortes de empregos relacionados à IA à medida que a tecnologia se torna mais capaz.
Bancos adotam IA apesar de lucros fortes
Os anúncios ocorreram durante relatórios de resultados trimestrais que mostraram um desempenho financeiro robusto em toda Wall Street. JPMorgan, o maior banco do mundo em valor de mercado, registrou lucros no terceiro trimestre de US$ 14,4 bilhões, um aumento de 12% em relação ao ano anterior. O Goldman Sachs relatou um aumento ainda mais acentuado, com lucros subindo 37%, atingindo US$ 4,1 bilhões.
No entanto, nenhum dos bancos planeja expandir sua força de trabalho proporcionalmente.
O número de funcionários do JPMorgan aumentou apenas 1% para alcançar 318.153 funcionários em setembro, um ritmo contido que o CFO Jeremy Barnum atribuiu a uma estratégia deliberada em vez de condições de mercado.
O banco instruiu gerentes de todas as suas divisões a resistirem ao que Barnum chamou de "a resposta reflexiva a qualquer necessidade ser contratar mais pessoas."
A CNBC relatou pela primeira vez no mês passado que o JPMorgan planeja integrar IA em toda interação com clientes, fluxo de trabalho de funcionários e processos de retaguarda. A tecnologia permite o que os executivos descrevem como produção em massa de trabalho de conhecimento, automatizando tarefas que antes requeriam julgamento humano e expertise.
O CEO Jamie Dimon reconheceu em entrevista à Bloomberg este mês que a IA eliminaria certas posições. Ele disse que a empresa requalificaria os trabalhadores afetados e sugeriu que o número total de funcionários ainda poderia crescer, embora os resultados do terceiro trimestre indiquem que o crescimento já desacelerou consideravelmente.
Goldman define transformação de vários anos
O CEO do Goldman Sachs, David Solomon, ofereceu um aviso mais explícito em um memorando aos 48.300 funcionários da empresa nesta semana. Ele descreveu uma reorganização abrangente que afetaria como a empresa emprega pessoal, toma decisões e mede a produtividade.
"Para aproveitar totalmente as promessas da IA, precisamos de maior velocidade e agilidade em todos os aspectos de nossas operações", escreveu Solomon.
"Isso não significa apenas reformular nossas plataformas. Significa ter uma visão de frente para trás de como organizamos nossas pessoas, tomamos decisões e pensamos sobre produtividade e eficiência."
A mensagem continha uma linguagem raramente usada durante períodos lucrativos em Wall Street. Solomon disse que Goldman "conteria o crescimento do número de funcionários" e realizaria um número limitado de demissões este ano, apesar dos fortes resultados trimestrais. A porta-voz do banco, Jennifer Zuccarelli, disse que o número total de funcionários ainda aumentaria em 2025, embora em um ritmo mais lento do que o crescimento da receita normalmente apoiaria.
A iniciativa de IA do Goldman se desenrolará ao longo de vários anos, conforme o memorando de Solomon. O banco planeja medir o sucesso por meio de métricas que incluem melhorias na experiência do cliente, ganhos de rentabilidade, aumentos de produtividade e satisfação dos funcionários. Os esforços iniciais se concentrarão em reestruturar processos como integração de clientes e operações de vendas.
Solomon enquadrou as mudanças como necessárias para a competitividade a longo prazo. "Não tomamos essas decisões levianamente, mas esse processo faz parte do dinamismo de longo prazo que nossos acionistas, clientes e pessoas esperam do Goldman Sachs", escreveu ele. "A empresa sempre foi bem-sucedida não apenas por se adaptar à mudança, mas por antecipá-la e abraçá-la."
Compreendendo o impacto da IA no serviço financeiro
A abordagem dos bancos reflete padrões mais amplos que estão surgindo em toda a América corporativa à medida que as capacidades de IA se expandem. Empresas de tecnologia, incluindo Amazon e Microsoft, emitiram avisos semelhantes aos funcionários sobre perturbações na força de trabalho implementando congelamentos de contratações e demissões direcionadas, mesmo enquanto investem bilhões em infraestrutura de IA.
As empresas têm sido mais diretas este ano quanto às implicações da IA no emprego à medida que os modelos subjacentes da tecnologia demonstram sofisticação crescente.
Investidores têm recompensado empresas percebidas como líderes na adoção de IA, criando pressão sobre os executivos para mostrar progresso tangível.
Dentro do setor bancário, as operações e o pessoal de apoio enfrentam a maior exposição a mudanças de empregos impulsionadas pela IA. Esses trabalhadores, muitas vezes categorizados como pessoal de retaguarda e escritório intermediário, lidam com tarefas como processamento de transações, verificações de conformidade e análise de dados que os sistemas de IA podem realizar cada vez mais.
Um executivo do JPMorgan disse a investidores em maio que os papéis de operações e suporte declinariam pelo menos 10% nos próximos cinco anos, mesmo com a expansão dos volumes de negócios.
A tecnologia funciona de forma diferente das ondas anteriores de automação. Em vez de substituir o trabalho manual por máquinas, os sistemas de IA podem realizar tarefas cognitivas que requerem compreensão de contexto, fazer julgamentos e gerar conteúdo escrito. Essa capacidade estende a automação para áreas anteriormente consideradas seguras contra deslocamento tecnológico, incluindo funções de revisão legal, análise financeira e atendimento ao cliente.
Pensamentos finais
Os anúncios simultâneos do JPMorgan Chase e do Goldman Sachs sinalizam uma mudança fundamental em como os grandes bancos veem o planejamento da força de trabalho, com executivos agora tratando a implantação de IA como um substituto para a contratação em vez de um complemento aos trabalhadores humanos. A mudança chega durante um período de forte desempenho financeiro, sugerindo que as preocupações com a rentabilidade não estão conduzindo a restrição, mas sim um cálculo estratégico sobre as capacidades da tecnologia e as pressões competitivas de empresas de tecnologia e pares.