O Banco da Reserva da Austrália avançou na quinta-feira para expandir significativamente seu programa de desenvolvimento de moeda digital, lançando testes abrangentes usando dinheiro e ativos reais pela primeira vez, ao invés de transações simuladas. A iniciativa "Projeto Acacia" do banco central representa um avanço significativo na busca do país por uma moeda digital de banco central no atacado, envolvendo 19 casos-piloto com instrumentos financeiros reais em diversos setores da indústria.
O que saber:
- O Banco da Reserva da Austrália está testando 19 casos-piloto envolvendo dinheiro real e ativos, além de cinco simulações de prova de conceito.
- O teste abrange diversas classes de ativos, incluindo renda fixa, mercados privados, recebíveis comerciais e créditos de carbono.
- O programa de seis meses avaliará múltiplas plataformas e métodos de liquidação antes de relatar os resultados no início de 2025.
Alcance do Teste e Estrutura Técnica
O programa de testes abrangente inclui uma ampla gama de classes de ativos que refletem o diversificado cenário financeiro da Austrália. Títulos de renda fixa, investimentos em mercados privados, recebíveis comerciais e créditos de carbono serão avaliados durante o período de teste de seis meses. Os mecanismos de liquidação sendo testados incluem moedas digitais de bancos centrais, stablecoins e tokens de depósito bancário, além de aplicações inovadoras dos depósitos existentes do Banco da Reserva dos bancos comerciais.
Múltiplas plataformas tecnológicas suportarão os testes. A infra- estrutura de testes inclui Hedera, Redbelly, R3 Corda, Canvas Connect e outras redes compatíveis, proporcionando uma avaliação abrangente de diferentes tecnologias de blockchain e ledger distribuído. Essa abordagem de múltiplas plataformas garante que o Banco da Reserva possa avaliar várias soluções técnicas antes de tomar decisões de implementação.
Espera-se que o banco central conclua os testes em seis meses. Segundo o cronograma do RBA, um relatório detalhado analisando os resultados e implicações será publicado no primeiro semestre do próximo ano.
Foco Estratégico e Benefícios Esperados
O vice-governador assistente do Banco da Reserva, Brad Jones, enfatizou a importância estratégica do projeto para a modernização do sistema financeiro australiano. "Os casos de uso selecionados neste projeto nos ajudarão a entender melhor como as inovações em moedas digitais de bancos centrais e privadas, junto com a infraestrutura de pagamentos, podem ajudar a melhorar o funcionamento dos mercados financeiros de atacado na Austrália", afirmou Jones.
O banco central deliberadamente se concentrou em aplicações no atacado, em vez do desenvolvimento de criptomoedas de varejo. Esta decisão reflete a avaliação do RBA de que a moeda digital no atacado oferece benefícios econômicos mais imediatos do que o dinheiro digital voltado ao consumidor.
O banco já havia determinado que as aplicações de moeda digital no varejo não proporcionariam vantagens econômicas suficientes para justificar a implementação.
Vários benefícios principais impulsionam a iniciativa de desenvolvimento do CBDC no atacado. O Banco da Reserva prevê a redução de riscos de contraparte e operacionais através de melhores mecanismos de liquidação. Vantagens adicionais incluem a liberação de garantias que atualmente sustentam processos tradicionais de liquidação, aumento da transparência e auditabilidade das transações financeiras e redução de custos para instituições financeiras e seus clientes.
Implicações de Mercado e Perspectivas Futuras
O programa de testes ampliado posiciona a Austrália entre as nações líderes no desenvolvimento de moedas digitais de banco central. O uso de dinheiro e ativos reais marca uma saída significativa das abordagens baseadas em simulação anteriores, sugerindo maior confiança nas potenciais aplicações da tecnologia. As instituições financeiras que participam dos testes ganharão experiência valiosa com operações de moeda digital antes de uma possível implementação em larga escala.
A diversidade de classes de ativos sendo testadas indica a abordagem abrangente do Banco da Reserva para a integração de moeda digital.
A inclusão de créditos de carbono reflete particularmente o foco da Austrália em finanças ambientais e a importância crescente dos produtos de investimento sustentável. O teste de recebíveis comerciais aborda aplicações práticas de finanças empresariais que podem simplificar transações comerciais.
Os resultados do Projeto Acacia influenciarão provavelmente a estratégia mais ampla de moeda digital da Austrália e o cronograma para uma possível implementação. O período de testes de seis meses fornece tempo suficiente para uma avaliação completa, mantendo o impulso nos esforços de desenvolvimento de moeda digital do país.
Considerações Finais
O Banco da Reserva da Austrália deu um passo decisivo em direção à implementação de moeda digital de banco central no atacado através de sua iniciativa Projeto Acacia. O programa de testes abrangente usando dinheiro e ativos reais em múltiplas plataformas e classes de ativos representa um avanço significativo na estratégia de desenvolvimento de moeda digital do país, com resultados esperados para moldar decisões futuras de implementação.