HSBC Holdings, o maior banco da Europa com aproximadamente US$ 3 trilhões em ativos, lançou várias iniciativas de blockchain focadas na tokenização de ativos financeiros tradicionais enquanto evitam explicitamente os mercados de criptomoedas. O gigante financeiro, com sede em Londres, revelou sua plataforma HSBC Orion em 2023 para emitir tokens digitais representando ativos do mundo real como títulos e ouro físico armazenado no cofre do banco em Londres.
Yellow.com continua sua análise de como os gigantes bancários globais estão implementando a tecnologia blockchain, sendo o HSBC, líder europeu, o próximo da série. A publicação apresentou anteriormente uma análise das iniciativas de blockchain do JPMorgan Chase.
O que Saber:
• O HSBC está desenvolvendo tecnologia de blockchain para tokenização de ativos tradicionais enquanto evita mercados de criptomoedas • A nova plataforma Orion do banco digitaliza ativos físicos como barras de ouro, criando eficiência para clientes institucionais • Uma parceria com a empresa suíça Metaco lançará serviços de custódia de ativos digitais para ativos baseados em blockchain em 2024
HSBC Lança Gestão de Ativos de $3 Trilhões em Blockchain, Exclui Criptomoeda
A adoção estratégica de blockchain pelo banco representa uma abordagem calculada para modernizar os serviços financeiros sem entrar nos mercados voláteis de criptomoedas. Executivos do HSBC enfatizaram que, embora vejam valor limitado em ativos cripto especulativos, reconhecem um potencial significativo na tecnologia blockchain subjacente para transformar as finanças tradicionais.
"Estamos vendo uma demanda crescente de nossos clientes institucionais por representações digitais de ativos tradicionais", disse um porta-voz do HSBC ao anunciar a plataforma Orion. A tecnologia permite que gestores de ativos e outros clientes institucionais negociem títulos tokenizados com maior eficiência enquanto mantêm a conformidade regulatória.
A demonstração de tokenização de ouro destacou aplicações práticas da tecnologia. Ao criar tokens digitais respaldados por barras de ouro físico em seu cofre em Londres, o HSBC ilustrou como o comércio de commodities poderia ser simplificado por meio da verificação em blockchain. Os tokens fornecem prova de propriedade imutável, permitindo tempos de liquidação mais rápidos do que os sistemas tradicionais.
Serviços de Custódia de Ativos Digitais
Além da tokenização, o HSBC anunciou planos para lançar um serviço de custódia abrangente para ativos baseados em blockchain em 2024. O banco fez parceria com a empresa suíça Metaco para desenvolver o sistema seguro de armazenamento e gestão projetado especificamente para instrumentos financeiros tradicionais tokenizados.
O serviço de custódia excluirá explicitamente criptomoedas como Bitcoin, enfatizando ainda mais o foco do HSBC em ativos digitais regulados em vez de mercados voláteis de criptomoedas. Essa abordagem está alinhada com a estratégia conservadora de gerenciamento de risco do banco, enquanto ainda abraça a inovação tecnológica.
O desenvolvimento se baseia nas iniciativas anteriores de blockchain do HSBC, incluindo seu projeto "Digital Vault" de 2019, que digitalizou registros de colocação privada para melhorar o acesso dos investidores.
O banco também participou do financiamento ao comércio baseado em blockchain através do consórcio we.trade e implementou tecnologia de ledger distribuído para processar cartas de crédito e faturas.
Esses esforços visam reduzir a papelada e racionalizar operações de back-office, abordando pontos problemáticos nos processos bancários tradicionais. Ao digitalizar documentos e criar registros de transações à prova de violação, o HSBC já começou a obter ganhos de eficiência em suas operações internacionais.
Estratégia Global e Posição no Mercado
Como um banco distribuído globalmente com operações na Ásia, Europa, Oriente Médio e Américas, o HSBC enfrenta desafios únicos na coordenação de transações transfronteiriças. A tecnologia blockchain oferece soluções para essas complexidades, criando protocolos padronizados que funcionam em várias jurisdições.
A equipe de liderança do banco afirmou repetidamente que o valor do blockchain reside em sua capacidade de oferecer melhorias práticas para as finanças tradicionais.
Isso inclui liquidações cambiais quase instantâneas, capacidade de negociação 24/7 e transparência aprimorada na gestão de ativos.
A estratégia de blockchain do HSBC representa um caminho intermediário entre a rejeição total da tecnologia de ledger distribuído e a total aceitação dos mercados de criptomoedas. Essa abordagem equilibrada permite que o banco modernize sua infraestrutura enquanto mantém a conformidade com regulamentações bancárias globais.
Com seu massivo conjunto de ativos de $3 trilhões, mesmo melhorias incrementais de eficiência através da implementação de blockchain podem render significativas economias de custo. Analistas da indústria sugerem que a automação de back-office por si só poderia reduzir despesas em centenas de milhões anualmente para um banco da escala do HSBC.
Considerações Finais
A estratégia de blockchain do HSBC demonstra como as instituições financeiras estabelecidas podem adotar a tecnologia de ledger distribuído sem abraçar a especulação com criptomoedas. Focando na tokenização de ativos e serviços de custódia digital, o banco está modernizando sua infraestrutura enquanto mantém sua abordagem conservadora de gestão de risco.