A aquisição estratégica da Circle da Hashnote, um emissor proeminente de ativos do mundo real (RWAs) tokenizados, significa um salto transformador no cenário financeiro digital. Anunciado durante o Fórum Econômico Mundial em Davos, este marco alinha a popular stablecoin USDC da Circle com o florescente USYC token emitido pela Hashnote.
Circle é a empresa cripto por trás da stablecoin USDC de $48 bilhões, atualmente classificada como a #8 cripto no mundo em termos de capitalização de mercado.
Hashnote emite o token USYC de $1,3 bilhões, que viu um crescimento maciço no ano passado para se tornar o maior produto tokenizado do Tesouro dos EUA no mercado, de acordo com dados da rwa.xyz.
Esta aliança visa facilitar a conversibilidade contínua entre dinheiro e garantias com rendimento em várias blockchains. Embora os termos financeiros específicos não tenham sido divulgados, este desenvolvimento é saudado como um marco importante na construção de uma ponte entre as finanças tradicionais e os mercados cripto dinâmicos.
O CEO da Circle, Jeremy Allaire, enfatizou a importância desta aquisição. Ele observou que representa um grande avanço na integração dos sistemas financeiros convencionais com a eficiência e a transparência inerentes aos mercados baseados em blockchain. "O mercado está sendo cada vez mais impulsionado pela adoção institucional", comentou Allaire. Ele destacou a expectativa crescente por estruturas de mercado que espelhem as das finanças tradicionais, ou TradFi.
Esta aquisição não só sublinha o compromisso da Circle com a inovação, mas também antecipa seu esperado IPO, que o setor cripto espera ocorrer dentro do ano.
No crescente setor cripto, o acordo destaca a convergência das stablecoins e da tokenização—duas tendências fundamentais. As stablecoins, avaliadas em cerca de $200 bilhões e frequentemente atreladas ao dólar americano, formam uma infraestrutura essencial para as finanças tokenizadas. Elas servem como intermediárias entre moedas fiduciárias e ativos digitais, apoiando transações rápidas e seguras em blockchain. RWAs, como títulos do tesouro e fundos de mercado monetário, estão sendo cada vez mais adotados por investidores sofisticados como garantia de negociação, oferecendo benefícios como transparência e liquidações ininterruptas.
Esses ativos oferecem retornos aprimorados à medida que podem ser usados para gerar rendimentos enquanto servem como garantia em negociações, superando negociações colateralizadas em fiat ou stablecoin.
Por exemplo, a QCP Capital, um fundo de hedge baseado em Cingapura, realizou uma negociação de base de bitcoin usando o token BUIDL da BlackRock e Securitize no início deste ano.
Junto com esta aquisição, a Circle anunciou sua colaboração com a Cumberland, uma empresa de negociação e formadora de mercado cripto vinculada à DRW. Esta parceria tem como objetivo aumentar a liquidez e agilizar liquidações para USDC e USYC. O objetivo da iniciativa é expandir o uso do USYC como garantia em plataformas de câmbio e custódia.
A Circle também planeja implantar o USDC na Canton Network, um ecossistema blockchain usado por instituições financeiras tradicionais para transações envolvendo ativos do mundo real.
Espera-se que essa integração garanta liquidez contínua entre dinheiro e garantias, ao mesmo tempo que facilita transferências suaves entre mercados descentralizados e tradicionais. À medida que esses desenvolvimentos se desenrolam, a Circle continua a explorar novas fronteiras no mundo em evolução das finanças digitais.