Os fluxos ilícitos de criptomoedas chegaram ao recorde de US$ 158 bilhões em 2025, à medida que golpistas armados com ferramentas de inteligência artificial expandiram suas operações globalmente, segundo a empresa de análise de blockchain TRM Labs, enquanto o uso de modelos de linguagem de grande porte em esquemas de fraude aumentou cinco vezes durante o ano.
O que aconteceu: operações de golpes impulsionadas por IA
A TRM Labs relatou que criminosos utilizaram imagens geradas por IA, clonagem de voz e tecnologia de deepfake para criar identidades falsas convincentes a custos mais baixos do que nunca.
As ferramentas permitiram que fraudadores escrevessem mensagens críveis em vários idiomas e gerenciassem inúmeras conversas simultaneamente. Muitos esquemas seguiram um padrão em que criminosos primeiro estabeleciam confiança com as vítimas antes de migrarem para ofertas de investimento falsas ou cobranças tributárias fraudulentas.
Alguns invasores usaram chamadas de vídeo fabricadas para enganar trabalhadores de empresas de criptomoedas a instalar malware.
As vítimas eram convidadas para o que pareciam ser reuniões rotineiras no Zoom, apenas para se depararem com rostos gerados por IA na tela e instruções para instalar softwares maliciosos disfarçados de atualizações.
Pesquisadores de segurança vincularam vários incidentes a grupos ligados à Coreia do Norte. Por trás de muitas operações havia organizações estruturadas que funcionavam como pequenas empresas, contratando funcionários, vendendo ferramentas e reutilizando roteiros em diversas campanhas.
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Por que isso importa: cenário criminoso em evolução
O valor de US$ 158 bilhões representou um aumento substancial em relação a anos anteriores, em parte devido ao monitoramento aprimorado que revelou atividades antes ocultas.
Carteiras ligadas a golpes viram os rendimentos caírem ligeiramente para cerca de US$ 35 bilhões em 2025, ante US$ 38 bilhões no ano anterior. No entanto, o volume criminal total aumentou substancialmente, mesmo com a fatia atribuída a golpes crescendo apenas marginalmente.
O Bitcoin (BTC) foi negociado entre US$ 88.000 e US$ 90.000 no fim de janeiro de 2026, um contexto de mercado que pode dar mais urgência e plausibilidade a tentativas de fraude com criptomoedas. A tecnologia de detecção continua avançando, mas ferramentas baseadas em IA tornaram conselhos genéricos de prevenção menos eficazes, já que os golpes agora soam mais autênticos.
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