Стейблкоины могут быть вторичным продуктом глобальной криптофилософии, если сравнивать с Биткоином и Эфириумом. Но на данный момент они являются кровью крипторынка. USDT и USDC становятся стандартными опциями для быстрого перевода стоимости по всему миру. Но увлекательный уголок крипторынка, называемый 'стейблкоинами', не ограничен этими двумя гигантами. Продолжают появляться другие стейблкоины. Поговорим о некоторых из них, новых и очевидно недооцениваемых.

Стейблкоины служат критическим мостом между волатильными цифровыми активами и традиционными фиатными валютами. Стейблкоины предлагают стабильность фиатной валюты с эффективностью и гибкостью криптовалют, делая их незаменимыми как для индивидуальных пользователей, так и для учреждений.

В 2024 году рынок стейблкоинов продолжил утверждать своё значение в более широком экосистеме криптовалют.

Если вы хотите впечатляющую цифру, вот она для вас. Сейчас рынок стейблкоинов имеет совокупную капитализацию, превышающую колоссальные 150 миллиардов долларов. Это отражает их повсеместное принятие и полезность в финансовых транзакциях, денежных переводах и децентрализованных финансах (DeFi).

Tether (USDT) и USD Coin (USDC) остаются доминирующими силами, удерживая примерно 113 миллиардов и 33 миллиарда долларов рыночной капитализации соответственно. Эти два гиганта составляют подавляющее большинство объёма торгов стейблкоинами, являясь основными котируемыми активами на крупных криптовалютных биржах.

USDT продолжает пользоваться спросом благодаря своей ликвидности и повсеместному принятию по различным блокчейн платформам. Tron теперь считается самым быстрым способом завершения транзакций с минимальными комиссионными, однако многие пользователи USDT всё ещё предпочитают использовать блокчейн Ethereum.

USDC часто выбирается за соблюдение нормативных требований и прозрачность в управлении резервами. Если вы хотите, чтобы ваши транзакции были полностью легальны в самой требовательной среде, USDC может быть лучшим выбором для вас.

Вместе они используются в множестве приложений, от хеджирования против рыночной волатильности до облегчения трансграничных платежей и предоставления ликвидности на платформах DeFi. Несмотря на их доминирование, новая волна менее известных стейблкоинов предлагает уникальные функции и преимущества, ориентированные на нишевые рынки и специфические случаи использования.

Эти развивающиеся стейблкоины предлагают альтернативы, которые диверсифицированы не только своими поддерживающими активами, но и технологическими инновациями. Здесь мы исследуем топ 5 самых недооценённых стейблкоинов 2024 года, которые стоит рассмотреть для транзакций и управления рисками. Хотя эти стейблкоины не такие популярные, как USDT или USDC, они предлагают явные преимущества с точки зрения безопасности, прозрачности и потенциала для генерации доходности. Каждый из них, ранжированный по рыночной капитализации, представляет уникальное предложение, будь то инновационное использование технологий, нормативные гарантии или сочетание активов, поддерживающих их ценность.

Edelcoin (EDLC)

С рыночной капитализацией примерно в 6,21 миллиарда долларов, Edelcoin выделяется как самый ценимый среди малоизвестных стейблкоинов.

И на то есть причина.

В отличие от многих стейблкоинов, поддерживаемых фиатными валютами, Edelcoin привязан к корзине драгоценных металлов, включая золото, серебро и платину. Эта диверсификация обеспечивает дополнительный уровень безопасности и стабильности, особенно привлекательный в периоды экономической неопределённости. Она также гарантирует огромный интерес к Edelcoin со стороны армии тех, кто желает, чтобы их криптовалюта была как можно дальше от фиатных денег. Обладая некоторым количеством Edelcoin, вы отдаёте дань богатством планеты, человечеству, как говорят.

Edelcoin работает на пользовательском блокчейне, который использует технологию доказательства резерва для проверки своей поддерживающей активы в реальном времени, обеспечивая прозрачность и доверие среди пользователей. Эмитент Edelcoin, Precious Digital AG, сотрудничает с ведущими дилерами драгоценных металлов для надёжного управления своими резервами металлов. Этот стейблкоин особенно популярен среди инвесторов, стремящихся защититься от инфляции, сохраняя при этом преимущества ликвидности цифровых валют.

Ethena USDe (USDe)

Ethena USDe - это абсолютно другой продукт. Он не пытается быть экологичным, но привлекает тех, кто верит в великую силу математики.

Как это так?

Ну, этот стейблкоин на базе Ethereum выбрал интересный путь.

С рыночной капитализацией около 2,92 миллиарда долларов, Ethena USDe разработан для поддержания стабильной стоимости через инновационное сочетание алгоритмических и залоговых механизмов. Он использует сочетание криптоактивов и децентрализованных алгоритмов для динамической настройки предложения в ответ на рыночные условия, стремясь поддерживать соотношение 1:1 с долларом США.

Таким образом, он фактически равен одному доллару США, точно так же, как USDT от Tether всегда стремится быть, но он делает это своим собственным образом.

Гибридная модель USDe предоставляет децентрализованную альтернативу полностью поддерживаемым стейблкоинам, снижая зависимость от централизованных организаций.

Эмитент, Ethena Labs, был активен в обеспечении соблюдения нормативных требований, в то время как поощрял сообщество разработки с открытым исходным кодом. Это привело к увеличению принятия в экосистемах децентрализованных финансов (DeFi), где пользователи используют USDe для фермерства доходов, кредитования и заимствования.

Pax Dollar (USDP)

Выпущенный Paxos Trust Company, Pax Dollar (USDP) имеет рыночную капитализацию, приближающуюся к 1 миллиарду долларов.

USDP - это фиат-залоговый стейблкоин, полностью поддерживаемый резервами в долларах США, хранящимися в банках, застрахованных FDIC.

Что отличает USDP от других стейблкоинов, это его строгие нормативные требования, являясь одним из немногих стейблкоинов, одобренных Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).

Да, это стейблкоин, с которым у дяди Сэма нет никаких проблем. Совсем.

Paxos здесь выполняет все свои стандартные действия, как и с другими своими продуктами, такими как PaxGold, стейблкоин на основе золота. То есть он предоставляет ежемесячные отчеты об аттестации от независимых аудиторов, чтобы гарантировать прозрачность в отношении своих резервов, повышая доверие пользователей.

Стейблкоин также интегрируется с различными блокчейн-платформами, включая Ethereum и Binance Smart Chain, делая его универсальным для различных финансовых приложений, от трансграничных платежей до DeFi.

TrueUSD (TUSD)

Вот еще один стейблкоин, который пытается быть 'светлее, чем Папа Римский'. И это едва ли даже шутка.

Наш следующий герой - злейший враг Paxos и ближайший соперник в плане идеологии.

TrueUSD (TUSD) в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 495 миллионов долларов.

Он отличает себя акцентом на правовую защиту и частую аттестацию, занимая позицию одного из самых прозрачных стейблкоинов, доступных на рынке.

Каждый токен TUSD поддержан 1:1 долларами США, хранящимися на счётах в депонировании, управляемых несколькими трастовыми компаниями, что обеспечивает дополнительный уровень безопасности от потенциальных кризисов ликвидности.

TrueUSD совместим с несколькими блокчейнами, такими как Ethereum, Binance Smart Chain и TRON, расширяя его полезность в различных экосистемах. Он пережил значительный рост на платформах децентрализованных финансов благодаря своей высокой ликвидности и надежности. Совсем недавно TrueUSD объявил о партнерстве с крупной аудиторской фирмой для предоставления реального времени аудитов, еще более укрепляя свою приверженность прозрачности.

Frax (FRAX)

Еще одно решение, показывающее силу математики на обширных полях блокчейна.

Frax, с рыночной капитализацией около 647 миллионов долларов, представляет собой уникальный вход в рынок стейблкоинов как первый фракционно-алгоритмический стейблкоин. Не многие из нас могут даже понять, что означает это определение, без поиска в интернете, праовда?

В отличие от других полностью залоговых стейблкоинов, Frax поддерживает стабильность с помощью сочетания залога (в основном USDC) и алгоритмического механизма, который регулирует предложение в зависимости от спроса.

Этот необычный дизайн позволяет ему быть частично залогируемым, сохраняя при этом свою привязку к доллару США.

Frax работает на блокчейне Ethereum, глубоко интегрируясь с различными протоколами DeFi, где он используется для торговли, кредитования и фермерства доходов.

Экосистема Frax также включает в себя управленческий токен FXS, который играет роль в поддержании стабильности протокола. Инновационный подход Frax к стабильности сделал его популярным среди энтузиастов DeFi, и его модель была устойчивой в периоды высокой рыночной волатильности.