Стейблкоины могут быть вторичным продуктом глобальной криптофилософии. Но на данный момент они являются кровью крипторынка. USDT и USDC становятся стандартными опциями для быстрого перевода стоимости по всему миру. Но увлекательный уголок криптовалютного рынка, называемый 'стейблкоинами', не ограничивается этими двумя гигантами. Продолжают появляться другие стейблкоины. Давайте поговорим о некоторых из них, новых и явно недооценённых.
Стейблкоины действуют как критический мост между волатильными цифровыми активами и традиционными фиатными валютами. Стейблкоины предлагают стабильность фиатной валюты с эффективностью транзакций и гибкостью криптовалют, делая их незаменимыми как для индивидуальных пользователей, так и для институтов.
В 2024 году рынок стейблкоинов продолжил утверждать свою важность в рамках более широкой криптовалютной экосистемы.
Если вы хотите впечатляющую цифру, вот она. Совокупная капитализация рынка стейблкоинов теперь превышает ошеломляющие $150 миллиардов. Это отражает их повсеместное принятие и полезность в финансовых транзакциях, денежных переводах и децентрализованных финансах (DeFi).
Tether (USDT) и USD Coin (USDC) остаются доминирующими силами, имея около $113 миллиардов и $33 миллиарда соответственно в рыночной капитализации. Эти два гиганта составляют подавляющее большинство объёма торговли стейблкоинами, служа основными котировочными активами на крупных криптовалютных биржах.
USDT продолжает предпочитаться за ликвидность и широкое принятие на различных блокчейн-платформах. Tron сейчас считается самым быстрым способом завершения транзакций с минимальными комиссиями, но многие пользователи USDT всё ещё придерживаются Ethereum блокчейна.
USDC часто выбирается за соблюдение нормативных требований и прозрачность в управлении резервами. Если вы хотите, чтобы ваши транзакции были полностью законными в самых требовательных условиях, возможно, USDC будет лучшим выбором для вас.
Вместе они используются в множестве приложений, от хеджирования против рыночной волатильности до облегчения трансграничных платежей и предоставления ликвидности на платформах DeFi. Несмотря на их доминирование, появляется новая волна менее известных стейблкоинов, предлагающих уникальные функции и преимущества для нишевых рынков и конкретных случаев использования.
Эти создающиеся стейблкоины предоставляют альтернативы, которые различаются не только своими резервными активами, но и технологическими инновациями, которые они приносят на рынок. Здесь мы изучаем пять самых недооценённых стейблкоинов в 2024 году, которые стоит рассмотреть для транзакций и управления рисками. Эти стейблкоины, хотя и не такие популярные, как USDT или USDC, предлагают явные преимущества в плане безопасности, прозрачности и потенциала для генерации доходности. Оцененные по рыночной капитализации, каждый из этих стейблкоинов представляет собой уникальное предложение, будь то благодаря инновационному использованию технологий, нормативным гарантиям или смеси активов, поддерживающих их стоимость.
Edelcoin (EDLC)
С рыночной капитализацией примерно $6.21 миллиарда, Edelcoin выделяется как самый ценный среди менее известных стейблкоинов.
И на то есть причины.
В отличие от многих стейблкоинов, обеспеченных фиатными валютами, Edelcoin привязан к корзине драгоценных металлов, включая золото, серебро и платину. Это разнообразие предоставляет дополнительный уровень безопасности и стабильности, особенно привлекательный в периоды экономической неопределённости. Это также гарантирует огромный интерес к Edelcoin от армии тех, кто желает, чтобы их криптовалюта была как можно дальше от фиатных денег. Владея некоторыми Edelcoin, вы отдаёте дань уважения богатствам, которые дарит нам планета, человечеству, как они говорят.
Edelcoin работает на собственном блокчейне, который использует технологию доказательства резервов для проверки своих активов в реальном времени, обеспечивая прозрачность и доверие среди пользователей. Эмитент Edelcoin, Precious Digital AG, сотрудничает с ведущими дилерами по драгоценным металлам для безопасного управления своими резервами металла. Этот стейблкоин особенно популярен среди инвесторов, ищущих способы хеджирования против инфляции, сохраняя при этом ликвидность цифровых валют.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe — это совершенно другое животное. Он не пытается быть экологически чистым, но обращается к тем, кто верит в великую силу математики.
Как же так?
Этот стейблкоин на базе Ethereum выбрал интересный путь.
С рыночной капитализацией около $2.92 миллиарда Ethena USDe разработан для поддержания стабильной стоимости через инновационное сочетание алгоритмических и обеспеченных механизмов. Он использует комбинацию криптоактивов и децентрализованных алгоритмов для динамической корректировки предложения в ответ на рыночные условия, стремясь поддерживать привязку 1:1 к доллару США.
Таким образом, фактически он равен одному доллару США, как всегда стремится Tether's USDT, но делает это по-своему.
Гибридная модель USDe предоставляет децентрализованную альтернативу полностью обеспеченным фиатом стейблкоинам, снижая зависимость от централизованных организаций.
Эмитент, Ethena Labs, активно обеспечивает соответствие нормативным требованиям, содействуя развитию сообщества с открытым исходным кодом. Это привело к увеличению принятия в экосистемах децентрализованных финансов (DeFi), где пользователи используют USDe для получения доходности, заимствования и предоставления в кредит.
Pax Dollar (USDP)
Выпущенный компанией Paxos Trust Company, Pax Dollar (USDP) имеет рыночную капитализацию, близкую к $1 миллиарду.
USDP — это стейблкоин, обеспеченный фиатом, полностью поддерживаемый резервами доллара США, хранящимися в банках, застрахованных FDIC.
Что отличает USDP от других стейблкоинов, так это его строгое соблюдение нормативных требований, будучи одним из немногих стейблкоинов, одобренных Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).
Да, это стейблкоин, с которым у дяди Сэма нет проблем. Вообще.
Paxos делает здесь все свои привычные жесты, как и с другими продуктами, такими как PaxGold, стейблкоин, обеспеченный золотом. То есть предоставляет ежемесячные отчеты об аттестации от сторонних аудиторов для обеспечения прозрачности в отношении своих резервов, способствуя доверию пользователей.
Стейблкоин также интегрируется с различными блокчейн-платформами, включая Ethereum и Binance Smart Chain, что делает его универсальным для различных финансовых приложений, от трансграничных платежей до DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Вот ещё один стейблкоин, который пытается быть "святее Папы Ватиканского". И это едва ли шутка.
Наш следующий герой — заклятый враг Paxos-а и ближайший соперник по идеологии.
TrueUSD (TUSD) в настоящее время имеет рыночную капитализацию около $495 миллионов.
Он отличает себя акцентом на юридические защиты и частые аттестации, позиционируя себя как один из самых прозрачных стейблкоинов.
Каждый токен TUSD поддерживается 1:1 долларами США, хранящимися на эскроу-счетах, управляемых несколькими доверительными компаниями, что обеспечивает дополнительный уровень безопасности от потенциальных кризисов ликвидности.
TrueUSD совместим с несколькими блокчейнами, такими как Ethereum, Binance Smart Chain и TRON, что увеличивает его полезность в различных экосистемах. В последнее время TrueUSD объявил о партнерстве с крупной аудиторской фирмой для обеспечения проведения аудитов в реальном времени, что еще больше укрепляет его приверженность прозрачности.
Frax (FRAX)
Ещё одно решение, показывающее силу математики на широких полях блокчейна.
Frax, с рыночной капитализацией около $647 миллионов, представляет собой уникальный вход на рынок стейблкоинов как первый дробный алгоритмический стейблкоин. Не многие из нас даже понимают, что это значит, без поиска в гугле, верно?
В отличие от других полностью обеспеченных стейблкоинов, Frax поддерживает свою стабильность через комбинацию обеспечения (в основном USDC) и алгоритмического механизма, который регулирует предложение в зависимости от спроса.
Этот необычный дизайн позволяет ему быть частично обеспеченным и при этом поддерживать привязку к доллару США.
Frax работает на блокчейне Ethereum, глубоко интегрируясь с различными DeFi-протоколами, где он используется для торговли, кредитования и получения доходности.
Экосистема Frax также включает свой управляющий токен, FXS, который играет роль в поддержании стабильности протокола. Инновационный подход Frax к стабильности сделал его популярным среди энтузиастов DeFi, и его модель доказала свою устойчивость в периоды высокой рыночной волатильности.