Нюрнберг, Германия, 19 мая 2026 года, Chainwire
На основе данных калькулятора DCA Coinbird: ежемесячные покупки биткоина с 2015 года принесли бы +4 515%, при этом инвесторы пережили бы просадку 76,72%, а DCA уступил бы стратегии единовременной инвестиции в протестированных Coinbird краткосрочных сценариях
Новый анализ независимой криптоплатформы для сравнения Coinbird показывает, к какому результату на самом деле привели бы дисциплинированные ежемесячные покупки биткоина с 2015 года, а также в каких аспектах популярный тезис «просто используй DCA в биткоин» чрезмерно упрощает реальность.
Результаты основаны на калькуляторе Bitcoin DCA от Coinbird, который использует исторические данные цен биткоина от CoinGecko и позволяет моделировать сценарии регулярных инвестиций, начиная с 2013 года.
Чтобы запустить бэктест или изучить альтернативные сценарии, пользователи могут посетить:
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
Ключевые выводы
-
Инвестор, который начал план DCA по 100 долларов в месяц в биткоин в январе 2015 года, к маю 2026 года совершил бы 137 ежемесячных покупок, вложив в сумме 13 700 долларов. По состоянию на 19 мая 2026 года портфель в 8,219 BTC стоил бы примерно 632 315 долларов, что соответствует общей доходности +4 515% на вложенный капитал. Стратегия позволила накопить биткоин по средней цене около 1 667 долларов за BTC, поскольку ранние покупки приносили значительно больше монет до роста цены.
-
Для инвесторов, начавших позже, около ценового пика рынка в мае 2021 года, перед падением 2022 года, план DCA по 100 долларов в месяц всё равно показал доходность +84,34% в сценарии май 2021 – май 2026 — превратив 6 100 долларов, вложенные за 61 ежемесячную покупку, примерно в 11 244 доллара. За тот же период единовременная инвестиция всей суммы в мае 2021 года принесла бы около +43%. В этом конкретном сценарии DCA опередил единовременную инвестицию, поскольку стратегия автоматически накапливала больше биткоина во время медвежьего рынка 2022 года.
-
Важно, что в протестированных Coinbird сценариях единовременная инвестиция обогнала DCA на горизонтах 1, 2, 3 и 4 года. Преимущество DCA на пятилетнем отрезке проявилось только после полного цикла «падение–восстановление». Вывод о том, что «DCA лучше единовременной инвестиции», не является универсальным — он сильно зависит от даты начала и рыночного режима.
-
Инвесторы, использовавшие DCA на всём анализируемом периоде, всё равно испытали максимальную просадку –76,72% во время медвежьего рынка 2022 года, что подчёркивает: регулярные покупки не устраняют волатильность и не отменяют психологическую сложность удержания позиции при сильных падениях.
«Интересно не просто то, что биткоин вырос с 2015 года, — сказал Филипп, основатель Coinbird. — Интересно то, что в этом историческом сценарии автоматические ежемесячные покупки через обвалы, исторические максимумы и регуляторную неопределённость всё равно обеспечили выдающиеся долгосрочные результаты. В то же время масштаб просадок показывает, почему жить с такой стратегией на практике гораздо сложнее, чем кажется при взгляде на график задним числом».
Калькулятор Bitcoin DCA от Coinbird доступен бесплатно и позволяет пользователям тестировать различные суммы инвестиций, интервалы покупок и даты начала, начиная с 2013 года.
Методология
В анализе моделируются регулярные покупки биткоина с выбранным ежемесячным интервалом, используя исторические ценовые данные CoinGecko. В сравнении с единовременной инвестицией предполагается, что вся планируемая сумма вкладывается сразу в начале выбранного периода. В расчёты не включены налоги и торговые комиссии. Прошлые результаты не гарантируют будущую доходность.
О Coinbird
Coinbird — независимая платформа для сравнения криптовалют и аналитики рынка, помогающая розничным инвесторам сравнивать криптовалюты, биржи и кошельки на основе более прозрачных данных. На coinbird.com пользователи могут просматривать рыночные данные в реальном времени, сравнивать провайдеров, пользоваться криптокалькуляторами и отслеживать рыночные индикаторы, такие как Bitcoin Rainbow Chart, Bitcoin Dominance и Altcoin Season Index.
Coinbird управляется компанией Coinbird GmbH и является международной платформой kryptovergleich.de — одного из ведущих в Германии порталов для сравнения криптосервисов, который ежегодно обслуживает более двух миллионов пользователей. На обеих платформах Coinbird сочетает прозрачные данные, практические инструменты и обучающие материалы как для начинающих, так и для опытных криптоинвесторов.
Контакты
Основатель
Филипп Дюрингер
Coinbird GmbH
[email protected]