การเงินกระจายอำนาจ (DeFi) นั้นน่ามหัศจรรย์มาก ไม่มีธนาคาร ไม่ต้องตรวจสอบเครดิต เพียงแค่คุณและบล็อกเชน มันดีสำหรับหลายจุดประสงค์ รวมถึงการที่หลายคนต้องการมากที่สุดคือ การกู้ยืมเงิน ฟังดูดีเกินกว่าจะเป็นจริง ใช่ไหม? ไม่เลย มันใช้งานได้จริง

DeFi กำลังเปลี่ยนแปลงระบบธนาคารแบบดั้งเดิม ในส่วนที่สำคัญคือ DeFi ให้บริการทางการเงินโดยไม่ต้องการตัวกลาง

ทั้งหมดนี้ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีบล็อกเชน และนวัตกรรมทางเทคโนโลยี เช่น สัญญาอัจฉริยะ แต่เราจะกลับมาพูดถึงสิ่งนั้นในภายหลัง

การกู้ยืมเงินใน DeFi ได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ทำไมล่ะ? เพราะมันให้การเข้าถึงสภาพคล่องโดยไม่ต้องเผชิญกับข้อจำกัดทางราชการ คนหันไปหาแพลตฟอร์ม DeFi เพื่อขอยืมสินทรัพย์โดยใช้คริปโตเป็นหลักประกัน มันรวดเร็ว โปร่งใส และมักจะเข้าถึงได้ง่ายขึ้น

ทำไมถึงเป็นเช่นนั้น? เพราะธนาคารแบบดั้งเดิมต้องการตรวจสอบเครดิตและกระบวนการอนุมัติที่ยาวนาน DeFi แก้ไขปัญหานี้ด้วยสัญญาอัจฉริยะและอัลกอริทึม ใน DeFi หลักประกันของคุณถูกล็อคในสัญญาอัจฉริยะ ซึ่งมั่นใจในความปลอดภัยและความเชื่อถือโดยไม่ต้องมีอำนาจกลาง

แต่ไม่ใช่ทุกอย่างจะสดใส คุณอาจเดาได้แล้วว่าการกู้ยืมใน DeFi มาพร้อมกับชุดความเสี่ยงและความซับซ้อนของตนเอง

การเข้าใจถึงความเสี่ยงเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญก่อนที่คุณจะเริ่ม หลังจากทั้งหมด เรากำลังจัดการกับสินทรัพย์ที่มีความผันผวนและเทคโนโลยีล้ำสมัยในระยะต้นของการพัฒนา

นี่คือคู่มือสรุปที่เข้มข้นของคุณเกี่ยวกับการกู้ยืมใน DeFi ใน 10 ขั้นตอนง่ายๆ

1. เข้าใจเกมหลักประกัน

ใน DeFi หลักประกันคือราชา ขอโทษเปรียบเทียบที่ไม่เหมาะสม มันก็เหมือนกับบาวเซอร์ที่คลับโดยไม่มีมันคุณก็เข้าไม่ได้

นี่คือวิธีการทำงาน: คุณฝากคริปโตของคุณเป็นหลักประกัน และในการตอบแทนคุณสามารถยืมสินทรัพย์อื่นได้

คล้ายกับเมื่อคุณมีบ้านและต้องการซื้อบ้านอีกหลัง คุณไปที่ธนาคารและจำนองบ้านเพื่อซื้ออีกหลังหนึ่ง

ง่ายไหม? อืม...ไม่เร็วขนาดนั้น

ส่วนที่ซับซ้อนของการกู้ใน DeFi คืออัตราส่วนสินเชื่อต่อมูลค่า (LTV) ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าหลักประกันที่คุณสามารถกู้ได้ เช่น หากคุณฝาก ETH มูลค่า $1000 และโปรโตคอลมี LTV 75% คุณสามารถยืมได้สูงสุด $750

แต่ที่นี่สิ่งที่เข้มข้นที่สุดคือ ราคาคริปโตมีความผันผวน ถ้าค่าของหลักประกันของคุณลดลงเงินกู้ของคุณอาจถูกเลิกจ้างเร็วกว่าแค่พูดว่า "ถึงดวงจันทร์"

นั่นคือเหตุผลที่โปรโตคอล DeFi ส่วนใหญ่ใช้การให้หลักประกันเกินกว่าเงินกู้ โดยทั่วไปคุณต้องให้หลักประกันมากกว่าที่คุณกู้ยืม มันฟังดูไม่ปกติ แต่มันเป็นตาข่ายนิรภัยสำหรับโปรโตคอล

และอย่าลืมเรื่องชนิดของหลักประกัน บางโปรโตคอลยอมรับเฉพาะคริปโตหลักๆ เช่น ETH หรือ WBTC ในขณะที่บางโปรโตคอลมีความยืดหยุ่นมากกว่า ให้คุณใช้เหรียญรองหรือแม้กระทั่ง NFT

สุดท้าย ต้องสังเกตตัวคูณหลักประกัน อันนี้จะขึ้นอยู่กับค่าของแต่ละสินทรัพย์ที่สามารถใช้เป็นหลักประกันได้ มันแตกต่างกันระหว่างสินทรัพย์และโปรโตคอล เพราะฉะนั้นควรทำความรู้จักกับบริการ DeFi ต่างๆ ล่วงหน้าเพื่อประกอบการตัดสินใจอย่างถูกต้อง

2. ระวังอัตราดอกเบี้ย

เรามาค้นหาค่าของการกู้ยืมใน DeFi กันเถอะ ไม่เหมือนเงินกู้ของธนาคารของคุณปู่ของคุณ อัตราดอกเบี้ยของ DeFi เป็นการแข่งขันที่ต่างกันอย่างสิ้นเชิง

อันดับแรก อัตราดอกเบี้ยของ DeFi มักจะเป็นแบบตัวแปร มันสามารถเปลี่ยนแปลงได้เร็วกว่าแมลงชิ้นสีในฟลอร์ดิสโก ทำไมล่ะ? เพราะมันถูกกำหนดโดยอุปสงค์และอุปทานในกลุ่มการฝากเงิน

นี่คือข้อตกลง: เมื่อมีความต้องการกู้ยืมสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งสูง อัตราดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้น เมื่ออุปสงค์ลดลง อัตราก็ลดลง มันเหมือนการประมูลที่ไม่มีที่สิ้นสุด

แต่เดี๋ยวก่อน มันมีอะไรอีก!

บางโปรโตคอลใช้โมเดลอัตราดอกเบี้ยแบบอัลกอริทึม สูตรคณิตศาสตร์ที่หรูหราเหล่านี้ปรับอัตราอัตโนมัติตามอัตราการใช้ประโยชน์ของกลุ่มการฝากเงิน

ตัวอย่างเช่น Compound ใช้โมเดลที่ให้อัตราเริ่มต้นต่ำเมื่อการใช้ประโยชน์ของกลุ่มต่ำ และอัตราจะเพิ่มขึ้นเมื่อการใช้ประโยชน์เพิ่มขึ้น มันเหมือนกับราคาสูงขึ้นในสถานการณ์ที่มีความต้องการสูง

และอย่าลืมความแตกต่างระหว่าง APR และ APY APR หมายถึงอัตราดอกเบี้ยตรงขณะที่ APY ปรับตามดอกเบี้ยทบกำไร ใน DeFi คุณจะเห็น APY สูงมากเพราะการทบบ่อยๆ

บางโปรโตคอลยังมีแนวคิดของ "borrow APY" นี้คืออัตราดอกเบี้ยที่คุณจ่ายเมื่อคิดถึงรางวัลที่คุณได้รับจากการกู้ยืม

ใช่ คุณฟังถูกแล้ว บางโปรโตคอลให้รางวัลคุณเพราะการกู้ยืม!

DeFi นั้นจริงๆ แล้วเป็นอัศจรรย์ และ อาจเป็นจุดสิ้นสุดของระบบธนาคารแบบดั้งเดิม แต่นั่นยังไม่ใช่ในตอนนี้

3. ระวังการเรียกเลิก

เอาล่ะ มาพูดถึงสิ่งที่น่ากลัวของการกู้ยืมใน DeFi นั่นคือ การเรียกเลิก มันคือสิ่งที่ทำให้ผู้กู้นอนไม่หลับในเวลากลางคืน และมันมีเหตุผล โดยเฉพาะผู้เริ่มต้นที่เพิ่งเริ่มเดินทางในฟ้าเปิดของ DeFi

การเรียกเลิกเกิดขึ้นเมื่อมูลค่าหลักประกันของคุณต่ำกว่าระดับหนึ่ง มันเหมือนกับการเรียกหลักประกันในการเงินแบบดั้งเดิม แต่ในแบบที่เข้มข้นกว่า

นี่คือวิธีการทำงาน มาพูดถึงว่า bạnยืมเงิน $750 กับ ETH มูลค่า $1000 (เราอธิบายวิธีการทำงานของอัตราส่วนสินเชื่อต่อมูลค่าไว้สักครู่แล้ว) หากราคาของ ETH ลดลงและมูลค่าหลักประกันของคุณขณะนี้มีค่าน้อยกว่า $900 คุณอาจถูกเรียกเลิก

อัตราเรียกว่าเลิกจ้างเปลี่ยนแปลงได้ระหว่างโปรโตคอล แต่โดยปกติจะอยู่ที่ประมาณ 150% ของจำนวนเงินที่ยืม บางโปรโตคอลจะเลิกจ้างทุกโพซิชั่นของคุณ ขณะที่บางโปรโตคอลจะเลิกจ้างเพียงพอเพื่อให้คุณกลับขึ้นไปเหนือระดับนั้น

และนี่คือสิ่งที่แย่ที่สุด เรื่องการเรียกเลิกจ้างบางครั้งมาพร้อมกับค่าปรับ คุณอาจสูญเสียเปอร์เซ็นต์ของหลักประกันของคุณนอกจากการที่เงินกู้ของคุณปิดตัวลง

แต่เดี๋ยวก่อน มันแย่ยิ่งกว่านั้น ในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง คุณอาจถูกเรียกเลิกแม้ว่าราคาจะลดลงเพียงแค่เสี้ยววินาที ใช่, มันเร่งดีขึ้นอยู่กับโปรโตคอล DeFi ซึ่งบางครั้งการเล่นอาจโหดเหี้ยมแน่นอน

เพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกเลิก คุณต้องตรวจสอบตัวบ่งชี้สุขภาพของคุณ มันคือตัวชี้วัดที่แสดงว่าคุณใกล้จะถูกเรียกเลิกแค่ไหน หากมันลดต่ำเกินไป คุณจะต้องเพิ่มหลักประกันหรือชำระบางส่วนของเงินกู้

บางโปรโตคอลพยายามที่จะเป็นมิตรและง่ายต่อการใช้งาน พวกเขาเสนอคุณลักษณะป้องกันการเรียกเลิก

ตัวอย่างเช่น Aave มี "Health Factor" ที่ให้คุณมีความเสี่ยงก่อนการเรียกเลิก

MakerDAO อนุญาตให้คุณตั้งค่าการเรียกใช้อัตโนมัติเพื่อเพิ่มหลักประกันหากคุณใกล้จะถูกเรียกเลิก

อย่าลืมว่าใน DeFi คุณคือผู้จัดการความเสี่ยงของตัวเอง ไม่มีธนาคารที่โทรเพื่อขยายหรืออ้อนวิงกรณีของคุณ Here is the translated content, formatted as requested:

Skip translation for markdown links.

Content: ตกไปอยู่ในมือที่ไม่ถูกต้อง อย่าไว้ใจมอบโทเคนจำนวนมากให้กับโปรโตคอลที่ดูเหมือนจะไม่เชื่อถือได้ 100%

สุดท้ายแล้ว คอยดูตัวคุณเอง ใช่ คุณ การทำผิดพลาดของผู้ใช้คือความเสี่ยงหลักใน DeFi การคลิกผิดตำแหน่งทศนิยมผิด และเพียงชั่วพริบตา เงินของคุณอาจหายไปตลอดกาล ศึกษาให้ดี เตรียมตัวให้พร้อม อย่าตัดสินใจตามอารมณ์

6. เชี่ยวชาญในการใช้แรงเลเวอเรจ

มาคุยกันเรื่องเคล็ดลับที่ทุกคนชื่นชอบใน DeFi – แรงเลเวอเรจ เปรียบเหมือนการใช้สเตอรอยด์ทางการเงิน สามารถเพิ่มผลกำไรของคุณ...หรือเพิ่มการสูญเสียของคุณ

ไอเดียเบื้องต้นคือ คุณใส่หลักประกัน ยืมมาจากนั้นใช้เงินกู้เป็นหลักประกันเพื่อยืมเพิ่มเติม ทำซ้ำตามต้องการจนคุณใช้แรงเลเวอเรจให้เต็มที่

ใช่ มันเป็นเรื่องซับซ้อนพอๆ กับการเล่นหมากรุก แต่ผู้ที่รู้จักเกมของตัวเองสามารถชนะได้ใหญ่

นักเทรดบางคนใช้เงินที่ยืมมาเพื่อให้มีสภาพคล่องหรือทำฟาร์มผลผลิต ซึ่งอาจได้ผลตอบแทนมากกว่าดอกเบี้ยที่พวกเขาจ่าย เปรียบเหมือนการยืมเงินเพื่อทำเงิน คุณอาจมองเห็นในมุมแตกต่างเล็กน้อย หากคุณจำได้ว่าธนาคารแบบดั้งเดิมทำเงินอย่างไร

มีโปรโตคอล DeFi สำหรับเล่นเกมประเภทนี้

แพลตฟอร์มอย่าง dYdX และ Fulcrum ถูกสร้างขึ้นเฉพาะสำหรับการเทรดด้วยเลเวอเรจ พวกเขาให้คุณถือครองที่มีแรงเลเวอเรจด้วยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้ง เหมือนกับการเล่นกับไดนาไมต์ทางการเงิน

คุณต้องจำไว้ว่า เลเวอเรจคือดาบสองคม มันสามารถคูณกำไรของคุณได้แต่มันก็สามารถเพิ่มการสูญเสียของคุณได้เช่นกัน การเคลื่อนที่ของราคาที่เพียงเล็กน้อยในทิศทางที่ผิดสามารถทำให้ตำแหน่งของคุณหายไปได้เลย คุณต้องเป็นมืออาชีพเพื่อเล่นเกมนี้

และอย่าลืมการชำระเงินแบบเรียงราฝุต ในตลาดที่ลดลง ตำแหน่งที่มีแรงเลเวอเรจก็จะถูกล้างเงิน ซึ่งทำให้ราคาลดลงอีก ทำให้มีการชำระเงินเพิ่มเติม มันเป็นวงจรที่ชั่วร้ายที่สามารถเปลี่ยนการลดลงให้เป็นการล่มสลาย

แต่ DeFi นั้นกว้างใหญ่และหลากหลาย บางโปรโตคอลมีการให้ "แฟลชโลน" ที่ให้คุณยืม ใช้ และชำระคืนในธุรกรรมเดียว

ซึ่งสามารถใช้สำหรับการหากำไรหรือทำให้ตำแหน่งที่ซับซ้อนลดความซับซ้อนลงได้

จงจำไว้ว่า การมีเลเวอเรจมากก็มาพร้อมกับความรับผิดชอบที่มาก ใช้คำสั่งหยุด-ขาดทุนเสมอและอย่าวางเงินทั้งหมดในตำแหน่งที่มีเลเวอเรจ และเพื่อความรักของซาโตชิ อย่าใช้เลเวอเรจถ้าคุณไม่เข้าใจเต็มที่ว่าคุณกำลังทำอะไร

7. นำทางสู่โลกของเสถียรภาพโทเคน

ในโลกที่ปั่นป่วนของการยืม DeFi, เสถียรภาพโทเคนคือเพื่อนที่ดีที่สุดของคุณ

โทเคนเหล่านี้ถูกสร้างขึ้นเพื่อรักษาอัตราแลกเปลี่ยนกับสกุลเงินจริง ได้แก่ ดอลลาร์สหรัฐ พวกมันคือความสงบในพายุความไม่แน่นอนของคริปโต

โปรโตคอลการให้ยืม DeFi ส่วนใหญ่อนุญาตให้คุณยืมเสถียรภาพโทเคนโดยใช้สินทรัพย์คริปโตที่ไม่เสถียร เป็นวิธีที่ได้รับความนิยมในการเข้าถึงสภาพคล่องโดยไม่ต้องขาย BTC หรือ ETH ที่คุณรัก

แต่อย่าคิดว่าเสถียรภาพโทเคนทุกตัวเหมือนกัน คุณมีเสถียรภาพโทเคนที่มีศูนย์กลางอยู่ที่ตัวเองเช่น USDT และ USDC ซึ่งรองรับโดยสินทรัพย์จริง นอกจากนี้ยังมีเสถียรภาพโทเคนเชิงอัลกอริธึมอย่าง DAI ซึ่งรักษาอัตราแลกเปลี่ยนผ่านสัญญาอัจฉริยะและการวางหลักทรัพย์ ยังมีเสถียรภาพโทเคนที่ผูกกับทองคำ (เช่น PAX Gold)

บางโปรโตคอลแม้กระทั่งให้คุณสร้างเสถียรภาพโทเคนของตัวเอง MakerDAO's DAI เป็นตัวต้นตำหรับในที่นี้ แต่แพลตฟอร์มใหม่อย่าง Liquity กับ LUSD ก็กำลังเข้าร่วม

การยืมในเสถียรภาพโทเคนอาจเป็นกลยุทธ์ที่มั่นคงเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในการชำระหนี้

เนื่องจากมูลค่าหนี้ของคุณไม่ผันผวน คุณก็แค่ต้องกังวลเกี่ยวกับมูลค่าของหลักทรัพย์ของคุณ เพื่อลดความกังวลลงครึ่งหนึ่ง

แต่อย่าลืมเหตุการณ์การเสียอัตราแลกเปลี่ยน แม้แต่เสถียรภาพโทเคนก็อาจสูญเสียอัตราแลกเปลี่ยนในสภาวะตลาดที่รุนแรง อย่าลืมสอบถามเจ้าของ UST ในช่วงการล่มสลายของ Terra

บางโปรโตคอลเสนอราคาที่ดีกว่าสำหรับการยืมเสถียรภาพโทเคนบางชนิด ตัวอย่างเช่น คุณอาจได้รับอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าสำหรับการยืม DAI เมื่อเทียบกับ USDC บนแพลตฟอร์มเดียวกัน

อย่าลืมโอกาสได้รับผลตอบแทน หลายโปรโตคอล DeFi เสนออัตราผลตอบแทนที่น่าพึงพอใจสำหรับการให้สภาพคล่องในเสถียรภาพโทเคน เป็นวิธีการใช้งานเงินที่ยืมมา

สุดท้ายติดตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ

เสถียรภาพโทเคนอยู่ในเป้าหมายของหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก การปราบปรามอาจสั่นคลอนระบบการให้ยืม DeFi ทั้งหมด ตัวอย่างเช่น USDC ปฏิบัติตามกฎหมายใหม่ของยุโรป ในขณะที่ USDT กำลังเผชิญปัญหา

8. สำรวจการยืมข้ามสาย

หากคุณอ่านข้อความมาถึงตรงนี้ คุณอาจพร้อมสำหรับหัวข้อที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น เอาล่ะ เตรียมตัวให้ดีเพราะเรากำลังจะเข้าสู่หลายมิติ

การยืมข้ามสายเสมือนการใช้ DeFi ภายใต้สเตอรอยด์ ประตูสู่การเข้าถึงสภาพคล่องข้ามบล็อกเชน แม้ฟังดูบ้าๆบอๆ เราต่างคุ้นเคยกับการแก้ปัญหาในบล็อกเชนที่เฉพาะเจาะจง แต่นี่เป็นทิศทางที่ยอดเยี่ยม

นี่คือข้อตกลง: แทนที่การยืมสินทรัพย์ในสายเดียว โปรโตคอลข้ามสายให้คุณใช้หลักทรัพย์ในสายหนึ่งเพื่อยืมสินทรัพย์ในสายอื่น

เป็นเหมือนการเทเลพอร์ตทางการเงิน

แพลตฟอร์มอย่าง THORChain และ RenVM เป็นผู้บุกเบิกในพื้นที่นี้ พวกเขาใช้กลเคล็ดลับทางเข้ารหัสเพื่อให้เกิดการทำธุรกรรมข้ามสายที่ไว้วางใจได้

แต่อย่างไรที่เราต้องกังวลกับการยืมข้ามสาย? อย่างแรก มันเปิดโอกาสหาเล็กๆ น้อยๆ ให้เกิดการอาร์ไบน่า คุณสามารถใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของราคาระหว่างสายโดยไม่ต้องย้ายสินทรัพย์ของคุณ เคล็ดลับที่แยบยล ไม่ใช่หรือ?

มันยังทำให้การใช้ทุนมีประสิทธิภาพมากขึ้น คุณมี ETH แต่ต้องการโทเคนใน Solana ไม่ต้องขายและซื้อใหม่ – ใช้การยืมข้ามสายเลย

โซลูชัน Layer 2 กำลังเริ่มให้บริการ โปรโตคอลอย่าง dYdX บน StarkWare ให้คุณยืมพร้อมความปลอดภัยของ Ethereum แต่ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและธุรกรรมที่เร็วขึ้น

แน่นอนว่า ขอบเขตใหม่ๆ จะทำให้เกิดความซับซ้อนใหม่และเพิ่มความเสี่ยง คุณไม่ได้แค่รับมือกับความเสี่ยงจากสัญญาอัจฉริยะในสายเดียว แต่หลายสายพร้อมกับกลไกการเชื่อมต่อ

การเชื่อมโยงกันเป็นสิ่งสำคัญในพื้นที่นี้ มองหาโปรโตคอลที่สามารถร่วมมือกันอย่างราบรื่นและมีประวัติการดำเนินกิจกรรมข้ามสายอย่างราบรื่น

และอย่าลืมเรื่องค่ากาซาร์การยืมข้ามสายอาจเปิดโอกาสใหม่ๆ แต่คุณต้องคำนึงถึงค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมในหลายสาย

สุดท้ายติดตามมาตรฐานใหม่ที่เกิดขึ้นอย่างโปรโตคอลการสื่อสารข้ามบล็อกเชน (IBC) เหล่านี้อาจทำให้การยืมข้ามสายง่ายขึ้นในอนาคต

9. เพิ่มพลังการยืมของคุณให้สูงสุด

นี่คือต้นเหตุมืออาชีพที่ช่วยให้คุณบีบค่าให้มากที่สุดจากหลักทรัพย์ของคุณ

อันดับแรก: การกระจายตัว อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าเดียวด้วยการกระจายหลักทรัพย์ของคุณผ่านโปรโตคอลต่างๆ คุณสามารถลดผลกระทบจากเหตุการณ์การชำระหี้ย ซึ่งทำให้คุณมีโอกาสไม่มากนักในการล้มในเวลาเดียวกัน

ถัดมา เรียนรู้การเล่นเกมอัตราดอกเบี้ย โปรโตคอลบางชนิดเสนออัตราที่ดีกว่าสำหรับสินทรัพย์บางอย่างหรือตอนช่วงเวลาหนึ่ง จับตาดูโอกาสเหล่านี้และเตรียมตัวพร้อมที่จะเคลื่อนย้ายเงินของคุณ ใช่ไหม เกมการยืม DeFi เป็นงานเต็มเวลาของการอ่านข่าว ฟอรัมและเครือข่ายสังคมออนไลน์ ทั้งหมดนี้ เหมือนที่ Oliver Stone บอกกับเราด้วยภาพยนตร์ภาคต่อของ Wall Street ว่าเงินไม่เคยหลับ

การเปลี่ยนหลักทรัพย์เป็นอีกเคล็ดลับที่คุณควรรู้

โปรโตคอลบางชนิดให้คุณเปลี่ยนหลักทรัพย์โดยไม่ต้องปิดเงินกู้ของคุณ คล้ายกับการเปลี่ยนยางบนรถที่กำลังเคลื่อนที่ – เสี่ยง แต่มีโอกาสทำกำไร ถ้าคุณเก่งในงานประจำของคุณ (ดูด้านบน) คุณอาจเป็นคนแรกที่รู้สึกว่าพายุใกล้มาถึงและถึงเวลาที่จะออกจากสินทรัพย์เฉพาะนี้

อยู่อย่านอนกับโทเคนการปกครอง โปรโตคอลการให้ยืมหลายๆแห่งให้รางวัลนักยืมด้วยโทเคนพื้นเมืองของพวกเขา เหล่านี้สามารถขายเพื่อหากำไรหรื่อนำไปร่วมปกครอง (และมีโอกาสลงคะแนนเสียงในข้อเสนอที่เป็นประโยชน์ต่อนักยืม)

การแบ่งสิทธ์เครดิตคือเทคนิคขั้นสูงที่คุณสามารถยืมโดยใช้หลักทรัพย์ของคนอื่น เป็นเหมือนการเซ็นชื่อร่วมใน DeFi แต่ต้องระวัง – มันต้องการระดับความไว้วางใจที่สูง

โปรโตคอลบางตัวเสนอความสามารถของแฟลชโลน ใช้เพื่อการทำอาร์ไบน่าหรือเพื่อปรับตำแหน่งใหม่ หรือหลีกเลี่ยงการถูกบังคับให้ชำระหนี้ในสภาวะฉุกเฉิน

จับตาดูปัจจัยสุขภาพของคุณ As mentioned above, this metric shows how close you are to being liquidated. Some protocols offer tools to automate collateral additions if your health factor drops too low.

10. อยู่บนเส้นแนวหน้า

นี่คือคำแนะนำชุดสุดท้ายที่คุณอาจพบว่ามีประโยชน์หากคุณพิจารณายืมใน DeFi อย่างจริงจัง

สิ่งแรก: การเรียนรู้เป็นกุญแจสำคัญ ภูมิทัศน์ของ DeFi กำลังพัฒนาเร็วกว่าโคมไฟระบำ อ่านข่าว DeFi, ติดตามนักพัฒนาหลักใน Twitter, และเข้าร่วมสนทนาในชุมชนบน Discord หรือฟอรัม นี่ไม่เพียงพอ คุณควรเพิ่มเวลาให้กับเรื่องนี้เป็นสองเท่า

ติดตามการอัพเกรดของโปรโตคอล โครงสร้างโปรโตคอล DeFi หลายแห่งมักมีการปล่อยคุณลักษณะใหม่หรอการปรับเปลี่ยนรุ่นโมเดล การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้อาจมีผลกระทบสำคัญต่อกลยุทธ์การยืมของคุณ อีกครั้ง การอ่านข่าวรายวันเป็นนิสัยที่จำเป็น

อย่าลืมติดตามการเสนอการปกครอง หากคุณลงทุนมากในโปรโตคอลโปรดตรวจสอบเสียงต่อข้อเสนอ โครงการเดียวสามารถเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย ปัจจัยหลักทรัพย์ หรือแม้แต่องค์ประกอบพื้นฐานของการทำงานของโปรโตคอล เป็นชุมชน ดังนั้นจงเป็นส่วนหนึ่งของมัน

เตรียมตัวสำหรับเหตุการณ์หงส์ดำ พื้นที่ DeFi เคยเห็นการแฮ็ก การหาประโยชน์ การล่มสลายของตลาด มีแผนการรับมือในกรณีที่เหตุฉุกเฉินเกิดขึ้น นี่อาจรวมถึงการตั้งค่าเตือนเมื่อเกิดการเคลื่อนไหวของราคาที่รวดเร็ว หรือนโยบายการเลิกตำแหน่งอย่างรวดเร็ว

พิจารณาการใช้งานการรวม DeFi แพลตฟอร์มเช่น Zapper หรือ Zerion ให้มุมมองเบิร์ดอายวิลของตำแหน่งของคุณในโปรโตคอลหลายๆแห่ง มันสามารถเป็นเครื่องช่วยชีวิตเมื่อคุณจัดการการยืมและหลักทรัพย์หลายประเภท

อย่ามองข้ามภาพรวมทางมหภาค DeFi ไม่ได้อยู่ในสุญญากาศ จับตาดูแนวโน้มคริปโตทั่วไป พัฒนาการด้านกฎระเบียบ และข่าวการเงินแบบดั้งเดิม ทั้งหมดนี้สามารถมีผลกระทบต่อตลาดการยืม DeFiContent: yellow.com เป็นประจำทุกวัน ดีต่อสุขภาพคุณ จริง ๆ

สุดท้าย อย่าเพิ่งชะล่าใจ แค่เพราะกลยุทธ์มันได้ผลเมื่อวานนี้ไม่ได้หมายความว่ามันจะได้ผลในวันพรุ่งนี้ ทบทวนและปรับปรุงตำแหน่งการยืมของคุณอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่ายังสอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ ไม่ต้องกลัวการทดลอง เพียงจำกัดจำนวนสินทรัพย์ที่อาจสูญเสียในกรณีที่เกิดข้อผิดพลาด