ชายชาวแคลิฟอร์เนียที่สูญเสียเงินกว่า $20 ล้าน ในการหลอกลวงคริปโตสไตล์โรแมนซ์ที่ซับซ้อนได้ขยายการต่อสู้ทางกฎหมาย โดยมุ่งเป้าไปที่ธนาคารอเมริกันที่โดดเด่นสามแห่ง โดยกล่าวหาว่าธนาคารเหล่านั้นมีส่วนช่วยในการหลอกลวงผ่านความประมาทเลินเล่อ และไม่สามารถตรวจจับสัญญาณอันตรายได้ หลังจากฟ้อง Citibank ในเดือนมิถุนายน ผู้ฟ้อง Michael Zidell ได้ยื่นฟ้องชุดที่สองในสัปดาห์นี้ ต่อ East West Bank และ Cathay Bank โดยกล่าวหาธนาคารทั้งสาม ว่าช่วยสนับสนุนการหลอกลวงผ่านการดูแลที่ไม่ระมัดระวัง และละเลยหน้าที่ต่อต้านการโกงโดยประมาทเลินเล่อ
Zidell อ้าง ว่าในช่วงต้นปี 2023 จนถึงเดือนเมษายน เขาถูกลวงให้โอนเงินหลายล้านดอลลาร์ ไปยังบัญชีที่ควบคุมโดยผู้หลอกลวงผู้ปลอมตัวเป็นคู่รักและนักลงทุน NFT ที่ประสบความสำเร็จ ตามเอกสารการศาล การหลอกลวงนี้ถูกดำเนินการผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายปลอม ซึ่งในท้ายที่สุดก็หายไปพร้อมกับเงินทุนของ Zidell
คดีฟ้องร้องที่ยื่นในศาลรัฐบาลกลางรัฐแคลิฟอร์เนียบรรยายภาพการล้มเหลวของธนาคาร ในการปฏิบัติตามข้อกำหนดและสร้างความกังวลในวงกว้างเกี่ยวกับบทบาทของสถาบันการเงิน ในการรองการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับคริปโตในระดับใหญ่
Zidell อ้างว่าเขาได้ทำการโอนทั้งหมด 43 ครั้งรวมมูลค่ากว่า $20 ล้าน ไปยังบัญชีที่แพลตฟอร์มการซื้อขายที่ลวงข้อมูลให้มา ซึ่งในนามของโครงการลวง:
- $4 ล้านถูกโอนไปยัง Citibank ใน 12 ครั้ง
- $6.9 ล้านถูกโอนไปยัง East West Bank ผ่าน 18 การโอน
- $9.7 ล้านถูกโอนย้ายไปยัง Cathay Bank ผ่าน 13 การทำธุรกรรม
ในแต่ละกรณี Zidell ยืนยันว่าธนาคารควรระบุสัญญาณอันตรายหลายประการ เช่น การทำธุรกรรมจำนวนมากที่ไม่ได้มีประวัติมาก่อน และตัวชี้วัดที่ชัดเจนของกลโกงประเภท pig butchering ซึ่งเป็นคำที่ใช้อธิบายการหลอกลวงทางการเงินในระยะยาวที่นำมาซึ่งความสูญเสียทางการเงินขนาดใหญ่
"ธนาคารปิดตาต่อหน้าที่ตามกฎหมายและข้อผูกพันของตน,"
คำร้องอ้างถึงการล้มเหลวของสถาบันในการสืบสวนหรือรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน