İddia Edilen 328 Milyon Dolarlık Kripto Likidite Havuzu Dolandırıcılığı Nedeniyle JPMorgan’a Dava

JPMorgan Chase, iddia edilen 328 milyon dolarlık bir kripto para dolandırıcılığı planıyla bağlantılı bir davada adı geçen taraf oldu; bir mağdur, bankanın müşterilerinden biri tarafından yürütülen şüpheli faaliyetleri tespit edip durduramadığını öne sürüyor out by one of its customers. Bu hafta San Francisco’daki federal mahkemede açılan şikayet dilekçesi, ABD’nin en büyük bankasını, Goliath Ventures adlı bir şirketin, merkeziyetsiz finans (DeFi) likidite havuzlarına bağlı sahte bir yatırım programı yürüttüğü iddia edilirken bankacılık hizmetlerini kullanmasına izin vermekle suçluyor.

Federal savcılar, şirketin CEO’su Christopher Alexander Delgado’ya kısa süre önce dolandırıcılık amacıyla elektronik haberleşme (wire fraud) ve kara para aklama suçlamaları yöneltti.

Florida’da yaşayan Delgado, dava kapsamında geçen ay tutuklandı.

İddia Edilen Likidite Havuzu Planı

Soruşturmacılara göre Delgado, müşteri fonlarının kripto likidite havuzlarına aktarılacağını iddia ederek, olağandışı derecede yüksek aylık getiri vaat eden yatırım fırsatlarını pazarladı. Bu havuzlar, token takaslarını kolaylaştırmak ve getiri üretmek için DeFi ticaret platformlarında yaygın olarak kullanılan otomatik dijital varlık havuzlarıdır.

Ancak ABD Adalet Bakanlığı, yatırımcı fonlarının çoğunun reklam edildiği gibi likidite havuzlarına hiç yatırılmadığını iddia ediyor.

Savcılara göre para, bunun yerine lüks seyahatler, gayrimenkul alımları ve eğlence harcamaları dahil kişisel harcamalara yönlendirildi ve operasyonu sürdürmek için önceki yatırımcılara ödeme yapmakta kullanıldı.

Yetkililer, planın nihayetinde yatırımcılardan yüz milyonlarca dolar topladığını belirtiyor.

Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows

Banka Müdahale Etmemekle Suçlanıyor

İddia edilen plan nedeniyle para kaybeden yatırımcılardan biri, şimdi JPMorgan’dan tazminat talep ediyor ve bankanın Goliath Ventures’ın faaliyetleriyle bağlantılı uyarı işaretlerini tespit etmesi gerektiğini savunuyor.

Dava dilekçesinde, şirket kamuoyunda kendisini kripto likidite havuzları işleten bir kurum olarak tanıttığı için, JPMorgan’ın, işin Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu (Commodity Futures Trading Commission) gibi finansal düzenleyicilere uygun şekilde kayıtlı olup olmadığını doğrulaması gerektiği öne sürülüyor.

Şikayet ayrıca, bankanın şirketin hesaplarını sürdürmeden önce, standart Müşterini Tanı (KYC) prosedürleri kapsamında yeterli durum tespitini yapmadığını iddia ediyor.

JPMorgan dava hakkında yorum yapmayı reddetti.

Dosyada ayrıca JPMorgan CEO’su Jamie Dimon’un, kripto para piyasalarını defalarca eleştiren ve Bitcoin’i daha önce merkeziyetsiz bir saadet zincirine benzeten kamuoyu açıklamalarına atıfta bulunuluyor.

Dava, dolandırıcılık amaçlı kripto yatırım planlarının geleneksel bankacılık kanalları üzerinden fon taşıması durumunda, finansal kurumların ne ölçüde sorumlu tutulması gerektiğini inceleyen giderek artan sayıdaki hukuki uyuşmazlıklara bir yenisini ekliyor.