JPMorgan Chase, iddia edilen 328 milyon dolarlık bir kripto para dolandırıcılığı planıyla bağlantılı bir davada adı geçen taraf oldu; bir mağdur, bankanın müşterilerinden biri tarafından yürütülen şüpheli faaliyetleri tespit edip durduramadığını öne sürüyor.
Bu hafta San Francisco’daki federal mahkemede açılan dava, ABD’nin en büyük bankasını, Goliath Ventures adlı bir şirkete, merkeziyetsiz finans (DeFi) likidite havuzlarına bağlı sahte bir yatırım programı yürüttüğü iddia edilirken bankacılık hizmetleri sunmakla suçluyor.
Federal savcılar, şirketin CEO’su Christopher Alexander Delgado’yu yakın zamanda dolandırıcılık amaçlı elektronik iletişim (wire fraud) ve kara para aklama suçlamalarıyla itham etti.
Florida’da ikamet eden Delgado, dava kapsamında geçen ay tutuklandı.
İddia Edilen Likidite Havuzu Planı
Soruşturmacılara göre Delgado, müşteri fonlarının kripto likidite havuzlarına aktarılacağını iddia ederek, olağanüstü yüksek aylık getiri vaat eden yatırım fırsatlarını pazarladı. Bu havuzlar, token takaslarını kolaylaştırmak ve getiri üretmek için DeFi işlem platformlarında yaygın biçimde kullanılan otomatikleştirilmiş dijital varlık havuzlarıdır.
Ancak ABD Adalet Bakanlığı, yatırımcı fonlarının büyük kısmının reklam edildiği gibi likidite havuzlarına hiç yatırılmadığını iddia ediyor.
Savcılara göre para, bunun yerine lüks seyahatler, mülk alımları ve eğlence harcamaları gibi kişisel giderlere yönlendirildi; ayrıca operasyonu sürdürmek için bazı fonlar, önceki yatırımcılara ödeme yapmakta kullanıldı.
Yetkililer, planın nihayetinde yatırımcılardan yüz milyonlarca dolar topladığını belirtiyor.
Ayrıca Oku: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Banka, Müdahale Etmemekle Suçlanıyor
İddia edilen plan sonucu para kaybeden yatırımcılardan biri, şimdi JPMorgan’dan tazminat talep ediyor ve bankanın Goliath Ventures’ın faaliyetleriyle ilgili uyarı işaretlerini tespit etmesi gerektiğini savunuyor.
Dava dilekçesi, şirketin kendisini kamuya açık biçimde kripto likidite havuzları işleten bir kuruluş olarak tanımlaması nedeniyle, JPMorgan’ın bu işletmenin Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu (Commodity Futures Trading Commission) gibi finansal düzenleyicilere düzgün şekilde kayıtlı olup olmadığını doğrulaması gerektiğini ileri sürüyor.
Şikâyet ayrıca bankanın, şirketin hesaplarını sürdürmeden önce standart Müşterini Tanı (KYC) prosedürleri kapsamında yeterli durum tespitini yapmadığını iddia ediyor.
JPMorgan, dava hakkında yorum yapmayı reddetti.
Dilekçede ayrıca JPMorgan CEO’su Jamie Dimon’ın, kripto para piyasalarını defalarca eleştiren ve daha önce Bitcoin’i merkeziyetsiz bir saadet zincirine benzeten kamuya açık açıklamalarına atıfta bulunuluyor.
Dava, dolandırıcılık niteliğindeki kripto yatırım planlarının geleneksel bankacılık kanalları üzerinden fon transferi yaptığı durumlarda, finansal kurumların sorumluluk taşıyıp taşımaması gerektiğini irdeleyen artan sayıdaki hukuki ihtilaflara bir yenisini ekliyor.
Sıradaki Haber: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows