Büyük ABD bankaları bu hafta, rekor kâr bildirirken bile yapay zekâ etrafında işe alımı sınırlama ve operasyonları yeniden yapılandırma planlarını açıkladı. JPMorgan Chase ve Goldman Sachs duyurdu iş gücü büyümesini sınırlayacaklarını ve operasyonları genelinde yapay zekâ sistemleri dağıtırken yönetimcilere refleksif işe almaktan kaçınmalarını söyleyip, çalışanları gelecek bozulmalar konusunda uyardıklarını.
Bilinmesi Gerekenler:
- JPMorgan Chase üçüncü çeyrekte %12 kâr artışıyla 14.4 milyar dolara ulaştığını bildirdi, ancak iş gücü sadece %1 büyüdü, CFO Jeremy Barnum bankaların işlerinde yapay zekâ dağıtırken yöneticilere işe almaktan kaçınmaları talimatı verildiğini söyledi.
- Goldman Sachs CEO'su David Solomon, çalışanlara firmadaki iş gücü artışını sınırlayacaklarını ve çok yıllı yapay zekâ yeniden organizasyonu çerçevesinde sınırlı işten çıkarmalar gerçekleştireceklerini söyledi.
- Duyurular, Amazon ve Microsoft gibi teknoloji şirketlerinin, liderleri yapay zekâ ile ilgili işe alım dondurmaları ve işten çıkarmalar konusunda uyarırken teknoloji daha yetenekli hale geldikçe işçileri uyarmaları, açıklamalarının bir yansımasıdır.
Bankalar Güçlü Kazançlara Rağmen Yapay Zekayı Benimsiyor
Duyurular, Wall Street'te güçlü finansal performansı gösteren üç aylık kazanç raporları sırasında geldi. Dünya çapında piyasa değeriyle en büyük banka olan JPMorgan, üçüncü çeyrek kârlarını önceki yıla göre %12 artışla 14,4 milyar dolara ulaştı. Goldman Sachs daha keskin bir artış bildirerek kârların %37 artışla 4,1 milyar dolara yükseldiğini bildirdi.
Ancak, her iki banka da iş gücünü orantısal olarak genişletmeyi planlamıyor.
JPMorgan'ın iş gücü, Eylül ayı itibarıyla 318.153 çalışana ulaşarak sadece %1 arttı, bu durgunluğu CFO Jeremy Barnum piyasa koşullarına değil, kasıtlı bir stratejiye bağladı.
Banka, bölümlerindeki yöneticilere Barnum'un "mevcut ihtiyaca refleksif yanıtın daha fazla insan işe almak olması gerektiği" dediği şeyden kaçınmaları talimatı verdi.
CNBC, geçen ay JPMorgan'ın her müşteri etkileşimini, çalışan iş akışını ve arka ofis sürecini entegre edeceklerini ilk bildirdi. Teknoloji, önceden insan yargısı ve uzmanlık gerektiren görevleri otomatikleştirerek bilgi işlerinin kitlesel üretimine olanak sağlıyor.
CEO Jamie Dimon bu ay bir Bloomberg röportajında yapay zekanın belirli pozisyonları ortadan kaldıracağını kabul etti. Etkilenen çalışanları yeniden eğiteceklerini ve genel iş gücünün hala büyüyebileceğini söyledi, ancak üçüncü çeyrek sonuçları büyümenin zaten önemli ölçüde yavaşladığını gösteriyor.
Goldman Çok Yıllı Dönüşümü Detaylandırıyor
Goldman Sachs CEO'su David Solomon bu hafta firmanın 48.300 çalışanına bir notla daha açık bir uyarıda bulundu. İş gücü dağıtımına, karar almaya ve verimliliği ölçme yollarına değinecek kapsamlı bir yeniden organizasyonu açıkladı.
"Yapay zekânın vaatlerinden tamamen yararlanmak için, işlemlerimizin tüm yönlerinde daha fazla hız ve çevikliğe ihtiyaç duyuyoruz," diye yazdı Solomon.
"Bu sadece platformlarımızı yeniden donatmak anlamına gelmez. İnsanlarımızı nasıl organize ettiğimiz, kararlarımızı nasıl verdiğimiz ve verimliliği nasıl düşündüğümüz konusunda ön cepheden bir arka plana bakış alınması anlamına gelir."
Mesaj, Wall Street'teki kârlı dönemlerde nadiren kullanılan bir dil içeriyordu. Solomon, Goldman'ın "iş gücü artışını sınırlayacağını" ve bu yıl sınırlı sayıda işten çıkarmalar gerçekleştireceğini, güçlü üç aylık sonuçlara rağmen söyledi. Banka sözcüsü Jennifer Zuccarelli, genel iş gücünün 2025'te hâlâ artacağını, ancak gelir artışı tipik olarak destekleyeceğine rağmen daha yavaş bir hızda olacağını söyledi.
Goldman'ın yapay zekâ girişimi, Solomon'un notuna göre birkaç yıl içinde gerçekleşecek. Banka, başarıyı müşteri deneyimi iyileştirmeleri, kârlılık kazançları, verimlilik artışları ve çalışan memnuniyetini içeren metriklerle ölçmeyi planlıyor. Başlangıç çabaları, müşteri kaydı ve satış operasyonları gibi süreçlerin yeniden yapılandırılmasına odaklanacak.
Solomon, değişiklikleri uzun dönemli rekabetçilik için gerekli olarak çerçeveledi. "Bu kararları hafife almıyoruz, ancak bu süreç, hissedarlarımız, müşterilerimiz ve çalışanlarımızın Goldman Sachs'tan bekledikleri uzun vadeli dinamizmin bir parçasıdır." diye yazdı. "Firma, yalnızca değişime uyum sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda onu öngörüp benimseyerek her zaman başarılı olmuştur."
Finansal Hizmetlerde Yapay Zekanın Etkisini Anlamak
Bankaların yaklaşımı, yapay zekâ yetenekleri genişledikçe kurumsal Amerika genelinde ortaya çıkan daha geniş desenleri yansıtıyor. Amazon ve Microsoft gibi teknoloji şirketleri, çalışanlara iş gücü bozulmaları konusunda uyarılarla benzer işe alım dondurmaları ve hedefli işten çıkarmalar uygulayan milyarlarca dolarlık yapay zekâ altyapısına yatırım yaptı.
Firmalar, bu yıl yapay zekanın istihdam etkileri konusunda daha doğrudan hale geldi çünkü teknolojinin temel modelleri artan bir karmaşıklık gösteriyor.
Yatırımcılar, yapay zekâ benimsemede lider olarak algılanan şirketleri ödüllendirdi, yürütmelere somut bir ilerleme gösterme baskısı yarattı.
Bankacılıkta, operasyon ve destek personeli yapay zekâ kaynaklı iş değişikliklerine en büyük maruz kalma ile karşı karşıya kalıyor. Çoğu zaman arka ofis ve orta ofis personeli olarak kategorizelenen bu çalışanlar, işlem işleme, uyum kontrolleri ve verilerin analizi gibi görevlerle ilgilenir ve yapay zekâ sistemlerinin giderek daha fazla gerçekleştirebileceği görevlerdir.
Bir JPMorgan yetkilisi Mayıs ayında yatırımcılara, iş hacimleri genişlerken bile operasyon ve destek rollerinin önümüzdeki beş yıl içinde en az %10 azalacağını söyledi.
Teknoloji, önceki otomasyon dalgalarından farklı bir şekilde çalışıyor. Manuel emeğin makinelerle değiştirilmesi yerine, yapay zekâ sistemleri bağlamı anlamayı, yargılarda bulunmayı ve yazılı içerik üretmeyi gerektiren bilişsel görevleri gerçekleştirebilir. Bu yetenek, önceki teknolojik kayıplardan güvenli kabul edilen alanlara, yasal inceleme, finansal analiz ve müşteri hizmetleri rollerine otomasyonu uzatıyor.
Son Düşünceler
JPMorgan Chase ve Goldman Sachs'tan eşzamanlı duyurular, büyük bankaların iş gücü planlamasına bakış açısında temel bir değişimi işaret ediyor, yürütme yetkililerinin artık yapay zeka dağıtımını işe alımlara bir alternatif olarak ele almalarına neden oluyor, insan iş gücünün bir tamamlayıcısı yerine. Değişim, güçlü finansal performans döneminde geliyor, bu da kârlılık endişelerinin kısıtlamayı yönetmediğini, teknoloji yetenekleri ve akranlardan ve teknoloji şirketlerinden gelen rekabetçi baskılara yönelik stratejik bir hesaplama olduğu anlamına geliyor.