Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) yeni raporu, stabil kripto paraların kara para aklama ve diğer yasa dışı finansal faaliyetler için giderek daha fazla kullanıldığını, sahipsiz cüzdanlar üzerinden gerçekleşen eşler arası transferlerin ise küresel kripto ekosisteminde önemli bir zafiyet olarak ortaya çıktığını bildiriyor.
FATF’nin salı günü yayımladığı rapor, stabil kripto paraların hızlı büyümesinin, düzenleyiciler ve finansal kurumların mücadele etmekte zorlandığı yeni kara para aklama (AML) riskleri yarattığını ortaya koydu.
Rapora göre 2025 ortasına gelindiğinde dolaşımda 250’den fazla stabil kripto para vardı ve bunların toplam piyasa değeri 300 milyar doları aşıyordu.
Raporda atıf yapılan blokzincir analiz verileri, stabil kripto paraların 2025’te yasa dışı sanal varlık işlem hacminin %84’ünü oluşturduğunu, çoğu zaman fonların kaynağını gizlemek için tasarlanmış karmaşık aklama teknikleriyle kullanıldığını gösteriyor.
Yasadışı Finansman İçin Tercih Edilen Araç Olarak Stabil Kripto Paralar
FATF raporu, stabil kripto paraları yasal ödemeler için cazip kılan fiyat istikrarı, likidite ve zincirler arası birlikte çalışabilirlik gibi özelliklerin, suç amaçlı kötüye kullanım açısından da çekici olduğunu belirtiyor.
Yetkililer, kara para aklayıcıların, terör finansörlerinin ve devlet bağlantılı siber suç gruplarının yasa dışı gelirleri taşımak ve gizlemek için stabil kripto paraları kullandığını gözlemledi.
Raporda özellikle, Kuzey Kore bağlantılı aktörlerin fidye yazılımları, oltalama (phishing) ve diğer siber suçlardan elde edilen fonları aklamak için stabil kripto paraları tercih edilen yöntem olarak benimsediği vurgulanıyor.
İranlı aktörlerin de yayılmanın finansmanı ile bağlantılı faaliyetlerde stabil kripto para kullandıkları tespit edildi.
Riskler, sahipsiz cüzdanlar üzerinden gerçekleştirilen eşler arası işlemlerin, Sanal Varlık Hizmeti Sağlayıcıları (VASP’ler) veya finansal kurumlar gibi düzenlenmiş aracılar olmadan doğrudan kişiler veya kuruluşlar arasında yapılabilmesiyle daha da artıyor.
Ayrıca Oku: Nasdaq Firm Jiuzi Holdings Plans $1B Bitcoin Acquisition From 'Strategic Investor'
Sahipsiz Cüzdanlar ve Zincirler Arası İşlemler Denetim Boşlukları Yaratıyor
FATF, sahipsiz cüzdanlar üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin, mutlaka düzenlenmiş platformlardan geçmedikleri için geleneksel AML izleme mekanizmalarını baypas edebildiği uyarısında bulunuyor.
Bu eşler arası transferler, gözetimi hem stabil kripto para ihraççıları hem de düzenleyiciler için zorlaştıran zincirler arası işlemleri de içerebiliyor.
Rapora göre, stabil kripto para ihraççıları, kendi doğrudan ağlarının dışında veya birden fazla blokzincir ekosistemi arasında gerçekleşen işlemleri kontrol etmekte güçlük yaşayabilir; bu da bazı faaliyetlerin mevcut yasa dışı finansmanla mücadele çerçevelerinin dışında kalmasına yol açabilir.
Kuruluş, bu varlıkların küresel finansal piyasalarda hızla yayılmasına rağmen yalnızca sınırlı sayıda ülkenin stabil kripto para ekosistemine özgü düzenleyici çerçeveler geliştirdiğine dikkat çekiyor.
FATF Daha Sıkı Kontroller ve Düzenleyici Gözetim Çağrısında Bulunuyor
FATF, hükümetleri ve sektör paydaşlarını, stabil kripto para ekosisteminde AML kontrollerini güçlendirmeye ve küresel standartlarındaki 15 No’lu Tavsiye’yi tam olarak uygulamaya çağırıyor.
Bu tavsiyeler uyarınca, stabil kripto para ihraççıları, aracı VASP’ler ve stabil kripto para düzenlemelerine dahil finansal kurumlar, açık kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele yükümlülüklerine tabi olmalı.
Raporda ayrıca, düzenleyiciler ve özel sektör katılımcılarının riskleri azaltmak için benimseyebileceği çeşitli tedbirler sıralanıyor.
Bunlar arasında, stabil kripto para ihraççılarına ikincil piyasalarda token dondurma veya yakma gibi teknik kontroller uygulama zorunluluğu getirilmesi, itfada müşteri durum tespiti yapılması ve yüksek riskli işlemleri sınırlamak için izin listeleri (allow-list) ve yasak listeleri (deny-list) gibi akıllı sözleşme mekanizmalarının kullanılması yer alıyor.
FATF ayrıca, denetim otoritelerinin zincirler arası faaliyetleri ve eşler arası transferleri izlemek için blokzincir analiz araçlarının ve akıllı sözleşme işlevselliği uzmanlığının kullanımını da içeren daha güçlü teknik kabiliyetler geliştirmesini tavsiye ediyor.
Sıradaki Haber: Crypto Becomes Real-Time Financial Escape Valve After Iran Airstrikes, Chainalysis Data Shows