JPMorgan Chase, iddia edilen 328 milyon dolarlık bir kripto para dolandırıcılık planıyla bağlantılı bir davada adı geçen taraf oldu; bir mağdur, bankanın müşterilerinden biri tarafından yürütülen şüpheli faaliyetleri tespit edip durduramadığını iddia ediyor. Bu hafta San Francisco’daki federal mahkemede açılan şikâyette, ABD’nin en büyük bankası, Goliath Ventures adlı bir şirkete, merkeziyetsiz finans (DeFi) likidite havuzlarına bağlı olduğu iddia edilen sahte bir yatırım programı yürütürken bankacılık hizmeti vermekle suçlanıyor.
Federal savcılar kısa süre önce şirketin CEO’su Christopher Alexander Delgado’yu banka dolandırıcılığı ve kara para aklama suçlamalarıyla itham etti.
Florida’da ikamet eden Delgado, davayla bağlantılı olarak geçen ay tutuklandı.
İddia Edilen Likidite Havuzu Planı
Soruşturmacılara göre Delgado, müşteri fonlarının, DeFi alım satım platformlarında token takasını kolaylaştırmak ve getiri sağlamak için yaygın olarak kullanılan, dijital varlıklardan oluşan otomatik havuzlar olan kripto likidite havuzlarına yatırılacağı iddiasıyla olağandışı yüksek aylık getiri vaat eden yatırım fırsatlarını pazarladı.
Ancak ABD Adalet Bakanlığı, yatırımcı fonlarının çoğunun reklam edildiği gibi likidite havuzlarına hiç yatırılmadığını iddia ediyor.
Savcılara göre para yerine lüks seyahatler, emlak alımları ve eğlence harcamaları gibi kişisel harcamalar için yönlendirildi ve operasyonu sürdürmek amacıyla önceki yatırımcılara ödeme yapmakta kullanıldı.
Yetkililer, planın nihayetinde yatırımcılardan yüz milyonlarca dolar topladığını söylüyor.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Banka Müdahale Etmemekle Suçlanıyor
İddiaya göre plan yüzünden para kaybeden yatırımcılardan biri şimdi JPMorgan’dan tazminat talep ediyor ve bankanın Goliath Ventures’ın faaliyetleriyle ilişkili uyarı işaretlerini tespit etmesi gerektiğini savunuyor.
Dava dilekçesinde, şirket kendisini kamuya açık şekilde kripto likidite havuzları işletiyor olarak tanımladığından, JPMorgan’ın, Türev Ürünler Vadeli İşlemler Komisyonu (Commodity Futures Trading Commission) gibi finansal düzenleyicilere uygun şekilde kayıtlı olup olmadığını doğrulaması gerektiği ileri sürülüyor.
Şikâyet ayrıca, bankanın şirketin hesaplarını sürdürmeden önce standart Müşterini Tanı (KYC) prosedürleri kapsamında yeterli müşteri durum tespiti yapmadığını iddia ediyor.
JPMorgan dava hakkında yorum yapmayı reddetti.
Dava dilekçesi, kripto para piyasalarını defalarca eleştiren ve Bitcoin’i daha önce merkeziyetsiz bir saadet zincirine benzeten JPMorgan CEO’su Jamie Dimon’un kamuya açık açıklamalarına da atıfta bulunuyor.
Dava, dolandırıcılık içeren kripto yatırım planlarında kullanılan fonlar geleneksel bankacılık kanallarından geçerken finans kuruluşlarının sorumluluk taşıyıp taşımayacağını inceleyen artan sayıdaki hukuk ihtilaflarına ekleniyor.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows