Австралійське агентство фінансової розвідки AUSTRAC офіційно наказало Binance Australia призначити зовнішнього аудитора після виявлення серйозних недоліків у контролі біржі за протидією відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CTF).
У заяві випущеній у п'ятницю Австралійський Центр звітності та аналітики транзакцій (AUSTRAC) заявив, що рішення стало наслідком серії ризикових перевірок та занепокоєнь щодо нагляду.
Було підкреслено, що Binance, як глобальний оператор криптовалют, повинен продемонструвати сильне управління, перевірку клієнтів та інфраструктуру дотримання у "високоризиковому середовищі."
Остання дія AUSTRAC не є штрафом – поки – але сигналізує про посилення регуляторного нагляду за роботою криптобірж в Австралії, особливо щодо фінансових злочинів.
Серйозні занепокоєння щодо контролю AML/CTF
AUSTRAC заявило, що ідентифікувало "серйозні занепокоєння" щодо систем відповідності Binance Australia, які стосуються ідентифікації клієнтів, належної перевірки та моніторингу транзакцій – основних компонентів вимог AML/CTF за австралійським законодавством.
"Це глобальна компанія, що працює через кордони у середовищі підвищеного ризику," сказав генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас. "Ми очікуємо, що буде впроваджено надійний контроль за ідентифікацією клієнтів, належною перевіркою та ефективним моніторингом транзакцій, щоб запобігти злочинній експлуатації."
Регулятор також звернув увагу на значні внутрішні проблеми у Binance Australia, включаючи:
- Високий оберт персоналу
- Відсутність старшого керівництва в Австралії
- Невідповідність ресурсів для дотримання у місцевому офісі
Ці недоліки викликають питання щодо готовності Binance управляти ризиками AML/CTF відповідно до очікувань австралійських регуляторів.
Відповідь Binance: аудит не є примусовою дією
У відповідь генеральний менеджер Binance в Австралії та Новій Зеландії Метт Поблоцький визнав наказ AUSTRAC. Він охарактеризував його як частину наглядових оглядів агентства та підкреслив, що це "не примусова дія."
"Binance Australia визнає рішення AUSTRAC і повністю співпрацюватиме з процесом незалежного аудиту," сказав Поблоцький Cointelegraph. Він додав, що біржа залишається відданою зміцненню своїх систем дотримання і співпраці з регуляторними органами.
Незважаючи на дипломатичний тон, наказ про аудит широко сприймається як серйозний репутаційний удар по Binance в Австралії, де біржа зіткнулася з посиленням тиску з боку фінансових наглядачів та банківських установ протягом останніх двох років.
Посилення нагляду з боку австралійських органів влади
Наказ AUSTRAC про аудит з'явився відразу після численних регуляторних і юридичних дій проти Binance в Австралії, особливо з боку Австралійської комісії з цінних паперів та інвестицій (ASIC).
Наприкінці 2024 року ASIC почала судовий розгляд проти Binance Australia Derivatives, звинувативши біржу у порушеннях захисту споживачів, пов'язаних з класифікацією користувачів як "оптових клієнтів." Оптові клієнти підлягають легшим регуляторним захистам, і Binance нібито неправильно класифікувала роздрібних користувачів, щоб уникнути суворіших зобов'язань.
Раніше, в середині 2023 року, ASIC провела рейд у місцевих офісах Binance у рамках ширшого розслідування щодо її вже неіснуючої платформи деривативів в Австралії. Це розслідування призвело до анулювання ліцензії Binance на деривативи, фактично видаливши компанію з регульованого торговельного ринку криптодеривативів у країні.
Відключення доступу до банківської системи та фіату
Проблеми Binance в Австралії поширилися за межі регуляторів до банківської системи. У травні 2023 року Binance була ефективно відключена від банківських послуг, коли її місцевий партнер у сфері фіатних платежів Zepto розірвав зв'язки під тиском фінансових установ.
Це змусило Binance призупинити всі депозити та виведення AUD (австралійських доларів), залишивши користувачів без прямого фіатного входу та виходу. Згодом Binance повідомила, що вона отримала менше ніж 24 години повідомлення до відключенн<|vq_4239|> Sport stopped before it was patched...