Bithumb, друга за розміром криптовалютна біржа Південної Кореї, закрила свій ринок USDT після регуляторного розслідування щодо контролю за протидією відмиванню коштів (AML). Закриття припинило двомісячне партнерство з австралійською Stellar Exchange, яке передбачало спільний ордербук для 10 криптовалют.
Що сталося: регуляторна перевірка
Korea Financial Intelligence Unit (FIU) розпочала виїзну перевірку на Bithumb 1 жовтня, вивчаючи, чи не створює механізм спільного ордербука вразливості в протоколах протидії відмиванню коштів. Слідчі зосередилися на потенційних слабких місцях у процедурах Know Your Customer (KYC) та дотриманні Travel Rule, особливо у співпраці з зарубіжними біржами, які можуть не відповідати південнокорейським регуляторним стандартам.
Travel Rule вимагає від постачальників послуг з віртуальними активами (VASP) збирати та передавати інформацію про відправника й отримувача для певних криптотранзакцій.
Джерела на ринку зазначили, що розслідування тривало довше за звичні строки перевірок, створюючи тривалий операційний тиск на біржу. Під час перевірки регулятори виявили, що співробітники BingX — Stellar Exchange працює як дочірня компанія BingX із базою в Сінгапурі — працювали в сеульській штаб-квартирі Bithumb, що викликало запитання щодо регуляторного нагляду та юрисдикційних меж.
Також читайте: XRP Eyes $3 Level With $164M in ETF Inflows While Bitcoin Sees $151M Outflows
Чому це важливо: виклики відповідності
У Південній Кореї діє Закон про захист користувачів віртуальних активів, а Financial Services Commission запроваджує жорсткі вимоги до управління активами, захисту клієнтів і моніторингу транзакцій.
Влада висловила занепокоєння, що транскордонні партнерства з іноземними компаніями, які фактично працюють на корейській території, створюють складні виклики для дотримання вимог, зокрема щодо протидії відмиванню коштів та примусу до KYC. Закриття демонструє операційні ризики для бірж під час міжнародної експансії в юрисдикціях із жорсткими режимами нагляду, що віддають пріоритет захисту інвесторів і запобіганню злочинності.
Bithumb оголосила про бета-запуск USDT-ринку 22 вересня, уклавши партнерство зі Stellar Exchange для підвищення ліквідності через спільні ордербуки.
Схема передбачала об’єднання торговельних обсягів, щоб надати користувачам глибший доступ до ринку. Усі відкриті ордери на USDT-ринку будуть скасовані на момент закриття, а пов’язані з цим ринком API-сервіси — призупинені, хоча 10 відповідних криптовалют і надалі торгуються в корейській вони (KRW).
В офіційному повідомленні Bithumb заявила, що закриття має на меті забезпечити «більш стабільне, передове торговельне середовище завдяки поліпшенню системи», не вказавши строків можливого повторного відкриття. Спостерігачі розцінюють це закриття як пряму відповідь на вимоги регулятора, а не як добровільне оновлення системи, причому занепокоєння FIU щодо контролю за відмиванням коштів стало ключовим чинником рішення.
Читайте далі: Grayscale Files For First Zcash Spot ETF With $197 Million Trust Conversion